交通銀行離岸賬戶

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1、交通銀行離岸賬戶調(diào)研1.何謂離岸銀行業(yè)務(wù)離岸銀行業(yè)務(wù)是指銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動。俗稱“兩頭在外”，即資金來源于境外，資金運(yùn)用亦在境外。2.離岸銀行業(yè)務(wù)的對象離岸銀行業(yè)務(wù)的對象是非居民。所謂“非居民”是指在境外（含港、澳、臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織。包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)。經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的走向海外的中資企業(yè)，也可開設(shè)離岸賬戶。3.離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍和幣種經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，我行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營如下的業(yè)務(wù)：（1）外匯

2、存款；（2）外匯貸款；（3）國際結(jié)算；（4）同業(yè)拆借；（5）外匯擔(dān)保；（6）外匯買賣；（7）咨詢、顧問業(yè)務(wù)；（8）離岸債權(quán)投資業(yè)務(wù)（9）中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。交行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的幣種限于可自由兌換的貨幣，目前暫定為美元、日元、港元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加元八種貨幣。4.離岸帳戶開戶資金起存額非居民法人最低存款額為等值5萬美元的可自由兌換貨幣，非居民自然人最低存款額為等值1萬美元的可自由兌換貨幣（不收取現(xiàn)金）。5.開設(shè)離岸帳戶所需文件5.1非居民法人客戶開立離岸賬戶時必須提供下列文件：5.1.1.獨(dú)資公司（1）企業(yè)注冊登記證明；（2）獨(dú)

3、資經(jīng)營人身份證/護(hù)照；（3）獨(dú)資企業(yè)賬戶開戶決議；（4）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。5.1.2.合伙公司（1）企業(yè)注冊登記證明；（2）合伙備忘錄或契約；（3）合伙經(jīng)營人身份證/護(hù)照；（4）合伙企業(yè)賬戶開戶決議；（5）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。5.1.3.有限公司（1）企業(yè)注冊登記證明；（2）公司章程；（3）董事會決議抄本；（4）有限公司開戶委托書；（5）董事身份證/護(hù)照；（6）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。5.1.4.社團(tuán)（1）注冊登記證明文件；（2）社團(tuán)章程；（3）社團(tuán)開戶賬戶決議；（4）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。非居民法人客戶如為香港注冊的公司，還需

4、提供有效的商業(yè)登記證。5.2非居民自然人客戶開立離岸賬戶時必須提供下列文件：（1）.境外身份證/護(hù)照/持中國護(hù)照但獲得境外永久居留權(quán)的證明文件（2）.離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。5.3境內(nèi)企業(yè)開立離岸賬戶時必須提供下列文件：（1）.國家（地方）外匯管理局可開立境外賬戶的批文；（2）.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；（3）.組織機(jī)構(gòu)代碼；（4）.稅務(wù)登記證；（5）.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；（6）.離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。以上開戶文件客戶須提供正本，分行見證后留存復(fù)印件。6.離岸銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)靈活的存款利率，優(yōu)惠的稅收政策；自由的資金匯劃，全面的金融服務(wù)。7.交行

5、離岸業(yè)務(wù)種類7.1進(jìn)口業(yè)務(wù)種類：（1）．匯出匯款（2）．進(jìn)口開立信用證（3）．進(jìn)口代收（4）．進(jìn)口押匯（5）．進(jìn)口保付融資7.2出口業(yè)務(wù)種類：（1）．匯入?yún)R款（2）．出口信用證通知（3）．出口議付（4）．出口托收（5）．福費(fèi)廷（6）．轉(zhuǎn)讓信用證7．出口風(fēng)險參與7.3境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品：（1）．內(nèi)保外貸（2）．外保內(nèi)貸（3）．四方協(xié)議離岸網(wǎng)上銀行交行現(xiàn)已開通離岸網(wǎng)上銀行賬戶查詢、電子賬單和轉(zhuǎn)賬支付功能，只要客戶在開立離岸賬戶的同時申請簽約離岸網(wǎng)上銀行服務(wù)，便可在網(wǎng)上進(jìn)行離岸賬戶查詢、匯款申請和轉(zhuǎn)賬支付，使客戶身處世界各地都能享受到交通銀行離岸業(yè)務(wù)的服務(wù)便利。8.

6、交行手續(xù)費(fèi)有網(wǎng)上銀行，可查可轉(zhuǎn)，有網(wǎng)銀，可查可轉(zhuǎn)，有些城市分行要求三個月內(nèi)有5萬USD到帳戶,否則注銷帳戶，但各分行的情況不一。交行轉(zhuǎn)帳網(wǎng)銀2USD/筆.帳戶管理費(fèi)：要求帳戶日均余額低1000USD，則年度收取150USD管理費(fèi)。銀行開戶一般當(dāng)時不收費(fèi)，都是賬戶審批下來后，銀行再從賬戶扣除；具體細(xì)節(jié)要求，或其他費(fèi)用變動，各個城市的分行又會有所不同，以當(dāng)?shù)亻_戶行信息為準(zhǔn)，其他海外公司查冊費(fèi)不同.