保險公司中支銀保渠道中介業(yè)務自查報告

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1、XX保險公司中支銀保渠道中介業(yè)務自查報告——XX支公司應保監(jiān)會下發(fā)(保監(jiān)中介〔2014〕28號)關于保險中介市場清理整頓工作的要求,按照(皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕52號)安徽省保監(jiān)局關于務必做好保險中介市場清理整頓摸清底數(shù)工作的緊急通知的相關規(guī)定;根據(jù)生命人壽總公司法律合規(guī)部關于中介市場清理工作的實施辦法,生命人壽XX中心支公司銀保部對要求開展的銀保渠道清理整頓工作高度重視。結(jié)合上年度支公司已開展的中介業(yè)務整改,對ⅩⅩ年期間的金融類保險中介業(yè)務;根據(jù)監(jiān)管與總公司要求,進行再次全面清理整頓。現(xiàn)將此次XX機構銀保渠道清理整頓總體情況報告

2、如下:一、銀保整體業(yè)務狀況ⅩⅩ年XX中支銀保渠道簽約合作金融類保險代理公司5家,分別為中國銀行XX市分行、中國農(nóng)業(yè)銀行XX市分行、中國建設銀行XX市分行、中國工商銀行和中國郵政公司XX市郵政局。銀保業(yè)務分布在XX市區(qū)、濉溪縣域;ⅩⅩ年銀保通全年累計出單保費1.23億,總體保單承保2659件、其中躉交2462件,期交197件;渠道業(yè)績分布為:中行、郵政出單保費均在4000萬以上;農(nóng)行1400萬,建行313.9萬;整體特點表現(xiàn)為主力渠道業(yè)績均衡分布穩(wěn)定,輔助渠道業(yè)績拉升較快,ⅩⅩ年全年每個月度、季度主次渠道業(yè)務分布穩(wěn)定。二、確定清理整

3、頓內(nèi)容與方法本次金融類保險中介機構業(yè)務清理整頓范圍為自ⅩⅩ年各保險金融類中介機構銷售的保險期限超過一年的個人人身保險業(yè)務。自查的主要內(nèi)容為:(一)排查與我司合作過程中是否存在通過金融類中介機構虛構保險中介業(yè)務套取傭金的情形。(二)排查與我司合作的金融類保險中介機構是否持有《保險兼業(yè)代理資格證》,且許可證在有效期內(nèi)。(三)與我司所合作的金融類保險中介機構是否存在實際控制人為本公司員工及其直系親屬(主要指配偶、子女、父母)的機構。(四)我司是否設立金融類保險業(yè)務渠道管理部門并配置相應工作人員。(五)我司是否根據(jù)《保險公司中介業(yè)務違法行

4、為處罰辦法》等建立中介業(yè)務管理制度。(六)我司通過金融類保險中介機構機構銷售產(chǎn)品的,是否存在業(yè)務量快速增長、件均保費高、退保量大等情況;若存在,列明中介機構數(shù)量。(七)我司保險金融類保險中介機構業(yè)務經(jīng)營管理制度清理情況。同時結(jié)合保監(jiān)會關于印發(fā)保險中介市場清理整頓第一階段實施方案的通知要求,通過對部分銀??蛻舨扇∶嬖L、電話回訪等方式排查中介業(yè)務中可能潛在的風險隱患。三、本次業(yè)務自查情況我司根據(jù)總公司關于此次金融類保險中介業(yè)務風險排查工作的二次復查要求,結(jié)合風險排查的重點內(nèi)容,重新對我司ⅩⅩ年全年內(nèi)有合作關系的保險金融類保險中介機構機

5、構資質(zhì)、保單情況、客戶回訪、中介代理機構規(guī)范管理等情況進行了排查。排查結(jié)果如下:(一)關于虛假保險業(yè)務套取傭金情況經(jīng)排查,我司銀保業(yè)務均真實有效,保單承保后對客戶完成回訪及回執(zhí)及時回銷,未發(fā)現(xiàn)通過保險金融類保險中介機構機構虛構保險中介業(yè)務套取傭金的情況。(二)關于與代理機構資質(zhì)及合作協(xié)議的情況經(jīng)過排查,目前與我司建立有合作關系的金融類專業(yè)代理機構有5家公司。分別為中國銀行XX市分行、中國農(nóng)業(yè)銀行XX市分行、中國建設銀行XX市分行、中國工商銀行和中國郵政公司XX市郵政局。上述5家金融類保險代理公司均取得有經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證以及工

6、商營業(yè)執(zhí)照且許可證均在有效期內(nèi),與公司簽訂有《保險渠道代理合作協(xié)議》(總公司統(tǒng)一版本)。(三)關于金融類保險機構人員行為實際控制情況經(jīng)排查,與我司簽訂合作協(xié)議的5家金融類保險保險代理公司,其實際控制人員行為中并無本公司員工及直系親屬(主要指配偶、子女、父母)。我司要求所有產(chǎn)生合作業(yè)務中介機構中,不得有本公司員工及其直系親屬加入控制其機構,全面防范可能產(chǎn)生的風險。(四)關于金融類保險業(yè)務渠道機構對應管理部門情況我司針對金融類保險業(yè)務渠道建立專業(yè)銀保條線管理部門:銀保渠道室,對于金融類保險業(yè)務渠道溝通、產(chǎn)品簽訂、品質(zhì)要求及手續(xù)費率等進

7、行商定簽約,。已確保中介渠道業(yè)務的規(guī)范化,可持續(xù)發(fā)展。杜絕金融類保險業(yè)務渠道中產(chǎn)生的違規(guī)違法行為。四、擬進一步采取的整改措施XX中支銀保部將針對排查所發(fā)現(xiàn)的問題積極采取措施,進一步加強金融類保險業(yè)務管理:(一)建立健全金融類保險中介機構業(yè)務日常管理機制;建立金融類保險中介機構合規(guī)經(jīng)營檔案歸類、存檔;機構銀保部定期核查金融類保險中介機構業(yè)務情況。(二)定期開展公司內(nèi)部保險金融類保險中介機構業(yè)務風險排查工作,通過對保險金融類保險中介機構代理的保費收入、銷售行為、客戶回訪、客戶投訴、保單回執(zhí)等方面進行風險的分析和排查;有效防范和化解經(jīng)營

8、風險。(三)進一步加強機構銀保部內(nèi)勤人員的合規(guī)經(jīng)營意識,尤其是銀保渠道管理干部與人員的意識,同時加強對合作的金融類保險代理機構的保險產(chǎn)品培訓、銷售規(guī)范性培訓,提高我司與金融類保險代理機構業(yè)務合作的質(zhì)量與水平。XX中支銀保部

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