銀行開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

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1、銀行開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案為了進(jìn)一步培育支行良好的合規(guī)文化，促進(jìn)各項(xiàng)法律、法規(guī)及規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]132號(hào)）和關(guān)于印發(fā)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案》的通知，根據(jù)年6月20日總行合規(guī)文化建設(shè)年動(dòng)員大會(huì)會(huì)議精神和****農(nóng)村合作銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案，結(jié)合我支行實(shí)際，特制定如下實(shí)施方案：一、活動(dòng)目標(biāo)、原則和重點(diǎn)（一）總體目標(biāo)通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，培育支行良好的合規(guī)文化，牢固樹(shù)立“人人合規(guī)”、“主動(dòng)合規(guī)”的理念，促進(jìn)內(nèi)部

2、控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。提高支行的風(fēng)險(xiǎn)管控能力和內(nèi)控制度的執(zhí)行力，促進(jìn)各項(xiàng)制度和監(jiān)管要求落實(shí)到位。（二）活動(dòng)原則“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)應(yīng)遵循“與標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。（三）活動(dòng)重點(diǎn)依照總行“合規(guī)文化建設(shè)年”的活動(dòng)重點(diǎn)即“一個(gè)體系、兩種機(jī)制、三個(gè)辦法、四項(xiàng)制度”為支行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)重點(diǎn)。5二、組織實(shí)施為更好開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，支行成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施小組，負(fù)責(zé)此次活動(dòng)的組織實(shí)施工作。組長(zhǎng)：支行行長(zhǎng)***副組長(zhǎng)：支行副行

3、長(zhǎng)***成員：***實(shí)施小組負(fù)責(zé)此次活動(dòng)的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和效果評(píng)價(jià)等工作。三、活動(dòng)時(shí)間　年6月--　年12月四、活動(dòng)主要內(nèi)容根據(jù)各時(shí)期重點(diǎn)，“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)分為四個(gè)階段。（一）第一階段：動(dòng)員發(fā)動(dòng)階段（　年6月底）階段目標(biāo)：通過(guò)開(kāi)展一系列活動(dòng)，拉開(kāi)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的序幕，促進(jìn)支行樹(shù)立“人人合規(guī)”、“主動(dòng)合規(guī)”的理念，為支行合規(guī)文化建設(shè)營(yíng)造良好氛圍。（二）第二階段：全面自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題階段（　年7月-8月）階段目標(biāo)：通過(guò)開(kāi)展系列活動(dòng)，促進(jìn)支行查漏補(bǔ)缺。重點(diǎn)是合規(guī)管理組織架構(gòu)是否建立、健全；合規(guī)職責(zé)是否明確、清晰；合規(guī)工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到

4、全面保障；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)，并深入查找違規(guī)事實(shí)，分析違規(guī)原因，并與省聯(lián)社開(kāi)展的“三項(xiàng)整治”相結(jié)合。5逐步完善內(nèi)部制度建設(shè)，同時(shí)，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)行的創(chuàng)建，推動(dòng)支行合規(guī)工作的有效開(kāi)展。主要工作：1、健全并執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。一是與總行相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)溝通，建立健全各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度，形成科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫润w系；二是維護(hù)合規(guī)價(jià)值觀的權(quán)威性，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度，做到有法必依、有章必循，規(guī)范行為，切實(shí)提高制度的執(zhí)行效力。2、開(kāi)展自查自糾活動(dòng)，建立常規(guī)的合規(guī)檢查機(jī)制。（1）開(kāi)展自查自糾活動(dòng)。根據(jù)自身實(shí)際情況，進(jìn)行全面的自查自糾活

5、動(dòng)，自查自糾內(nèi)容為各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，在自查自糾活動(dòng)中，對(duì)合規(guī)管理中存在的問(wèn)題進(jìn)行分類(lèi)清理，重點(diǎn)從執(zhí)行、監(jiān)督、問(wèn)責(zé)等層面查找問(wèn)題根源，制定有針對(duì)性的整改意見(jiàn)，并將問(wèn)題分類(lèi)和整改方案于上報(bào)總行相關(guān)部門(mén)。（2）定期組織內(nèi)部檢查。建立常規(guī)的合規(guī)檢查機(jī)制，定期組織開(kāi)展內(nèi)部檢查。檢查內(nèi)容是：授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對(duì)賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動(dòng)檢查要求，重點(diǎn)對(duì)盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款等多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患大的重要崗位、重要人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行精細(xì)化合規(guī)檢查。5通過(guò)開(kāi)展自查自糾活動(dòng)和檢查整改落實(shí)工作，及

6、時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并采取措施進(jìn)行整改和糾正。（三）第三階段：整改完善，培訓(xùn)教育階段（　年8月-11月）階段目標(biāo)：通過(guò)開(kāi)展自查檢查并在此基礎(chǔ)上對(duì)各業(yè)務(wù)流程、操作環(huán)節(jié)進(jìn)行重新評(píng)估，并及時(shí)反饋總行。組織員工參加總行的合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)測(cè)試和合規(guī)演講。進(jìn)一步督促員工對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，提高合規(guī)文化水平和政策執(zhí)行力。（四）第四階段：總結(jié)、促進(jìn)提高階段（　年12月）支行對(duì)合規(guī)活動(dòng)情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)并及時(shí)將總結(jié)材料上報(bào)總行合規(guī)部。在總行指導(dǎo)下明確下一步合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的重點(diǎn)，全面、持久、有效地促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。四、工作要求（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。支行要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)組織領(lǐng)導(dǎo)

7、，統(tǒng)籌兼顧、合理安排，做到業(yè)務(wù)發(fā)展與開(kāi)展該項(xiàng)活動(dòng)兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。（二）落實(shí)責(zé)任。支行要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確分工，落實(shí)責(zé)任，同時(shí)，與總行合規(guī)部加強(qiáng)系統(tǒng)上下聯(lián)動(dòng)，加大對(duì)支行的督導(dǎo)，確?；顒?dòng)順利開(kāi)展。（三）扎實(shí)推進(jìn)。支行要把“合規(guī)文化建設(shè)年”系列活動(dòng)作為　年的中心工作和重要抓手，始終將“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)作為一條主線，貫穿于“三項(xiàng)整治”、制度的貫徹落實(shí)和案件防控等全年重點(diǎn)工作之中。5（四）確保實(shí)效。要加強(qiáng)對(duì)活動(dòng)的跟蹤評(píng)估和反饋，強(qiáng)化執(zhí)行力和落實(shí)，防止做表面文章、走過(guò)場(chǎng)，確保活動(dòng)取得實(shí)實(shí)在在的效果，真正使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為每位員工的自覺(jué)行動(dòng)，培育起良好的合規(guī)文

8、化。****年六月二十六日5