機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

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1、南京大學(xué)碩士論文摘要摘要隨著信息時(shí)代的飛速發(fā)展，金融賬戶出現(xiàn)了虛假開戶和各種違法經(jīng)濟(jì)行為的發(fā)生。目前，有些機(jī)構(gòu)一次開戶終身不變，甚至機(jī)構(gòu)關(guān)閉后仍在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。而且，客戶在辦理存款、匯款、貸款等業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)識(shí)別機(jī)構(gòu)身份的手續(xù)是非常繁瑣的，使工作太過于繁瑣和麻煩。通過機(jī)構(gòu)信用代碼制度的建立,將避免此類情況的出現(xiàn)。機(jī)構(gòu)信用代碼作為機(jī)構(gòu)的身份證能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)開展機(jī)構(gòu)賬戶主體資格審查、身份核實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析等工作提供有力支持，與個(gè)人身份證件互為補(bǔ)充。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)在開展金融服務(wù)時(shí)將大大提升服務(wù)效率，降低服務(wù)成本，為企業(yè)構(gòu)建安全、有效、規(guī)范、易操作的系統(tǒng)管理平臺(tái)。本文通過研究機(jī)

2、構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)的總體業(yè)務(wù)需求，結(jié)合實(shí)際應(yīng)用方案，對(duì)系統(tǒng)整體實(shí)現(xiàn)功能進(jìn)行劃分，確定了機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)情況，并通過用例圖及用例描述對(duì)系統(tǒng)中所涉及到的功能模塊進(jìn)行闡述。根據(jù)對(duì)機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)功能需求分析，確定了系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)技術(shù)及技術(shù)架構(gòu)，系統(tǒng)采用B/S技術(shù)，將WEB三層體系結(jié)構(gòu)與機(jī)構(gòu)信用代碼管理良好地結(jié)合在一起，采用SSH框架技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)的管理信息化。通過系統(tǒng)功能需求分析和功能架構(gòu)設(shè)計(jì)，確定機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)的6個(gè)功能模塊，研究系統(tǒng)功能的實(shí)現(xiàn)過程和實(shí)現(xiàn)方法，并通過類圖及時(shí)序圖對(duì)系統(tǒng)功能的實(shí)現(xiàn)類和實(shí)現(xiàn)過程進(jìn)行描述。通過運(yùn)行系統(tǒng)功能，展示系統(tǒng)部分

3、功能實(shí)現(xiàn)效果圖，然后對(duì)其實(shí)現(xiàn)功能簡(jiǎn)單描述，展示系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)中所用到的部分代碼，并對(duì)系統(tǒng)功能測(cè)試用例進(jìn)行描述。最后本文對(duì)機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)過程以及實(shí)現(xiàn)功能做簡(jiǎn)單的總結(jié)，并闡述系統(tǒng)在今后的使用過程中所起到的作用。機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)的開發(fā)，有助于進(jìn)一步落實(shí)金融賬戶實(shí)名制、建立社會(huì)信用代碼制度、推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)；有助于促進(jìn)各部門、各行業(yè)的信息共享，提升社會(huì)管理水平，也可對(duì)腐敗行為形成震懾，有助于形成社會(huì)信用體系建設(shè)的合力。關(guān)鍵詞：信用代碼、人民銀行、信用管理、B/S結(jié)構(gòu)36南京大學(xué)碩士論文第一章緒論第一章緒論1.1研究背景及意義機(jī)構(gòu)信用代碼是人民銀行以金融業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)建立

4、的一項(xiàng)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，覆蓋所有與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來的、各種類型的機(jī)構(gòu)。2010年6月8日，國(guó)家預(yù)防腐敗工作聯(lián)席會(huì)議第四次會(huì)議決定同意中國(guó)人民銀行、國(guó)家預(yù)防腐敗局關(guān)于落實(shí)金融賬戶實(shí)名制、建立社會(huì)信用代碼制度、推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)的建議。由中國(guó)人民銀行、國(guó)家預(yù)防腐敗局會(huì)同相關(guān)行政主管部門共同研究，盡快建立個(gè)人和機(jī)構(gòu)的社會(huì)信用代碼制度。機(jī)構(gòu)的社會(huì)信用代碼稱為機(jī)構(gòu)信用代碼。2011年4月起，由征信中心牽頭，組織開發(fā)了機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)。2011年9月至2012年2月，受國(guó)家預(yù)防腐敗局委托，在中央社會(huì)管理綜合治理委員會(huì)的大力支持下，總行在湖南組織開展了代碼應(yīng)用試點(diǎn)工作，初

5、步形成了一套切實(shí)可行的機(jī)構(gòu)信用代碼信息采集、代碼證發(fā)放和代碼運(yùn)用工作機(jī)制，取得了良好效果。長(zhǎng)期以來，從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體在不同的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用不同的代碼標(biāo)識(shí)標(biāo)準(zhǔn)，各機(jī)構(gòu)之間甚至同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部不同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間，對(duì)同一主體都可能采用不同的代碼標(biāo)識(shí)方式，從而使屬于同一主體的信息分列在兩個(gè)名義主體名下，嚴(yán)重影響了對(duì)同一主體信息的匹配和整合工作，更為嚴(yán)重的是，影響了對(duì)同一主體行為的全面了解和認(rèn)識(shí)，給經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)的開展和社會(huì)管理工作造成了不利影響。為切實(shí)幫助商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)履行“了解你的客戶及客戶業(yè)務(wù)”的義務(wù)，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，助力預(yù)防腐敗工作開展，改進(jìn)社會(huì)管理方式，按照國(guó)家預(yù)防

6、腐敗局的要求，人民銀行決定建立機(jī)構(gòu)信用代碼制度。另一方面，商業(yè)銀行目前持續(xù)識(shí)別客戶身份、更新客戶信息操作困難、渠道不暢，履行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等相關(guān)法規(guī)制度中對(duì)客戶身份資料的保存和更新成本過高。因此，人民銀行也希望通過建立機(jī)構(gòu)信用代碼制度，集中金融部門的整體力量，共同解決機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別難的問題。36南京大學(xué)碩士論文第一章緒論人民銀行在深入研究國(guó)內(nèi)現(xiàn)有各種機(jī)構(gòu)代碼制度的基礎(chǔ)上，決定為每一個(gè)在商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)開立基本結(jié)算賬戶的機(jī)構(gòu)派發(fā)一個(gè)唯一的、終生不變的信用代碼，同時(shí)建立信用代碼與其他常用機(jī)構(gòu)代碼之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，通過機(jī)構(gòu)信用代碼把現(xiàn)有機(jī)構(gòu)代碼關(guān)聯(lián)起來，實(shí)現(xiàn)不同系

7、統(tǒng)、不同機(jī)構(gòu)之間同一主體信息的整合和共享。機(jī)構(gòu)信用代碼是現(xiàn)有各種代碼之間的橋梁，不僅不影響現(xiàn)有代碼的使用，其應(yīng)用還將克服現(xiàn)有多種代碼并存造成的問題，使現(xiàn)有各代碼更好地使用和發(fā)展下去。根據(jù)人民銀行的整體工作安排，機(jī)構(gòu)信用代碼以人民銀行征信中心的名義派發(fā)，支撐機(jī)構(gòu)信用代碼制度的信息系統(tǒng)由征信中心建設(shè)、運(yùn)行和管理。1.2國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀信息技術(shù)為現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)提供了直接的發(fā)展動(dòng)力。信息技術(shù)重要性的凸顯，使其從傳統(tǒng)的后臺(tái)服務(wù)支持角色逐步躍升為保險(xiǎn)業(yè)首要的戰(zhàn)略性資源?，F(xiàn)代保險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，能夠適應(yīng)現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)對(duì)口常業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)改善、對(duì)客戶資源的