電大16年7月金融市場(chǎng)學(xué)期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)

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1、電大16年7月金融市場(chǎng)期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)具體考試題型及分值分布如下：　　一、名詞解釋（每小題5分，共計(jì)15分。）　　二、判斷正誤并說明原因（每小題6分，共24分。）　　三、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共10分。）　　四、多項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。）　　五、簡(jiǎn)答題（每題8分，共16分）　　六、案例分析題（15分）一、可重點(diǎn)掌握的名詞解釋：1、金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)，廣而言之，是實(shí)現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價(jià)證券交易活動(dòng)的市場(chǎng)。2、回購協(xié)議：也稱

2、再回購協(xié)議，指的是商業(yè)銀行在出售證券等金融資產(chǎn)時(shí)簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按原定價(jià)格或約定價(jià)格購回所賣證券，以獲得即時(shí)可用資金;協(xié)議期滿時(shí)，再以即時(shí)可用資金作相反交易。3、公司債券：是指公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。公司債券是公司債的表現(xiàn)形式，基于公司債券的發(fā)行，在債券的持有人和發(fā)行人之間形成了以還本付息為內(nèi)容的債權(quán)債務(wù)法律關(guān)系。4、再保險(xiǎn)：是指保險(xiǎn)人將其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，部分轉(zhuǎn)移給其他保險(xiǎn)人的經(jīng)營行為。5、重復(fù)保險(xiǎn)：是指投保人對(duì)同一保險(xiǎn)標(biāo)的、同一保險(xiǎn)利益、同一保險(xiǎn)事故，在同一保險(xiǎn)時(shí)期分別向兩個(gè)或兩個(gè)

3、以上的保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同（實(shí)際上如上已經(jīng)是重復(fù)保險(xiǎn)），且（或）保險(xiǎn)金額總和超過保險(xiǎn)價(jià)值的保險(xiǎn)。6、保險(xiǎn)利益：是指投保人或者被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益，又稱可保利益。7、基金證券：又稱投資基金證券，是由投資基金發(fā)起人向社會(huì)公眾公開發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)，資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)的有價(jià)證券，它是股票，債券及其他金融產(chǎn)品的某些權(quán)益組合的產(chǎn)物。8、外匯套利交易：是指利用外匯匯率的波動(dòng)賺取買賣差價(jià)收益。9、基金的凈資產(chǎn)價(jià)值：是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該

4、余額是基金份額持有人的權(quán)益。按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值。10、遠(yuǎn)期外匯交易：又稱期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期才進(jìn)行實(shí)際交割的交易。11、金融期貨：是指交易雙方在金融市場(chǎng)上，以約定的時(shí)間和價(jià)格，買賣某種金融工具的具有約束力的標(biāo)準(zhǔn)化合約。以金融工具為標(biāo)的物的期貨合約。12、封閉型投資基金：指基金在設(shè)立時(shí)規(guī)定一個(gè)基金發(fā)行的固定數(shù)額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不再追加發(fā)行，投資者也不能贖回現(xiàn)金。13、金融衍生工具：又稱“金融衍生產(chǎn)品”，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)

5、應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。14、資本市場(chǎng)：期限在一年以上各種資金借貸和證券交易的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)是政府、企業(yè)、個(gè)人籌措長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)，包括長(zhǎng)期借貸市場(chǎng)和長(zhǎng)期證券市場(chǎng)。在長(zhǎng)期借貸中，一般是銀行對(duì)個(gè)人提供的消費(fèi)信貸；在長(zhǎng)期證券市場(chǎng)中，主要是股票市場(chǎng)和長(zhǎng)期債券市場(chǎng)。15、貨幣市場(chǎng)：是指融資期限在一年以下的金融市場(chǎng)，是金融市場(chǎng)的重要組成部分。由于該市場(chǎng)所容納的金融工具，主要是政府、銀行及工商企業(yè)發(fā)行的短期信用工具，具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)和風(fēng)險(xiǎn)小的特點(diǎn)，在貨幣供應(yīng)量層

6、次劃分上被置于現(xiàn)金貨幣和存款貨幣之后，稱之為“準(zhǔn)貨幣”，所以將該市場(chǎng)稱為“貨幣市場(chǎng)”。16、外匯：外匯是貨幣行政當(dāng)局（中央銀行、貨幣管理機(jī)構(gòu)、外匯平準(zhǔn)基金及財(cái)政部）以銀行存款、財(cái)政部庫券、長(zhǎng)短期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時(shí)可以使用的債權(quán)。包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價(jià)證券（政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證10（票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等）。17、匯率：是一種貨幣兌換另一種貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價(jià)格。二、重點(diǎn)掌握的判斷并說明原因類題目：　　1．金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運(yùn)

7、行機(jī)制，是金融市場(chǎng)的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制?！　?．政府除了是金融市場(chǎng)上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場(chǎng)上的身份是雙重的?！　?．在對(duì)公司增資擴(kuò)股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)?！　?．保險(xiǎn)代理人以自己獨(dú)立的名義進(jìn)行中介活動(dòng)，其行為后果由自己承擔(dān)?！　?．金融市場(chǎng)按交易方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)?！　?．政府除了是金融市場(chǎng)上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場(chǎng)上的身份是雙重的。　　7．在對(duì)公司增資擴(kuò)股方面，優(yōu)

8、先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)。　　8．購買力平價(jià)理論揭示了匯率變動(dòng)的短期原因。　　9．人壽保險(xiǎn)公司在資金運(yùn)用中，愿意持有比例更大的流動(dòng)性金融工具?！　?0．債券的價(jià)格與債券的收益率之間有著極為密切的關(guān)系，當(dāng)債券價(jià)格下跌時(shí)，收益率也同時(shí)下降?！　?1．股票行