金融中介學(xué)期末復(fù)習(xí)題

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1、金融中介學(xué)復(fù)習(xí)題第一章導(dǎo)論名詞：1、金融體系是指在促進(jìn)資源配置過(guò)程中發(fā)揮作用的一系列組織機(jī)制。包括各種金融市場(chǎng)、各種金融工具、各種金融機(jī)構(gòu)，以及維護(hù)和規(guī)范上述構(gòu)成部分有效運(yùn)行的、發(fā)揮支持性作用的法律規(guī)范和金融監(jiān)管組織。在健康有活力的經(jīng)濟(jì)中，一定都存在一個(gè)完善的、有效率的金融體系提供服務(wù)，這個(gè)體系成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的必要條件。當(dāng)然，有活力的經(jīng)濟(jì)也會(huì)刺激金融體系的擴(kuò)展。2、資金流量表是指反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén)創(chuàng)造的產(chǎn)值以及各部門(mén)之間資金流動(dòng)情況的報(bào)表資金流量表分為實(shí)物交易部分和金融交易部分通過(guò)資金流量表（兩個(gè)表）的分析，可以了解到各個(gè)部門(mén)及國(guó)民經(jīng)濟(jì)總體的資金分布情況，以及各個(gè)部門(mén)內(nèi)部的資金盈缺與融通情

2、況3、金融業(yè)經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)的衡量指標(biāo)教材15、18、19頁(yè)是指金融業(yè)創(chuàng)造的產(chǎn)值在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值中的占比；計(jì)算公式是：新增產(chǎn)值/GDP；該指標(biāo)說(shuō)明了金融業(yè)通過(guò)資源重新配置，不但推動(dòng)了國(guó)民經(jīng)濟(jì)中其他部門(mén)的增長(zhǎng)，還直接為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)做出了貢獻(xiàn)。簡(jiǎn)答：1、有組織的金融市場(chǎng)體系框架應(yīng)該包含哪幾個(gè)重要方面？課件+金融體系的名詞解釋652、輔助性金融服務(wù)包括哪些基本內(nèi)容？為什么說(shuō)提供這類(lèi)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)組織具有金融中介屬性？教材p5、302、303、304上述內(nèi)容文字內(nèi)容可見(jiàn)教材302、303、30465在金融市場(chǎng)融資活動(dòng)中，由于提供上述輔助性金融服務(wù)的金融中介機(jī)構(gòu)的存在已不可或缺，因而認(rèn)為上述組織也具有金融中介屬性。

3、第二章功能名詞：1、外源融資教材13頁(yè)是企業(yè)融資的基本形式之一；包括直接融資和間接融資；具體是指企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)直接籌資或通過(guò)銀行機(jī)構(gòu)貸款獲得所需資金。2、參與成本參與成本是指投資者參與金融市場(chǎng)活動(dòng)所投入的時(shí)間和精力,以及增加的機(jī)會(huì)成本。1998年，由弗蘭克林.艾倫(Franklin.Allen）)和安東尼.桑托莫羅(Antony.Santomero)，在其發(fā)表的論文中對(duì)金融中介功能做出“降低參與成本”這一新歸納?！敖档蛥⑴c成本”是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)開(kāi)展更易于理解和接受的產(chǎn)品及服務(wù)，以減少投資者參與金融市場(chǎng)活動(dòng)所投入的時(shí)間和精力，降低投資者的機(jī)會(huì)成本。4、間接融資證券課件由金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)行并

4、出售的融資證券（產(chǎn)品）。對(duì)儲(chǔ)蓄者和投資者來(lái)說(shuō)，是各種流動(dòng)性資產(chǎn)。間接融資證券三要素是時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)和成本。其中，時(shí)間是指一種資產(chǎn)可以轉(zhuǎn)化為貨幣資金或現(xiàn)金的速度；風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)不能實(shí)現(xiàn)應(yīng)有價(jià)值或產(chǎn)生損失的可能性；成本是指持有者為資產(chǎn)變現(xiàn)付出的必要代價(jià)簡(jiǎn)答：1、金融中介功能延伸與組織發(fā)展的兩個(gè)重要依據(jù)是什么？其發(fā)展的一般規(guī)律是什么？課件+教材p35-36,金融中介功能延伸與組織發(fā)展的兩個(gè)重要依據(jù)是什么？其發(fā)展的一般規(guī)律是什么？65演進(jìn)發(fā)展依據(jù)：是指兩個(gè)限制因素：（1）所服務(wù)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。其功能的延伸必須確保整體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的協(xié)調(diào)、有效，不能干擾和破壞實(shí)體經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展。（2）自身生存與發(fā)展需要。其

5、功能的延伸和組織的發(fā)展必須確保自身的持續(xù)發(fā)展和金融機(jī)構(gòu)整體發(fā)展可持續(xù)性。演進(jìn)發(fā)展應(yīng)遵循一般規(guī)律：金融中介經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的開(kāi)展、創(chuàng)新產(chǎn)品的供給及其自身功能的演進(jìn)，機(jī)構(gòu)組織的重組都應(yīng)該力求與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需求相適應(yīng)，不能過(guò)分脫離所服務(wù)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)而自我發(fā)展。1、如何認(rèn)識(shí)銀行融資為主導(dǎo)的國(guó)家所進(jìn)行的與以往融資模式不同的變革？課件+教材p55（1）表象。各國(guó)進(jìn)行著與以往發(fā)展模式不同的變革，以加強(qiáng)資本市場(chǎng)重要性（2）這種政策變化的最終目的。通過(guò)促進(jìn)金融體系的發(fā)展更加有效、更加有競(jìng)爭(zhēng)力、更加趨向透明的變革，達(dá)到其最終目的——能夠更有效地融通資金，使融資結(jié)構(gòu)向資源配置理想化狀態(tài)實(shí)現(xiàn)。（3）這種變化的確對(duì)以銀行

6、為主的間接融資發(fā)展空間造成擠壓。（4）各國(guó)應(yīng)該有不同的選擇。雖然多國(guó)有加強(qiáng)資本市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，并不意味著都要轉(zhuǎn)型為市場(chǎng)導(dǎo)向的金融體制。一個(gè)國(guó)家或一種經(jīng)濟(jì)下形成怎樣的融資結(jié)構(gòu)、選擇哪一種金融體制，關(guān)鍵要看宏觀環(huán)境為融資提供了怎樣的環(huán)境和條件。3、什么是經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化？如何影響了金融業(yè)的發(fā)展？（1）經(jīng)濟(jì)全球化Economic?Globalization是指世界經(jīng)濟(jì)活動(dòng)超越國(guó)界，通過(guò)對(duì)外貿(mào)易、資本流動(dòng)、技術(shù)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)、相互依存、相互聯(lián)系而形成的全球范圍的有機(jī)經(jīng)濟(jì)整體。經(jīng)濟(jì)全球化是當(dāng)代世界經(jīng)濟(jì)的重要特征。金融一體化是指在這個(gè)經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程中，伴隨生產(chǎn)技術(shù)、管理、產(chǎn)品和資源的國(guó)際流動(dòng)，

7、國(guó)際間資本流動(dòng)增加，國(guó)際投資日益增加，各國(guó)金融市場(chǎng)逐步開(kāi)放，從而形成金融一體化發(fā)展。20世紀(jì)70年代以后，金融一體化發(fā)展加速。（2）由于經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化發(fā)展，在更廣泛的范圍產(chǎn)生更大數(shù)量規(guī)模的資本/資金需求，因而直接推動(dòng)了金融中介的國(guó)際化發(fā)展，使金融業(yè)的發(fā)展跨越了國(guó)境（3）對(duì)金融業(yè)的影響①機(jī)構(gòu)組織的跨境設(shè)置和業(yè)務(wù)的跨境開(kāi)展，如，跨國(guó)銀行的建立、海外業(yè)務(wù)的擴(kuò)張、跨國(guó)的金融機(jī)構(gòu)組織并購(gòu)、區(qū)域合作。②單一機(jī)構(gòu)（跨區(qū)域地尋求）規(guī)模擴(kuò)張明