支付平臺業(yè)務(wù)需求說明書-網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)-v-需求分析

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1、新一代信息系統(tǒng)建設(shè)項目支付平臺業(yè)務(wù)需求說明書網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)2015年12月新一代信息系統(tǒng)建設(shè)項目—業(yè)務(wù)需求說明書修訂記錄序號修訂內(nèi)容修訂日期修訂人1初稿2015-12-24丁勝2修改2015-12-28劉力江3修改2016-1-4丁勝保密III新一代信息系統(tǒng)建設(shè)項目—業(yè)務(wù)需求說明書目錄1概述11.1文檔目的11.2內(nèi)容簡介11.3參考資料12業(yè)務(wù)術(shù)語23業(yè)務(wù)概述33.1業(yè)務(wù)范圍33.2關(guān)鍵需求點44網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求54.1運行時序和業(yè)務(wù)周期處理54.2網(wǎng)銀日終處理54.2.1日切處理5

2、4.2.2日終對賬64.3業(yè)務(wù)功能清單74.4業(yè)務(wù)功能需求84.4.1支付類業(yè)務(wù)84.4.1.1網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)84.4.1.2網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)124.4.1.3第三方貸記業(yè)務(wù)164.4.1.4授權(quán)第三方貸記業(yè)務(wù)204.4.1.5第三方預(yù)授權(quán)和第三方預(yù)授權(quán)撤銷業(yè)務(wù)224.4.1.6第三方預(yù)授權(quán)確認(rèn)付款業(yè)務(wù)254.4.2協(xié)議類業(yè)務(wù)264.4.2.1賬戶信息查詢業(yè)務(wù)264.4.2.2授權(quán)支付協(xié)議在線簽約/解除業(yè)務(wù)294.4.2.3通過付款行申請付款授權(quán)協(xié)議簽約/解除業(yè)務(wù)處理流程294.4.2.4賬戶查詢協(xié)議在線簽約/解

3、除業(yè)務(wù)334.4.3管理類業(yè)務(wù)364.4.3.1業(yè)務(wù)撤銷364.4.3.2業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢404.4.3.3自由格式報文414.4.4前端交易414.4.4.1網(wǎng)銀支付系統(tǒng)狀態(tài)查詢（EG44）414.4.4.2網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)登記簿查詢(EG59)444.4.4.3協(xié)議內(nèi)容模糊查詢(EG60)474.4.4.4網(wǎng)銀協(xié)議刪除（EG61）49保密III新一代信息系統(tǒng)建設(shè)項目—業(yè)務(wù)需求說明書4.4.4.5支付行號信息查詢（EG48）504.4.4.6網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)撤銷(EG16)524.4.4.7業(yè)務(wù)撤銷登記簿(EG36)

4、544.4.4.8網(wǎng)銀跨行支付匯總對賬信息(EG37)564.4.4.9網(wǎng)銀支付系統(tǒng)計費及返還查詢(EG43)594.4.4.10網(wǎng)銀支付清單打?。‥G55）624.4.5總行對賬及管理交易634.4.5.1網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢(EG19)634.4.5.2網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)狀態(tài)登記簿(EG56)654.4.5.3網(wǎng)銀支付對賬明細(xì)登記簿(EG38)684.4.5.4支付系統(tǒng)公共參數(shù)查詢（EG50）714.4.5.5支付系統(tǒng)金額上限查詢（EG52）744.4.5.6網(wǎng)銀支付系統(tǒng)登錄/退出（EG00）764.4.5.

5、7網(wǎng)銀支付證書綁定（EG20）774.4.5.8網(wǎng)銀支付系統(tǒng)狀態(tài)特殊處理(EG17)785收發(fā)報文列表80保密III1概述1.1文檔目的本文檔以我行現(xiàn)有網(wǎng)上跨行支付業(yè)務(wù)為基準(zhǔn)，充分考慮并結(jié)合了我行業(yè)務(wù)發(fā)展及功能提高的需求，以作為支付平臺網(wǎng)上跨行支付業(yè)務(wù)需求。1.2內(nèi)容簡介本文檔詳細(xì)描述了我行現(xiàn)有網(wǎng)上跨行支付業(yè)務(wù)需求，并增加了我行業(yè)務(wù)發(fā)展所需之新功能。并對部分交易做了改進與提升，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)、第三方貸記業(yè)務(wù)、預(yù)授權(quán)業(yè)務(wù)、信息類業(yè)務(wù)、對賬處理等。1.3參考資料《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)系

6、統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范》《網(wǎng)銀跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書》~89~1業(yè)務(wù)術(shù)語1.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（InternetBankingPaymentSystem－IBPS）IBPS是以電子方式逐筆實時處理跨行（同行）網(wǎng)上支付、電話支付、移動支付等新興電子支付業(yè)務(wù)的應(yīng)用系統(tǒng)。網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)逐筆發(fā)送支付指令，實時軋差，定時凈額清算資金，是中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)之一。2.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理中心（NationalProcessCenter—NPC）負(fù)責(zé)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運行和管理，接收、處理、轉(zhuǎn)發(fā)各系統(tǒng)參與者的

7、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)，進行業(yè)務(wù)檢查、軋差和清算處理的系統(tǒng)，以下簡稱IBPS-NPC。3.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)前置機（MechantBankFrontEnd—MBFE）是參與機構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)連接網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的前置系統(tǒng)，負(fù)責(zé)接收和轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)。進行往賬報文和來賬報文的轉(zhuǎn)發(fā)、檢查等功能，以下簡稱IBPS-MBFE。4.系統(tǒng)參與者（SystemParticipant）是指具有支付系統(tǒng)行號并經(jīng)過人民銀行批準(zhǔn)接入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)，辦理網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。~89~1業(yè)務(wù)概述

8、為滿足社會公眾對新興電子支付業(yè)務(wù)跨行清算的時效性需求，進一步完善我國的支付體系，促進支付服務(wù)市場健康發(fā)展，中國人民銀行建設(shè)了網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)，為銀行業(yè)金融機構(gòu)、非金融支付服務(wù)機構(gòu)提供跨行清算及業(yè)務(wù)創(chuàng)新的公共平臺。網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)是中國人民銀行繼大、小額支付系統(tǒng)后建設(shè)的又一人民幣跨行支付系統(tǒng)，是中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的重要組成部分。大、小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)在服務(wù)范疇、功能設(shè)計上各有不同，形成了各自