防范和打擊非法集資宣傳資料

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1、防范和打擊非法集資宣傳資料　　一、什么是非法集資　　指違反國家金融管理法律、法規(guī)、規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為?！　《?、非法集資的特征　　非法集資行為同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件?！　【唧w為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批淮或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；　　二是通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；　　三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；　　四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金?！　∪?、非法集資的主要表現(xiàn)形式　　(4)通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；　　(5)以消

2、費(fèi)返利、商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法B等方式進(jìn)行非法集資；　　(6)利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；　　(7)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；　　(8)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；　　(9)以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；　　(10)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；　　(11)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；　　(12)利用K電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資?！　∷?、近年非法集資的典型手法　

3、　近年來非法集資的手法花樣翻新，公安機(jī)關(guān)在工作中主要發(fā)現(xiàn)有以下七個(gè)典型的手法：　　第一種類型是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款?！　〉诙N類型是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這個(gè)主要是兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金?！　〉谌N類型是打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群

4、眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿?！　〉谒姆N類型是打著“養(yǎng)老”的旗號(hào)。突出表現(xiàn)在一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金?！　〉谖宸N類型是以高價(jià)購收藏品為名非法集資?！　∫院翢o價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。　　第六種類型是假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛

5、構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃?！　〉谄叻N類型是打著“消費(fèi)返利”的旗號(hào)非法集資。即一些第三方平臺(tái)宣稱“創(chuàng)業(yè)”、“創(chuàng)新”，以“購物返本”、“消費(fèi)等于賺錢”、“你消費(fèi)我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全款返還消費(fèi)款、加盟費(fèi)等，以此吸引消費(fèi)者、商家投入資金。此類“消費(fèi)返利”不同于正常商家返利促銷活動(dòng)，存在高額返利難以實(shí)現(xiàn)、運(yùn)營模式涉嫌違法等較大風(fēng)險(xiǎn)隱患?！　〈送猓欠Y的常見手段還有承諾高額回拫、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘惑等。同時(shí)，非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資”模式案件多發(fā)，產(chǎn)品從實(shí)體產(chǎn)品轉(zhuǎn)

6、向金融產(chǎn)品。　　五、非法集資有哪些危害　　非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性?！　∫皇欠欠Y使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸?！　《欠欠Y嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)?！　∪欠欠Y容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。