反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)

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1、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)　　篇一：反洗錢考試參考答案　　1、洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（√）　　2、“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。（×）　　3、破產(chǎn)和解散時，應(yīng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交至中國期貨業(yè)協(xié)會。（×）　　4、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1207代表：客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。（√）　　5、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1206代表：

2、開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶。（√）　　6、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1208代表：長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。（√）　　7、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1209代表：客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。（√）　　8、反洗錢宣傳每年至少要安排2次。（×）　　9、對于高風(fēng)險客戶，至少要每半年復(fù)核一次。（√）　　10、公司每年定期對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，了解證券、期貨行業(yè)反

3、洗錢工作的具體要求，掌握反洗錢工作的基本操作方法，以使工作人員充分了解可疑交易的特征，加強(qiáng)工作人員對洗錢行為的判斷及發(fā)現(xiàn)能力。（√）　　11、期貨結(jié)算帳戶戶名與其本人姓名可以不完全一致。（×）　　12、客戶信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。（√）　　13、個別客戶在明顯不合理的價位上成交屬于大額交易。（×）　　14、公司反洗錢機(jī)構(gòu)對掌握的公司反洗錢信息有保密義務(wù)，并有權(quán)制止一切泄露公司秘密的行為，以維護(hù)公司和客戶的安全和利益。（√）　　15、反洗錢工作人員依法提供大額交易和可疑交易報告，不受法律保護(hù)。（×）　

4、　1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！獭　?.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！獭　?.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用?！痢　?.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！獭　?.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利?！痢　?.反洗錢內(nèi)部控制的檢

5、查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門?！痢　?.在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單?！獭　?.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作?！痢　?.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息?！痢　?0.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易?！痢　?1.反洗錢內(nèi)部審計是銀行及

6、時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施?！獭　?2.對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。√　　13.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。×　　14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受　　到法律處分。√　　1.客戶身份識別也稱了解你的客戶?！獭　?.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記?！痢　?.法人、其他組織和個體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號屬

7、于其身份基本信息?！獭　?.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重心識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類。以確認(rèn)身份和有關(guān)交易是否可疑?！獭　?.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！痢　?.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別?！獭　?.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是

8、判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點?！獭　?.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅(來自:小龍文檔網(wǎng):反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu))需了解保管箱名義使用人的身份即可?！痢　?.對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)貴人?！痢　?0.為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，