excel2007函數(shù)速查

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1、Excel2007常用函數(shù)速查微軟MVP產(chǎn)品專(zhuān)家張慧新(電腦報(bào)2006年合訂本附錄)　　Excel函數(shù)是預(yù)先定義，執(zhí)行計(jì)算、分析等處理數(shù)據(jù)任務(wù)的特殊公式。對(duì)Excel表格操作的實(shí)質(zhì)就是對(duì)函數(shù)進(jìn)行組合應(yīng)用?！　”疚囊赞k公目的為主線，全面整理Excel函數(shù)的語(yǔ)法、參數(shù)、使用示例，供讀者速查。一、財(cái)務(wù)計(jì)算函數(shù)1.投資計(jì)算（1）FV　　用途：基于固定利率及等額分期付款方式，返回某項(xiàng)投資的未來(lái)值。　　語(yǔ)法：FV(rate,nper,pmt,pv,type)　　參數(shù)：rate為各期利率。nper為總投資期。pmt為各期應(yīng)付金額

2、。pv為現(xiàn)值或一系列未來(lái)付款的當(dāng)前值的累積和，也稱(chēng)為本金。type為數(shù)字0或1（0為期末，1為期初）。　　示例：如果A1=6%（年利率），A2=10（付款期總數(shù)），A3=-100（各期應(yīng)付金額），A4=-500（現(xiàn)值），A5=1（各期的支付時(shí)間在期初），則公式“=FV(A1/12,A2,A3,A4,A5)”計(jì)算在上述條件下投資的未來(lái)值。（2）PV　　用途：返回投資的現(xiàn)值(即一系列未來(lái)付款的當(dāng)前值的累積和)?！　≌Z(yǔ)法：PV(rate,nper,pmt,fv,type)　　參數(shù)：rate為各期利率。nper為總投資（或

3、貸款）期數(shù)。pmt為各期所應(yīng)支付的金額。fv為未來(lái)值。type為數(shù)字0或1（0為期末，1為期初）?！　∈纠喝绻鸄1=500（每月底一項(xiàng)保險(xiǎn)年金的支出），A2=8%（投資收益率），A3=20（付款年限），則公式“=PV(A2/12,12*A3,A1,,0)”計(jì)算在上述條件下年金的現(xiàn)值。（3）NPV　　用途：基于一系列現(xiàn)金流和固定的各期貼現(xiàn)率，返回一項(xiàng)投資的凈現(xiàn)值。　　語(yǔ)法：NPV(rate,value1,value2,...)　　參數(shù)：rate為某一期間的貼現(xiàn)率。value1，value2，...為1到29個(gè)參數(shù)，

4、代表支出及收入?！　∈纠喝绻鸄1=10%（年貼現(xiàn)率），A2=-10,000（一年前的初期投資），A3=3,000（第1年的收益），A4=4,200（第2年的收益），A5=6,800（第3年的收益），則公式“=NPV(A1,A2,A3,A4,A5)”計(jì)算該投資的凈現(xiàn)值。（4）XNPV　　用途：返回一組現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生。若要計(jì)算一組定期現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，可以使用函數(shù)NPV。　　語(yǔ)法：XNPV(rate,values,dates)　　參數(shù)：rate應(yīng)用于現(xiàn)金流的貼現(xiàn)率，values是與dates中

5、的支付時(shí)間相對(duì)應(yīng)的一系列現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。dates與現(xiàn)金流支付相對(duì)應(yīng)的支付日期表?！　∈纠喝绻鸄1=10,000，A2=2,750，A3=4,250，A4=3,250，A5=2,750，B1=2008-1-1，B2=2008-3-1，B3=2008-10-30，B4=2009-2-15，B5=2009-4-1，則公式“=XNPV(.09,A1:A5,B1:B5)”計(jì)算在上面的成本和收益下的投資凈現(xiàn)值。2.本金和利息（1）PMT　　用途：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款的每期付款額?！　≌Z(yǔ)法：PMT(rat

6、e,nper,pv,fv,type)　　參數(shù)：rate貸款利率。nper該項(xiàng)貸款的付款總數(shù)。pv為現(xiàn)值（也稱(chēng)本金）。fv為未來(lái)值。type為數(shù)字0或1（0為期末，1為期初）?！　∈纠喝绻鸄1=8%（年利率），A2=10（支付的月份數(shù)），A3=10,000（貸款額），則公式“=PMT(A1/12,A2,A3)”計(jì)算在上述條件下貸款的月支付額。（2）IPMT　　用途：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款在某一給定期限內(nèi)的利息償還額?！　≌Z(yǔ)法：IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)　　參

7、數(shù)：rate為各期利率。per用于計(jì)算其利息數(shù)額的期數(shù)。nper為總投資期數(shù)。pv為現(xiàn)值（本金）。fv為未來(lái)值。type為數(shù)字0或1（0為期末，1為期初）。　　示例：如果A1=10%（年利率），A2=1（用于計(jì)算其利息數(shù)額的期數(shù)），A3=3（貸款的年限），A4=8000（貸款的現(xiàn)值）則公式“=IPMT(A1/12,A2*3,A3,A4)”計(jì)算在上述條件下貸款第一個(gè)月的利息。（3）PPMT　　用途：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資在某一給定期間內(nèi)的本金償還額?！　≌Z(yǔ)法：PPMT(rate,per,nper,p

8、v,fv,type)　　參數(shù)：rate為各期利率。per用于計(jì)算其利息數(shù)額的期數(shù)。nper為總投資期數(shù)。pv為現(xiàn)值（本金）。fv為未來(lái)值。type為數(shù)字0或1（0為期末，1為期初）?！　∈纠喝绻鸄1=10%（年利率），A2=2（貸款期限），A3=2000（貸款額），則公式“=PPMT(A1/12,1,A2*12,A3)”計(jì)算貸款第一個(gè)月的本金支付。（4）C