金融市場的定義

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1、金融市場的定義　　金融市場是辦理各種票據、有價證券、外匯和金融衍生品買賣，以及同業(yè)之間進行貨幣借貸的場所。金融市場的要素構成　　1、金融市場主體：即金融市場的交易者?！　?、金融市場客體：是指金融市場的交易對象和交易的標的物，也就是通常所說的金融工具。實質是貨幣，只是有的要借助一些書面載體來完成。如：票據、債券和股票等　　3、金融市場媒體：是指那些在金融市場上充當交易媒介，促使交易完并收取一定的傭金為目的機構和個人。媒體有可分為兩類：一類是金融市場商人。另一類是機構媒體。他們參與金融活動主要是為賺取傭金?！　?、金融市

2、場價格：不同的金融工具具有不同的價格，同金融工具的實際收益密切相關。影響因素較多，比較復雜。金融市場的結構　　1、按期限劃分為貨幣市場和資本市場　　2、按交付方式分為現貨市場、期貨市場和期權市場　　3、按證券的交易方式和次數可分為初級市場和次級市場　　4、按成交與定價方式可分為公開市場、議價市場、店頭市場和第四市場　　5、按金融工具的屬性可分為基礎型金融市場和金融衍生品市場　　6、按交易雙方在地理上的距離劃分為地方性的、全國性的、區(qū)域性金融市場和國際金融市場金融市場的功能　　1、轉化儲蓄為投資的功能；　　2、改善社會經

3、濟福利的功能；　　3、提供多種金融工具并加速流動，使中短期資金凝結為長期資金的功能；　　4、提高經濟金融體系競爭性和效率型的功能；　　5、引導資金流向的功能。金融市場的監(jiān)督管理　　1、金融市場監(jiān)督管理的必要性　　1）、金融市場的參與者成分復雜，為了維護公平、公正、公開、健康的市場秩序，使金融市場在規(guī)范的軌道上運行，既要防止可能出現的欺詐、壟斷和不合程序的內幕交易，保護投資者金融市場學合法權益和公平競爭，排除、抵御市場波動風險?！　?）、金融市場作為市場機制，帶有一定的自發(fā)性和盲目性。能否具有較高的效率，需要進行監(jiān)督和管

4、理，需要進行必要的引導、干預和調控?！　?）、金融市場的監(jiān)督管理也是政府調節(jié)和管理國民經濟的重要內容之一。　　2、金融市場監(jiān)督管理的目標　　從宏觀經濟角度看，是為了保證金融市場機制，進而保證整個國民經濟秩序的正常運轉，以高效、發(fā)達的金融制度推動經濟的穩(wěn)定發(fā)展。從金融市場本身來看，是為了限制和消除一切不利于市場運行的因素，諸如各種非法交易、投機活動、欺詐手段黨的存在和發(fā)展，保障市場參與者的正當權益，保證市場在具有足夠的深度、廣度、彈性基礎上穩(wěn)步運行?！　?、金融市場監(jiān)督管理的原則　　合法性的原則、公平的原則、公開的原則、

5、自愿的原則　　4、金融市場監(jiān)督管理的主要內容　　金融市場監(jiān)督管理包括金融市場監(jiān)督和金融市場管理兩層含義。金融市場管理一般是指國家根據有關金融市場法律，如票據法、證券法、銀行法，規(guī)范金融市場交易行為，以達到引導金融市場健康有序運營、穩(wěn)定發(fā)展的目的。金融市場監(jiān)督是指為了實現此目的，而對金融市場進行全面監(jiān)測、分析，發(fā)現問題并及時校址，是市場運行恪守國家法令及規(guī)定，嚴格遵循市場管理的過程?！　〗鹑谑袌霰O(jiān)管的具體內容，因國家經濟金融體制不同而各有差異，但總的來說，主要是對金融市場要素構成的監(jiān)管?！　?）、對金融市場主體即交易者的

6、監(jiān)管　　2）、對金融市場客體即交易工具的監(jiān)管　　3）、對金融市場媒體的監(jiān)督管理　　4）、對金融市場價格監(jiān)管金融市場監(jiān)督管理的機構　　政府對金融市場實施監(jiān)管要通過一定的專門機構進行，這些機構一般有三類，即主要監(jiān)管機構、輔助監(jiān)管機構和自律性監(jiān)管機構?！　≈饕O(jiān)管機構是對金融市場的監(jiān)督管理負有主要職責并進行全面監(jiān)管的機構，一般都是由中央銀行充任。　　輔助監(jiān)管機構是指部分具有對金融市場監(jiān)管的職責和主要監(jiān)管金融市場中某一個或幾個子市場的機構和部門。如證券管理委員會　　自律性監(jiān)管機構是自我監(jiān)管的機構，是通過自愿方式，以行會、協會形

7、式組合而成的監(jiān)管機構，通過制定共同遵守的行為準則和自律規(guī)章，以約束會員的市場行為。如證券同業(yè)公會、證券交易所。我國金融市場的監(jiān)管機構　　1）、主要監(jiān)管機構是中國人民銀行。　　2）、輔助監(jiān)管機構主要有：中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行監(jiān)督委員會　　3）、自律性監(jiān)管機構主要有：中國證券業(yè)協會、上海、深圳兩家證券交易所金融市場監(jiān)督管理的手段　　金融市場監(jiān)督管理機構通常使用兩類手段實施監(jiān)管，即法律手段和經濟手段。我國過去主要運用行政手段；隨著市場經濟、金融市場發(fā)展、深化，調控方式由直接向間接轉變，調控手

8、段也有行政手段向法律手段和經濟手段過渡。金融市場主體----交易者企業(yè)在金融市場上的重要地位　　企業(yè)是金融市場的主體，企業(yè)是一個國家的經濟活動的中心，因而也決定了企業(yè)是金融市場運行的基礎。從法律形態(tài)看，企業(yè)主要有三種組織形式：獨資企業(yè)、合伙企業(yè)、公司(有限責任公司股、份有限公司)。獨資企業(yè)和合伙企業(yè)是傳統的企業(yè)形式，公司是現代企業(yè)