金融犯罪公訴案件分析

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1、金融犯罪公訴案件分析、金融犯罪案件綜述以某縣級市檢察院為樣本，2008年1月至今，公訴部門共受理金融詐騙案件67件84人，占所有案件數(shù)的11.92%。、總人數(shù)的8.98%,可見金融犯罪在案件數(shù)量和犯罪人數(shù)上占比都極其小。單從數(shù)據(jù)看，這幾年的案件數(shù)量存在較大波動，結論存在一定的偶然性和隨機性，但對這些金融案件的每一個個案進行仔細研究，仍能為我們得到較有效的結論提供參考。從數(shù)據(jù)可知，信用卡詐騙是該院受理的金融犯罪案件的主力軍，占金融案件總數(shù)的78.1%，人數(shù)的66.6%，其數(shù)量的增減直接影響當年金融案件數(shù)量的多少。因此對該類案件單獨進行分析總結，有著極其重要的

2、意義。二、信用卡詐騙案件在基層院的表現(xiàn)（一）呈現(xiàn)出較大的波動性2010年、2011年信用卡詐騙案件的數(shù)量占了近幾年該類案件總數(shù)的66.04%,這跟金融案件偵查周期有金融犯罪公訴案件分析、金融犯罪案件綜述以某縣級市檢察院為樣本，2008年1月至今，公訴部門共受理金融詐騙案件67件84人，占所有案件數(shù)的11.92%。、總人數(shù)的8.98%,可見金融犯罪在案件數(shù)量和犯罪人數(shù)上占比都極其小。單從數(shù)據(jù)看，這幾年的案件數(shù)量存在較大波動，結論存在一定的偶然性和隨機性，但對這些金融案件的每一個個案進行仔細研究，仍能為我們得到較有效的結論提供參考。從數(shù)據(jù)可知，信用卡詐騙是該院

3、受理的金融犯罪案件的主力軍，占金融案件總數(shù)的78.1%，人數(shù)的66.6%，其數(shù)量的增減直接影響當年金融案件數(shù)量的多少。因此對該類案件單獨進行分析總結，有著極其重要的意義。二、信用卡詐騙案件在基層院的表現(xiàn)（一）呈現(xiàn)出較大的波動性2010年、2011年信用卡詐騙案件的數(shù)量占了近幾年該類案件總數(shù)的66.04%,這跟金融案件偵查周期有較大關系。當公安機關經(jīng)偵條線上出現(xiàn)考核任務時，必然引起案件數(shù)量的猛增。同時在信用卡詐騙案件占所有金融犯罪案件近八成的情況下，比較兩個圖表可知，金融犯罪案件的浮動性與信用卡詐騙案件的波動性具有高度正相關。（二）涉案人員多數(shù)無業(yè)，文化程度

4、相對較高涉案人員多為無業(yè)人員和個體勞動者，兩者占總數(shù)的87.5%，但從受教育狀況來看，主要學歷是初高中。信用卡詐騙案件的人員呈現(xiàn)這樣的分布情況，一是經(jīng)濟狀況較差，經(jīng)濟來源少且不穩(wěn)定，不良的經(jīng)濟狀況催生出對“生財之道”的發(fā)掘；二是相對較高的文化程度，使他們將信用卡作為生財手段。相對于同期的其他侵財類案件（搶劫、盜竊），同樣作為獲得非法收入的途徑，信用卡詐騙類案件中初高中文化程度的最多，占全部人數(shù)的76.78%。信用卡詐騙案件其惡性相對于盜竊和搶劫較小，且需要辦理信用卡并刷卡或提現(xiàn)等，手續(xù)相對復雜，不似搶劫和盜竊那般簡單粗暴，這也是涉案人員文化程度相對較高的原

5、因。（三）犯罪情節(jié)較輕，科刑不重對于金融犯罪案件來說，犯罪數(shù)額是案件是否夠罪和量刑的重要標準?？v觀近五年來的數(shù)據(jù)，53件信用卡詐騙案件共涉及犯罪數(shù)額110.7萬元，平均每案犯罪數(shù)額2.08萬元。相對而言，信用卡詐騙在所有金融犯罪案件中是較輕的，這也可以從涉案人員的羈押率以及所受刑罰、有無犯罪前科上反映出來。從另一個角度來說，對該類案件的涉案人員科以輕刑也助長了該類案件的犯罪勢頭。（四）惡意透支比例高在對該類案件的表面特征進行分析的基礎上，仔細翻閱具體案情可知，近五年來該院的信用卡詐騙案件中惡意透支型的有44件46人，案件數(shù)和人數(shù)均占總數(shù)的八成以上。持卡人多

6、半是在辦理信用卡后消費、套現(xiàn)，經(jīng)銀行多次催收后拒不歸還。有的持卡人惡意透支，積少成多；有的則是以卡養(yǎng)卡，拆東墻補西墻。、辦理信用卡詐騙案件的難點分析盡管兩高《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》對《刑法》第一百九十六條第一款中的第三、第四項進行了補充解釋，但在具體司法實踐中還是難免會出現(xiàn)爭議?，F(xiàn)結合該院辦理信用卡詐騙案的實際，簡要分析存在的問題。（一）直接拾得他人在ATM機上已輸入密碼的信用卡并立即使用的如何定性根據(jù)《解釋》第五條規(guī)定，冒用他人信用卡包括四種情形，其他種類較容易理解。第1類情形為拾得他人信用卡并使用的。2008年5月7

7、日起施行的《最局人民檢察院關于拾得他人信用卡并在自動柜員機（ATM機）上使用的行為如何定性問題的批復》明確規(guī)定拾得他人信用卡并在自動柜員機（ATM機）上使用的行為屬于刑法第196條第1款第3項規(guī)定的“冒用他人信用卡”的情形，構成犯罪的，以信用卡詐騙罪追宄刑事責任。盡管該批復基本上統(tǒng)一了觀點，但在具體的應用中還是存在爭議的。該院辦理的對于直接拾得他人在ATM機上已輸入密碼的信用卡并立即使用的以盜竊罪定罪起訴，法院也以盜竊罪判處刑罰。持他人的卡在自動取款機上取款的行為屬于違反被害人的意志，以平和的方式將他人占用的財物轉移為自己占用的行為。ATM機只能對取卡人進

8、行形式審查，只要卡是真實有效的，持他人卡的人只是秘密竊取了被害人的