證券從業(yè)資格考試-證券投資基金重點(diǎn)考點(diǎn)匯總

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1、證券投資基金重點(diǎn)考點(diǎn)匯總第一章證券投資基金概述　　證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。根據(jù)組織形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。第一節(jié)證券投資基金的概念與特點(diǎn)　　一、證券投資基金的概念：（掌握）　　證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種

2、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。看書(shū)上P2圖示?！　￡P(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下，這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題：　　1、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金?！　?、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)購(gòu)買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資?！　?、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性?！　?、基金資產(chǎn)由基金托管人保管?！　?、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。　　6、基金投資者是基金的所有人?！　?、基金盈余全部歸基金投資者所有?！　?、證券投資基金是一種間接投資工具?！　?、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象?！　?0、基金投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額的

3、方式間接進(jìn)行證券投資?！　?1、證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)及中國(guó)香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國(guó)臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國(guó)家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”?！　《?、證券投資基金的特點(diǎn)(掌握，重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))　　(一)集合理財(cái)，專業(yè)管理　　(二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)　　(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)　　(四)嚴(yán)格管理，信息透明　　(五)獨(dú)立托管，保障安全　　三、證券投資基金與其他金融工具的比較（熟悉）　　(一)基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))　　1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同?！　」善狈?/p>

4、映的是一種所有權(quán)關(guān)系;　　債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;　　基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證?！　?、所籌資金的投向不同。　　股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。在線題庫(kù)：http://www.ehafo.com/手機(jī)版加微信號(hào)：ehafocom獲取　　基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具?！　?、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同　　股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。　　債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益?！　』穑航橛诠善焙蛡g，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健?！　?二)基金與銀行存款的差異　　考點(diǎn)主要有兩個(gè)：　　基金通過(guò)銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。

5、(以判斷題目出現(xiàn))?！　∮?條差異，常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)?！　?、性質(zhì)不同　　2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同　　3、信息披露程度不同。第二節(jié)證券投資基金的參與主體　　一、證券投資基金的運(yùn)作(2009版新加的段落)（了解）　　基金的運(yùn)作包括基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?！　幕鸸芾砣说慕嵌瓤?，可以分為：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。(多項(xiàng)選擇題)　　二、基金的參與主體（了解）　　分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和

6、自律機(jī)構(gòu)三大類。(常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn))　　(一)基金當(dāng)事人(常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))　　1、基金份額持有人　　基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人?！　』鸱蓊~持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))　　2、基金管理人　　基金管理人的主要職責(zé)(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))　　基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用?！　≡谖覈?guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?！　?、基金托管人　　基金托管人的職責(zé)(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))　　在我國(guó)，基金托管人只能

7、由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任?！　?二)證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)　　包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司與基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)?！　?三)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織(與2008教材不一樣)　　基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))　　基金自律組織(證券交易所是基金自律管理機(jī)構(gòu)之一。基金行業(yè)自律組織基金同業(yè)協(xié)會(huì))　　三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖在線題庫(kù)：http://www.ehafo.com/手機(jī)版加微信號(hào)：ehafocom獲取　　(教材P7圖1-2)第三節(jié)證券投資基金的法律形式　　依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型

8、基金。目前我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表?！　∫?、