《保險(xiǎn)規(guī)劃建議書》word版

《《保險(xiǎn)規(guī)劃建議書》word版》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。

1、客戶編號(hào)APPLICATIONNUMBERA1206001保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書致王先生先生廣發(fā)基金管理有限公司深圳XXX投資顧問有限公司理財(cái)顧問:廣發(fā)基金客服部電話:020-83936990ApexPFPAdvisorsLtd.Co.地址:廣州市海珠區(qū)琶州大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31-33樓Suite4206,42/FExcellentTimeSquareBuilding,YitianRoad510308Tel:020-83936990Fax:020-89899158Email:services@gf-funds.com關(guān)于我們御峰君融理財(cái)顧問有限公司是深圳首家從事第三方獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問

2、的公司，秉承“專業(yè)、獨(dú)立、領(lǐng)先、務(wù)實(shí)”的精神，以客戶的需求為出發(fā)點(diǎn)，全面管理客戶家庭財(cái)富生活的方方面面，協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)人生的目標(biāo)。關(guān)于我JR理財(cái)工作室是君融第一工作室。本工作室首席規(guī)劃師江智慧，中國(guó)人民大學(xué)金融學(xué)碩士，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師，曾服務(wù)過一大批高端客戶，在長(zhǎng)期的服務(wù)中，贏得了客戶的尊重和信任。理財(cái)規(guī)劃師韋俠，華中師范大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)學(xué)士，多年投資研究與理財(cái)實(shí)踐，為御峰君融2006年度最有前途的新銳理財(cái)師。服務(wù)理念專業(yè)、獨(dú)立、領(lǐng)先、務(wù)實(shí)以專業(yè)服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷售更重要客觀獨(dú)立的提供第三方獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問服務(wù)服務(wù)內(nèi)容u客戶財(cái)務(wù)診斷u客戶理財(cái)目標(biāo)分析u子女教育安排

3、和品質(zhì)養(yǎng)老生活u證券基金投資服務(wù)u房地產(chǎn)投融資服務(wù)u風(fēng)險(xiǎn)管理和家庭保障u海外資產(chǎn)配置u投資移民留學(xué)u綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃致客戶函致客戶函尊敬的王先生先生您好！首先感謝您前來深圳XXX投資顧問有限公司，尋求專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃建議。恭喜您現(xiàn)在開始全面的家庭風(fēng)險(xiǎn)管理，制訂保險(xiǎn)規(guī)劃。保險(xiǎn)規(guī)劃可以確保家庭的生活品質(zhì)，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前事先做好財(cái)務(wù)安排，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)得到相應(yīng)的財(cái)務(wù)補(bǔ)償。本保險(xiǎn)規(guī)劃建議書的目的是：1、確定您的保險(xiǎn)目標(biāo)；2、分析您的壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需求，評(píng)估您的保險(xiǎn)已備資源，分析您的保險(xiǎn)需求缺口；3、制訂保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃，包括理財(cái)策略與實(shí)施工具。您的保險(xiǎn)需求分析請(qǐng)參見本建議書第二部分。我們給您提供

4、的產(chǎn)品方案請(qǐng)參見本建議書第三部分。希望您擁有高枕無憂的高品質(zhì)生活，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)獨(dú)立、財(cái)務(wù)自由、財(cái)務(wù)尊嚴(yán)！祝：健康，平安！深圳XXX投資顧問有限公司聯(lián)系電話：020-83936990理財(cái)規(guī)劃師：廣發(fā)基金客服部二OO七年九月Part1保險(xiǎn)規(guī)劃目標(biāo)確定現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)無處不在。保險(xiǎn)規(guī)劃可以確保家庭的生活品質(zhì)，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前事先做好財(cái)務(wù)安排，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)得到相應(yīng)的財(cái)務(wù)補(bǔ)償，將意外事件帶來的損失降到最低限度，從而達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活品質(zhì)的目的，幫您解除后顧之憂。一般而言，保險(xiǎn)規(guī)劃的主要目標(biāo)是：1.通過壽險(xiǎn)規(guī)劃，讓您的家人免受債務(wù)沖擊，保障依存者的生活品質(zhì)，讓自己得到體面的最后關(guān)懷。2.通過健康險(xiǎn)規(guī)

5、劃，保障足夠的健康險(xiǎn)醫(yī)療準(zhǔn)備金。3.通過財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)規(guī)劃，確保實(shí)物資產(chǎn)受損時(shí)得到必要補(bǔ)償并進(jìn)行責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)規(guī)劃的思路是，根據(jù)您家庭的具體情況與財(cái)務(wù)資源，評(píng)估您的保險(xiǎn)規(guī)劃目標(biāo)的可行性，并為您制訂合宜的理財(cái)規(guī)劃與實(shí)施方案。根據(jù)您提供的資料，您家庭的基本情況如下：一、保險(xiǎn)規(guī)劃家庭成員信息關(guān)系姓名職業(yè)學(xué)歷出生日.期現(xiàn)在年齡至少需保障的退休后生活年數(shù)配偶母親配偶母親19476518配偶父親配偶父親19466615本人母親本人母親19476518本人父親本人父親19466615子女兒子學(xué)生小學(xué)200480配偶王太太國(guó)家機(jī)關(guān)、黨群組織、企業(yè)、事業(yè)單位負(fù)責(zé)人大學(xué)19773535本人王先生科學(xué)研究

6、人員碩士19763630二、家庭財(cái)務(wù)資源家庭財(cái)務(wù)資源主要由家庭收入支出表與資產(chǎn)負(fù)債表來體現(xiàn)。您家庭的總資產(chǎn)是0元，總負(fù)債0元，凈資產(chǎn)是0元。您家庭的資產(chǎn)負(fù)債表如下：（一）資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表（單位：元）2012年06月11日資產(chǎn)項(xiàng)金額（市值）負(fù)債項(xiàng)金額生息資產(chǎn)項(xiàng)1,750,000消費(fèi)負(fù)債0金融性資產(chǎn)300,000投資負(fù)債670,000企業(yè)股權(quán)0自用負(fù)債0實(shí)物型投資資產(chǎn)1,450,000自用資產(chǎn)30,000總資產(chǎn)1,780,000總負(fù)債670,000凈資產(chǎn)1,110,000您家庭的年收入是202,600元，年支出是129,600元，年收支結(jié)余是73,000元，平均月收入為16,883元您家

7、庭的收入支出情況如下表所示：（二）收入支出簡(jiǎn)表（單位：元）2011年06月至2012年06月收入項(xiàng)（稅后）本人配偶支出項(xiàng)金額工作年收入99,00070,000生活支出81,600理財(cái)年收入33,600理財(cái)支出48,000其它年收入0年投資實(shí)物支出0按揭還款本息48,000保險(xiǎn)保費(fèi)0定期定額投資0其他投資0其它支出0總收入202,600總支出129,600現(xiàn)金結(jié)余73,000三、客戶已有保單檢查您已經(jīng)擁有的保險(xiǎn)如下表所示：1.現(xiàn)有壽險(xiǎn)（單位：元）產(chǎn)品名稱保險(xiǎn)公司被保險(xiǎn)人投保人受益人