利用數(shù)字貨幣洗錢？保證數(shù)字貨幣交易可追蹤.doc

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1、利用數(shù)字貨幣洗錢？保證數(shù)字貨幣交易可追蹤　　利用數(shù)字貨幣洗錢，已經(jīng)成為各國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同面臨的一大問(wèn)題。　　究竟該如何應(yīng)對(duì)利用數(shù)字貨幣洗錢？記者采訪了業(yè)內(nèi)有關(guān)專家。利用數(shù)字貨幣洗錢比較隱蔽　　中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤向記者回顧了數(shù)字貨幣的誕生歷程：比特幣的出現(xiàn)不只是為了貨幣發(fā)行，而是確實(shí)產(chǎn)生了一種全新的貨幣，但更重要的是，比特幣產(chǎn)生了一個(gè)交易體系。比特幣最初的使用者大多數(shù)是灰色地帶的交易者，在諸如販毒、黑客、洗錢等灰色交易領(lǐng)域扮演了重要的角色，后來(lái)才逐漸成為公眾廣泛關(guān)注

2、和應(yīng)用的對(duì)象?！　　　?shù)字貨幣具有匿名和去中心化的特性，亦存在較大風(fēng)險(xiǎn)。　　“數(shù)字貨幣面臨兩方面的風(fēng)險(xiǎn)。第一是技術(shù)層面，數(shù)字貨幣依賴于區(qū)塊鏈技術(shù)和一個(gè)系統(tǒng)，這就會(huì)使其遭受安全沖擊，比如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的黑客攻擊，我們?cè)谶@個(gè)過(guò)程中看到過(guò)很多實(shí)際問(wèn)題。”尹振濤說(shuō)。　　2017年5月，名為WannaCry的比特幣勒索病毒在全球爆發(fā)，波及超過(guò)70個(gè)國(guó)家的網(wǎng)絡(luò)，病毒感染者被要求支付比特幣贖金以換得文件解鎖?！　∫駶J(rèn)為，數(shù)字貨幣的另一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。因?yàn)閿?shù)字貨幣交易存在中間商，這些中間商不同于現(xiàn)實(shí)中的組織

3、?，F(xiàn)實(shí)中的組織是看得見(jiàn)、摸得著的，但數(shù)字貨幣的中間商是在網(wǎng)絡(luò)上的，風(fēng)險(xiǎn)更大?！　　氨热缭趪?guó)內(nèi)買比特幣，然后再去國(guó)際市場(chǎng)上任意兌換成其他貨幣，這就突破了外匯管理規(guī)定。時(shí)間短、效率高、成本低、易于躲避監(jiān)管的特性使數(shù)字貨幣成為洗錢利器。相比于傳統(tǒng)手段洗錢，通過(guò)數(shù)字貨幣技術(shù)洗錢更加便捷，同時(shí)比較隱蔽，容易躲過(guò)金融監(jiān)管?！币駶f(shuō)?！　≈袊?guó)政法大學(xué)知識(shí)產(chǎn)權(quán)研究中心特約研究員趙占領(lǐng)認(rèn)為，數(shù)字貨幣具有匿名性、快捷性和不可撤銷性，加上比特幣等數(shù)字貨幣在世界范圍內(nèi)具有高流通性，因此很多不法分子將數(shù)字貨幣作為新型洗錢

4、渠道。而且，通過(guò)數(shù)字貨幣洗錢有很多種不同的實(shí)現(xiàn)方式，總體而言，新型洗錢方式被發(fā)現(xiàn)、查處的幾率比以往更低，很多國(guó)家還沒(méi)有有效地打擊數(shù)字貨幣洗錢的手段和技術(shù)。這些因素導(dǎo)致不法分子更青睞這種洗錢方式。利用數(shù)字貨幣洗錢涉嫌違反相關(guān)法律法規(guī)?！　　袄脭?shù)字貨幣洗錢主要違反刑法及相關(guān)司法解釋的規(guī)定。刑法中專門規(guī)定了洗錢罪。相關(guān)司法解釋規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其