金融金融論文范文-研討論涉眾型金融犯罪word版下載

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1、金融金融論文范文:研討論涉眾型金融犯罪word版下載論涉眾型金融犯罪論文導(dǎo)讀：本論文是一篇關(guān)于論涉眾型金融犯罪的優(yōu)秀論文范文，對正在寫有關(guān)于金融論文的寫作者有一定的參考和指導(dǎo)作用，論文片段：［摘要］涉眾型金融犯罪是近年來危害突出的一類犯罪，它極大地侵害了群眾的經(jīng)濟(jì)利益，擾亂了正常的金融及經(jīng)濟(jì)秩序。涉眾型金融犯罪具有涉及面廣、潛伏期長、涉案金額大，牽涉復(fù)雜利益關(guān)系等特點(diǎn),反映了犯罪打擊、利益調(diào)整等方面存在的理由，折射了轉(zhuǎn)型期金融體制及管理的缺陷。在治理上需多措并舉?抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)查處重點(diǎn)案件,完善金融

2、管理。規(guī)范善后處理，做好投資者宣教工作。［關(guān)鍵詞］涉眾型金融犯罪成因特點(diǎn)防治一、涉眾型金融犯罪概述涉眾型金融犯罪，是指發(fā)生在金融領(lǐng)域，具有涉眾屬性的經(jīng)濟(jì)犯罪。2000年以來，我國的金融業(yè)發(fā)展迅速。銀行股改善展順利，證券市場日益規(guī)范，為經(jīng)濟(jì)增長提供了良好的金融支持。國家宏觀調(diào)控的力度加大，中小企業(yè)的融資需要進(jìn)一步增強(qiáng)，金融發(fā)展的良好態(tài)勢，也帶動了公眾的參與熱情。金融環(huán)境的變化，為涉眾型金融犯罪的肆虐提供了一個(gè)廣闊的平臺。2010年前3季度，在全國刑事案件同比上升5.3%的情況下，經(jīng)濟(jì)犯罪案件同比上升

3、19.9%。其中，涉眾型金融犯罪占經(jīng)濟(jì)犯罪總數(shù)的約1/5,涉足非法吸收公眾存款、集資詐騙、證券犯罪、假幣犯罪等領(lǐng)域，侵害面廣。二、涉眾型金融犯罪的主要表現(xiàn)形式涉眾型金融犯罪的犯罪形態(tài)涉及到非法傳銷、擅自發(fā)行股票、債券，銷售原始股等，但主體是詐騙和吸存性質(zhì)的非法集資類犯罪行為。此類犯罪活動'由于涉及利益群體多、涉案金額人、作案區(qū)域跨度廣、周期長，處置的難度非常大。（一）打著銷售基金和原始股的旗號非法集資犯罪行為人所推銷的原始股和基金是非法的。為增強(qiáng)其誘惑力,犯罪行為人進(jìn)行了巧妙的包裝。他們宣稱原始股

4、和基金是私募發(fā)行，股票發(fā)行方將來耍在海外上市，股票升值潛力巨大?；鹜断蚴峭鈬鴮?shí)業(yè)公司，實(shí)力非凡，回報(bào)豐厚。（二）依托大項(xiàng)目非法集資在市場經(jīng)濟(jì)體制下，國家根據(jù)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢頻繁出臺宏觀調(diào)控政策成為常態(tài)。犯罪行為人利用這些政策背景，設(shè)置了宏大的經(jīng)濟(jì)實(shí)體項(xiàng)目，對外宣稱這些項(xiàng)目經(jīng)過主管部門的審批，符合國家和社會利益，政府是支持的，其回報(bào)是有保障的。如億霖木業(yè)公司以“萬里大造林”項(xiàng)目集資項(xiàng)目，萬物春公司以梅花鹿養(yǎng)殖項(xiàng)目集資。生態(tài)源公司以支持奧運(yùn)為名集資。（三）以促銷手段為名非法集資在商品流通加快的今天，商

5、品推銷手法名目繁多。犯罪行為人借用其中一些便于操作的手法，以商品促銷之名，行非法集資之實(shí)。如事先簽訂協(xié)議，行為人賣出產(chǎn)品或服務(wù)，客戶再按協(xié)議出租給行為人，享受固定收益。有的犯罪行為人采取收會費(fèi)、加盟費(fèi)形式。有的設(shè)計(jì)了“快速積分”的辦法。有的將實(shí)體資產(chǎn)的使用權(quán)分為等額單位轉(zhuǎn)讓。行為人的真實(shí)目的是非法集資。（四）“傳銷”型非法集資犯罪行為人以某商品或無實(shí)際內(nèi)容的對象為載體，采取提成和高額返利的辦法，激勵(lì)繳納入門費(fèi)的參加者發(fā)展會員以獲得酬勞。會員發(fā)展越多，其集資額越高。（五）非法銷售金融商品進(jìn)行非法集資

6、（六）非法銷售互聯(lián)網(wǎng)虛擬產(chǎn)品進(jìn)行非法集資利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造出互聯(lián)網(wǎng)上的“虛擬”產(chǎn)品，如“網(wǎng)上店鋪”、“網(wǎng)絡(luò)黃金”等，通過現(xiàn)代科技光環(huán)包裝來非法吸引資金。（七）非法金融組織的非法集資利用非法的金融組織如“標(biāo)會”、“抬會”或“草根金融”渠道進(jìn)行非法集資。三、涉眾型金融犯罪的特點(diǎn)（一）利益性涉眾型犯罪涉及的是大范圍內(nèi)群眾的利益。由于許多群眾紛紛投資入股，犯罪分子瞄準(zhǔn)的是大量群眾的投資款。個(gè)人的資金是少的,但是在形成規(guī)模效應(yīng)后，其總量很大。絕大部分參與集資的群眾屬于弱勢群體，有下崗工人、城市低保戶、農(nóng)民等。

7、有很多人把一生中的血汗錢都拿了出來，還有的把房子抵壓給他人，甚至賣掉，還有的向親戚朋友借錢參與集資。（二）行騙名冃關(guān)乎民生犯罪分子之所以能夠誘使廣大群眾受騙上當(dāng)，其“騙點(diǎn)”契合百姓關(guān)心的事項(xiàng)。犯罪分子以與群眾生產(chǎn)生活相關(guān)領(lǐng)域的項(xiàng)目，用高額回報(bào)來吸引群眾參與。以投資墓地、招募空姐、投資奶牛、種植、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。這些名目似乎看得見，摸得著，貼近群眾日常生活，解決某方面生活需求，如：北京蒙京華投資有限公司以投資奶牛、按月支付高額回報(bào)并到期回購的方式，非法吸收了2900多

8、人的投資款，資金高達(dá)2.9億余元；詐騙者在北京成立一家公司，以“投資墓地”為名目，與400余名投資人簽訂所謂的《委托銷售協(xié)議》騙取高額傭金，瘋狂斂財(cái)700余萬元。（三）涉案金額普遍較大，大要案較多如2008年1?11月，全國公安機(jī)關(guān)就非法集資類罪名立案就達(dá)1416起，涉案金額100億以上，平均案值約700萬元。如遼寧營口東華經(jīng)貿(mào)（集團(tuán)）公司以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名，非法集資近30億元；北京億霖木業(yè)公司案涉案金額總計(jì)16.8億元。（四）融資名冃多，操作手法新，組織程度高由于經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，