申請(qǐng)牌照指南(全)

《申請(qǐng)牌照指南(全)》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。

1、申請(qǐng)牌照指南中請(qǐng)牌照指南:信用機(jī)構(gòu)（包括銀行）離岸金融機(jī)構(gòu)（包括離岸銀行）1金融公司金融中介公司及其他金融機(jī)構(gòu)2兌換店（包括兌換柜臺(tái)）現(xiàn)金速遞公司不包括經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及/或管理私人退休基金的金融機(jī)構(gòu)。有關(guān)中請(qǐng)資料請(qǐng)?zhí)峤坏较铝械刂罚喊拈T金融管理局銀行監(jiān)察處澳門東望洋斜巷24—26號(hào)電由:dsb@amcm.gov.mo電話:+85383952388傳真：+85328301132內(nèi)容A部份.許可制度簡述B部份.申請(qǐng)程序C部份.批給許可的要求/條件及申請(qǐng)須提交的資料：1.設(shè)立信用機(jī)構(gòu)2.住所在外地之信用機(jī)構(gòu)在澳門開設(shè)分行3.住

2、所在澳門之信用機(jī)構(gòu)在海外設(shè)立附屬公司或開設(shè)分行/代理辦事處4.設(shè)立或開設(shè)離岸金融機(jī)構(gòu)5.設(shè)立金融公司6.設(shè)立金融中介公司或其他金融機(jī)構(gòu)7.設(shè)立兌換店或特定機(jī)構(gòu)從事兌換業(yè)務(wù)8.設(shè)立現(xiàn)金速遞公司D部份.儲(chǔ)值卡業(yè)務(wù)的附加資料要求A部份——許可制度簡述1.澳門金融管理局（AMCM）,根據(jù)三月十一円第14/96/M號(hào)法令核準(zhǔn)之組織章程，獲授權(quán)向澳門特別行政區(qū)行政長官（行政長官）提出建議及輔助制定和實(shí)施貨幣及金融政策，并維持金融體系的穩(wěn)定。申請(qǐng)種類2.根據(jù)上述授權(quán)及下述法例，AMCM通過其轄下的銀行監(jiān)察處負(fù)責(zé)處理下列種類的許可申

3、請(qǐng)，并向行政長官提出意見：（a）在澳門設(shè)立信用機(jī)構(gòu)3（七月五日第32/93/M號(hào)法令核準(zhǔn)之《金融體系法律制度》）；(b)住所在外地之信用機(jī)構(gòu)在澳門開設(shè)分行(七月五円第32/93/M號(hào)法令核準(zhǔn)之《金融體系法律制度》)；(c)住所在澳門之信用機(jī)構(gòu)在海外設(shè)立附屬公司或開設(shè)分行/代理辦事處(七月五日第32/93/M號(hào)法令核準(zhǔn)之《金融體系法律制度》)；(d)設(shè)立或開設(shè)離岸金融機(jī)構(gòu)4(十月十八円第58/99/M號(hào)法令)；(e)設(shè)立金融公司5(二月二十六日第15/83/M號(hào)法令)；(f)設(shè)立金融屮介公司6或不視為信用機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)

4、7,不包括由特別法例規(guī)范的機(jī)構(gòu)(七月五日第32/93/M號(hào)法令核準(zhǔn)之《金融體系法律制度》)；(g)設(shè)立兌換店(九月十五日第38/97/M號(hào)法令)及特定機(jī)構(gòu)從事兌換業(yè)務(wù)(九月十五閂第第39/97/M號(hào)法令)；(h)設(shè)立現(xiàn)金速遞公司8(五月五日第15/97/M號(hào)法令)。如何進(jìn)行申請(qǐng)擬提交中請(qǐng)取得許可的實(shí)體，應(yīng)按木指南B部份的中請(qǐng)程序辦理。中請(qǐng)?jiān)S可的各類要求/條件及所需文件與資料在C部份均有說明。信用機(jī)構(gòu)申請(qǐng)人如果計(jì)劃發(fā)行儲(chǔ)值卡，需提交登記的資料包括：相關(guān)機(jī)構(gòu)的詳細(xì)資料、特定人員如股東、董事和具管理權(quán)力的人士及外部核數(shù)師的

5、身份資料及D部份之附加資料。審核的考慮因素4.行政長官將根據(jù)申請(qǐng)的個(gè)案情況批給許可。批給許可的決定將特別考慮申請(qǐng)機(jī)構(gòu)。(a)機(jī)構(gòu)的0標(biāo)是否符合澳門特區(qū)政府實(shí)行之經(jīng)濟(jì)及金融政策；(b)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃的可行性；(c)主耍出資11股東的適當(dāng)性、董事會(huì)12成員及/或?qū)嵸|(zhì)管理業(yè)務(wù)人員的適當(dāng)性;(d)如屬信用機(jī)構(gòu)的許可申請(qǐng)，該機(jī)構(gòu)能否確保信托予其之款項(xiàng)之安全；(e)人力、技術(shù)和財(cái)務(wù)資源及風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理的適足性；(f)機(jī)構(gòu)現(xiàn)時(shí)/未來所屬集團(tuán)的結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)；(a)促進(jìn)澳門金融體系穩(wěn)定和發(fā)展的附加價(jià)值。4.此外，在適用的情況下，海外當(dāng)

6、局的監(jiān)管水平也將是考慮的因素之一。這包括：相關(guān)監(jiān)管的能力、與AMCM合作的積極性和能力及其符合巴塞爾有效銀行監(jiān)管核心原則的程度。5.在批給許可時(shí)，行政長官可訂定相關(guān)機(jī)構(gòu)須遵守的任何要求或特別條件，尤其是設(shè)定資金的來源之條件及對(duì)該等資金的使用作出限制。登記和監(jiān)管6.所旮獲許可的機(jī)構(gòu)在開始業(yè)務(wù)前必須在AMCM作特別登記。7.除上述對(duì)獲許可機(jī)構(gòu)的登記要求外，住所在澳門之獲許可機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員，及住所在外地之獲許可機(jī)構(gòu)的分行經(jīng)理，在履行職責(zé)前，均須在AMCM登記。8.對(duì)于住所在澳門之獲許可機(jī)構(gòu)的股東，其相互之間任何有

7、關(guān)行使表決權(quán)的協(xié)議須在AMCM作登記，否則協(xié)議無效。股東取得或增加主要出資須經(jīng)AMCM批準(zhǔn)，否則不得行使其己取得之表決權(quán)。9.獲許可機(jī)構(gòu)受AMCM所監(jiān)管，而監(jiān)管行動(dòng)包括在機(jī)構(gòu)辦公地點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)審查。獲許可機(jī)構(gòu)應(yīng)熟悉AMCM的監(jiān)管政策和程序，并根據(jù)AMCM所訂定之期限，以指定方式提交會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)及信息性質(zhì)等資料。適用于獲許可機(jī)構(gòu)的相關(guān)法律、規(guī)章和指引請(qǐng)查看AMCM網(wǎng)頁。10的下列相關(guān)因素：(a)機(jī)構(gòu)的目標(biāo)是否符合澳門特區(qū)政府實(shí)行之經(jīng)濟(jì)及金融政策；(b)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃的可行性；(c)主要出資11股東的適當(dāng)性、董事會(huì)12成貝及/或

8、實(shí)質(zhì)管理業(yè)務(wù)人貝的適當(dāng)性;(d)如屬信用機(jī)構(gòu)的許可申請(qǐng)，該機(jī)構(gòu)能否確保信托予其之款項(xiàng)之安全；(e)人力、技術(shù)和財(cái)務(wù)資源及風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理的適足性；(0機(jī)構(gòu)現(xiàn)時(shí)/未來所屬集團(tuán)的結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)；(g)促進(jìn)澳門金融體系穩(wěn)定和發(fā)展的附加價(jià)值。B部份一申請(qǐng)程序1.準(zhǔn)備提交許可申請(qǐng)的實(shí)體應(yīng)盡早與AMCM銀行監(jiān)察處聯(lián)系，以便在其提交正式申請(qǐng)前討論有關(guān)計(jì)劃、批準(zhǔn)