農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法

《農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。

1、ⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)ⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)安全穩(wěn)健運(yùn)行，有效控制和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、巴塞爾委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》以及《ⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》等法律法規(guī)，結(jié)合本行實(shí)際情況制定本辦法。第二條合規(guī)目的是建立健全銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，有效識(shí)別和主動(dòng)管理、防范、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保依法合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)銀行的可持續(xù)發(fā)展。第三條本辦法適用于本行各業(yè)務(wù)條線及分支機(jī)構(gòu)。

2、第四條合規(guī)是指銀行及其員工的各項(xiàng)行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，并遵守銀行管理制度、企業(yè)倫理和誠信的道德準(zhǔn)則。第五條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因不合規(guī)行為而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第六條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行依據(jù)法律、法規(guī)和內(nèi)外部的監(jiān)管規(guī)定等，主動(dòng)制定或修訂與之相符合的合規(guī)政策、操作規(guī)程、行為準(zhǔn)則及相關(guān)管理制度，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行檢查督促，以有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、防范、補(bǔ)救、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)循環(huán)過程。第七條本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則。通過合規(guī)管理政策、措施將風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和要求滲透到本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)全體員工對(duì)

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的參與。（二）主動(dòng)性原則。各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)就工作行為是否合規(guī)進(jìn)行審查并主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。12-12-（三）獨(dú)立性原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門在高管層授權(quán)下相對(duì)獨(dú)立履行職責(zé)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和人員有權(quán)獨(dú)立調(diào)查并按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告路線進(jìn)行報(bào)告，不受其他人的干涉。（四）協(xié)調(diào)與效率原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門在獨(dú)立行使其職責(zé)的同時(shí)，要保證與其他具有合規(guī)管理職責(zé)的部門保持科學(xué)的分工與合作。（五）與總體經(jīng)營目標(biāo)一致性原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與全行戰(zhàn)略與經(jīng)營目標(biāo)保持一致，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，保持管理與發(fā)展的協(xié)調(diào)推進(jìn)。第八條合規(guī)管理是本行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，

4、合規(guī)經(jīng)營是本行企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。第二章組織架構(gòu)第九條本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行集中管理模式與依附模式相結(jié)合，以集中化管理和條線報(bào)告為主，在總行設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部，合規(guī)部在管理層授權(quán)和領(lǐng)導(dǎo)下履行合規(guī)管理職能，各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)管理崗。第十條合規(guī)部是總行獨(dú)立的負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，對(duì)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸口管理。風(fēng)險(xiǎn)管理部門、人力資源部門、計(jì)劃財(cái)務(wù)部門、法律事務(wù)部門等職能部門是本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的參與管理部門，與合規(guī)部共同對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)管理。合規(guī)部對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有盡職責(zé)任。董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和管理

5、負(fù)直接責(zé)任。第十一條合規(guī)部負(fù)責(zé)人是本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)管理臨時(shí)機(jī)構(gòu)，受高級(jí)管理層的領(lǐng)導(dǎo)，并負(fù)責(zé)向高級(jí)管理層報(bào)告工作、接受監(jiān)督；協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人不得分管銀行業(yè)務(wù)條線。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門專職員工不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能發(fā)生利益沖突的職責(zé)。第三章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)第十二條12-12-董事會(huì)對(duì)本行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；（二）審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)本行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷

6、得到及時(shí)有效的解決；（三）授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督；（四）本行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十三條高級(jí)管理層對(duì)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有直接責(zé)任。本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，實(shí)行授權(quán)分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制。履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（一）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；（二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（三）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；（四）明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

7、部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性；（五）識(shí)別本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；（六）每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；（七）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第十四條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。第十五條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門需協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理本