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《制約金融論文范文-簡(jiǎn)論金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約存在的理由及解決策略word版下載》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、制約金融論文范文:簡(jiǎn)論金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約存在的理由及解決策略word版下載金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約存在的理由及解決策略論文導(dǎo)讀：本論文是一篇關(guān)于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約存在的理由及解決策略的優(yōu)秀論文范文,對(duì)正在寫有關(guān)于制約論文的寫作者有一定的參考和指導(dǎo)作用，論文片段：庇現(xiàn)象嚴(yán)重，違規(guī)處理“避重就輕”，該做法從一定程度上助長(zhǎng)了違規(guī)操作和有章不循等行為的囂張氣焰。2.建設(shè)切實(shí)有效的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約的制度針對(duì)上述理由，為了消除操作風(fēng)險(xiǎn)和事故隱患并杜絕制度風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)可釆取以下兒種內(nèi)部制約制度建設(shè)的有效措施。2.1提高內(nèi)部制約的意識(shí)，為完善的內(nèi)部制約制度奠定重要的思【摘要】為了進(jìn)一步提高金融機(jī)構(gòu)的
2、自律意識(shí)，加強(qiáng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)并完成機(jī)構(gòu)既定目標(biāo)，金融機(jī)構(gòu)必須健全和改善內(nèi)部制約。本文筆者從我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部制約入手進(jìn)行粗淺的分析，以期為強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約做出貢獻(xiàn)?！娟P(guān)鍵詞】金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)刖S自我國(guó)金融業(yè)引入內(nèi)部制約以來，在風(fēng)險(xiǎn)防范與化解上受到了人們的普遍認(rèn)可。同時(shí)，內(nèi)部制約作為一種內(nèi)部的管理技術(shù)及管理策略，益實(shí)現(xiàn)了其建立根本目，實(shí)現(xiàn)了對(duì)金融經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全程管理，并保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。1.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部制約中存在的理由1?1對(duì)內(nèi)部制約思想重視不足有些金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為只要建立了規(guī)章制度，就是實(shí)施了內(nèi)部制約。而實(shí)際上內(nèi)部制約機(jī)制是貫穿于監(jiān)督、執(zhí)行和決策權(quán)過程中相互制約的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)制
3、約機(jī)制。而在建設(shè)內(nèi)部制約制度中往往易出現(xiàn)重經(jīng)營(yíng)，而輕管理；著眼于眼前利益，未放眼于長(zhǎng)遠(yuǎn)的利益，將內(nèi)部制約當(dāng)成金融行政管理的一種形式，對(duì)業(yè)務(wù)拓展的重視較高，但對(duì)思想防范卻較為輕視，甚至存在這樣的認(rèn)知”認(rèn)為某些制度制約著金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)其盈利目標(biāo)，并常以行政命令來替代政策，造成了內(nèi)部制約制度缺陷的長(zhǎng)期存在。金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行和制度相分家的現(xiàn)象較為普遍，致使制度成為擺設(shè)、執(zhí)行不力，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)不合理做法的承襲現(xiàn)象較為嚴(yán)重，強(qiáng)調(diào)過去，其根本理由是人們思想重視不足，對(duì)制度執(zhí)行意識(shí)缺乏，沒有充分認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度的重要性和必要性，為追求便利進(jìn)而忽視整體利益，存在嚴(yán)重的僥幸思想。1.2不循章程，進(jìn)行
4、違章操作，內(nèi)部制約制度的執(zhí)行不力內(nèi)部制約作為一種系統(tǒng)工程，它涉及到金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)職能部門O也就是說經(jīng)營(yíng)管理中的各個(gè)環(huán)節(jié)均涵括于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約制度中，本應(yīng)不分主次，但在具體實(shí)施過程中僅有資金、會(huì)計(jì)、保衛(wèi)和人事等作為事故的多發(fā)部位受到了關(guān)注，而對(duì)后勤服務(wù)保障部門等有所忽視，并人為地割裂了內(nèi)部制約制度，降低了監(jiān)管效果。部分金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理失控，造成制度虛設(shè)，監(jiān)督有效性嚴(yán)重缺乏。從基層的金融機(jī)構(gòu)組織管理模式可以發(fā)現(xiàn)，將內(nèi)部制約作為約束他人的領(lǐng)導(dǎo)的意志，部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)人總是有意或無意的凌駕于內(nèi)部制約的制度之上，人的意志超越于單位的權(quán)利制衡之上，為了單位自身利益或眼前小利，指使或
5、授意下屬進(jìn)行業(yè)務(wù)的違章處理，弱化了崗位、職能部門和上下級(jí)之間的制約機(jī)制，從而形成了制約的“真空”O(jiān)只有嚴(yán)抓內(nèi)部制約，使之有的放矢，才能達(dá)到預(yù)期的制約效果。但在實(shí)際執(zhí)行過程中僅依靠幾個(gè)職能部門來進(jìn)行監(jiān)督和管理是不夠的，常常會(huì)顧此失彼，手忙腳亂。在這種情況下，易造成制約目標(biāo)重復(fù)、多頭監(jiān)管或是空白監(jiān)管的狀況。1.3缺乏憂患意識(shí)和責(zé)任心，未明確權(quán)責(zé)由于員工的憂患意識(shí)不強(qiáng)，缺乏責(zé)任心。致使金融機(jī)構(gòu)證、印分管虛設(shè)，各種憑證的領(lǐng)用手續(xù)不嚴(yán)密等。員工間信任替代制度，分管制度也僅是為應(yīng)付相關(guān)檢查而虛設(shè)的，未考慮到其可能會(huì)引發(fā)的重大事故隱患，缺乏一定的憂患意識(shí)和對(duì)工作的負(fù)責(zé)精神。同時(shí)，眾多的金
6、融機(jī)構(gòu)在崗位職責(zé)制度上仍不夠細(xì)化，存在一定的混合操作行為，專職和代班人員均未進(jìn)行細(xì)致的工作分配，明確落實(shí)責(zé)任。以上理由均是由于其沒有將職責(zé)明確化、具體化、責(zé)任化，每個(gè)崗位的責(zé)任與權(quán)限均沒有作出相應(yīng)的規(guī)定。1?4相關(guān)責(zé)任追究不嚴(yán)，對(duì)違章的查處操作不力有的金融機(jī)構(gòu)雖然發(fā)現(xiàn)了違規(guī)操作，但卻怕暴露理由，而造成包庇現(xiàn)象嚴(yán)重，違規(guī)處理“避重就輕”，該做法從一定程度上助長(zhǎng)了違規(guī)操作和有章不循等行為的囂張氣焰。2.建設(shè)切實(shí)有效的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約的制度針對(duì)上述理由，為了消除操作風(fēng)險(xiǎn)和事故隱患并杜絕制度風(fēng)險(xiǎn),金融機(jī)構(gòu)可采取以下幾種內(nèi)部制約制度建設(shè)的有效措施。2.1提高內(nèi)部制約的意識(shí)，為完善的內(nèi)
7、部制約制度奠定重要的思想基礎(chǔ)金融機(jī)構(gòu)最有效的風(fēng)險(xiǎn)防范方式就是實(shí)施內(nèi)部制約，它是強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理微觀的基礎(chǔ)。首先，要注重實(shí)際工作中的思想教育,保持頭腦的高度清醒。止確認(rèn)識(shí)內(nèi)部制約的范疇，了解內(nèi)部制約并不是僅限于辦理一般的金融業(yè)務(wù)監(jiān)督制約上，它是涉及經(jīng)營(yíng)管理全過程的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。因此，在實(shí)踐工作中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)，拓寬內(nèi)部制約的深度與廣度，對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)責(zé)任、道德、紀(jì)律教育，組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)，并做到職責(zé)明確、設(shè)定嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲制度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法制意識(shí)和效益意識(shí)。并針對(duì)不同的管理層對(duì)以下三種內(nèi)部制約
