小額貸款公司設(shè)立`變更預(yù)審(初審)辦事指南.doc

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1、BSZN-XXXX-2012/00小額貸款公司設(shè)立、變更預(yù)審(初審)辦事指南金融××××-××-××發(fā)布××××-××-××實施上海市奉賢區(qū)金融服務(wù)辦公室發(fā)布小額貸款公司設(shè)立、變更預(yù)審(初審)辦事指南一、適用范圍本指南適用于小額貸款公司設(shè)立、變更的申請與辦理。二、事項名稱和代碼事項名稱：小額貸款公司設(shè)立、變更預(yù)審（初審）事項代碼：xxxx分項：設(shè)立、變更三、辦理依據(jù)《關(guān)于本市開展小額貸款公司試點工作的實施辦法》（滬府辦發(fā)〔2008〕39號）規(guī)定：開展試點的區(qū)（縣）政府的主要職能之一是負(fù)責(zé)篩選本區(qū)（縣）的試點對象，預(yù)

2、審小額貸款公司設(shè)立申請；試點區(qū)（縣）將通過預(yù)審的小額貸款公司設(shè)立申請材料和預(yù)審意見上報推進小組；小額貸款公司變更、終止等事項，參照小額貸款公司設(shè)立的規(guī)定執(zhí)行。四、辦理機構(gòu)（一）辦理機構(gòu)名稱及權(quán)限上海市奉賢區(qū)金融服務(wù)辦公室代區(qū)政府負(fù)責(zé)預(yù)審小額貸款公司設(shè)立與變更的申請。（二）審批內(nèi)容小額貸款公司的設(shè)立與變更。（三）法律效力獲得小額貸款公司的設(shè)立、變更的預(yù)審報告。（四）審批對象擬在本區(qū)設(shè)立小額貸款公司的單位或個人，以及擬變更的注冊在本區(qū)的小額貸款公司。五、審批條件15（一）設(shè)立的準(zhǔn)予批準(zhǔn)條件1.小額貸款公司是由自然人、企

3、業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司；2.小額貸款公司主要發(fā)起人為企業(yè)法人，注冊地且住所在試點區(qū)（縣），管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚，凈資產(chǎn)不低于5000萬元、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、連續(xù)三年贏利且利潤總額在1500萬元以上，其他股東原則上為所在試點區(qū)（縣）的投資人；3.小額貸款公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為實收貨幣資本，一次足額繳納，不得以借貸資金和他人委托資金入股。試點期間，有限責(zé)任公司初始注冊資本不得低于2000萬元，股份有限公司初始注冊資本不得低

4、于5000萬元，對于規(guī)范經(jīng)營、運行良好且需要補充資本的小額貸款公司，一年后允許增資擴股；4.小額貸款公司應(yīng)具有合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)。主要發(fā)起人一般不超過兩個，單個主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計持股不得超過20%，兩個主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計持股各不得超過15%，其他單個股東及其關(guān)聯(lián)方合計持股不得超過10%，單個股東持股不得低于1%，主要發(fā)起人股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押，其他股東一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押；5.申請成為小額貸款公司的高管人員，應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識和從業(yè)經(jīng)驗。（二）變更準(zhǔn)予批準(zhǔn)的條件小額貸款公司的變更、終止等

5、事項，參照小額貸款公司設(shè)立的規(guī)定。（三）不予批準(zhǔn)的情形1．考核不符合《關(guān)于本市開展小額貸款公司試點工作的實施辦法》相關(guān)規(guī)定的；2．在1個月的整改時間內(nèi)未完成整改或整改不合格的。六、審批數(shù)量無審批數(shù)量限制。七、申請材料（一）形式標(biāo)準(zhǔn)本審批采用當(dāng)場受理的方式。申請材料以紙質(zhì)及電子報件形式到行政事務(wù)受理中心當(dāng)場受理。1.申報資料按本辦事指南申請表載明的順序排列；2.申請材料的復(fù)印件應(yīng)清晰；15（二）行政審批申請材料目錄1.設(shè)立序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子報件要求1設(shè)立小額貸款公司申請書原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電

6、子報件內(nèi)容包括小額貸款公司的組織形式、擬定名稱、擬注冊資本、擬注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。2公司設(shè)立方案原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟和時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險監(jiān)控制度、信息披露制度；擬任高管人員簡歷、身份證復(fù)印件。3股東基本情況原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件主要發(fā)起人按規(guī)定提供詳細(xì)情況及有關(guān)資料。企業(yè)法人投資人必須提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計的財務(wù)報表，并滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件；自然人投資人須提交身

7、份證復(fù)印件、個人簡歷、入股資金來源證明，并滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件；其他社會組織須提交相關(guān)資格證明材料。154責(zé)任承諾書原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準(zhǔn)確、完整；自覺遵守國家、本辦法和本市相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。5法律意見書原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件律師事務(wù)所出具法律意見書，內(nèi)容包括小額貸款公司出資人及關(guān)聯(lián)情況，公司設(shè)立情況，以及是否有重大違法、違規(guī)行為。6營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件

8、真實有效，與申請一致7公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件真實有效，與申請一致8工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件與申請一致9依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資報告原件及復(fù)印件1紙質(zhì)及電子報件真實有效，與申請一致2.變更（增資擴股）序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子報件要求