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1、更新招募說明書民生加銀精選股票型證券投資基金更新招募說明書2010年第1號基金管理人：民生加銀基金管理有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司二零一零年九月112更新招募說明書重要提示民生加銀精選股票型證券投資基金經(jīng)2009年12月8日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2009】1323號文核準(zhǔn)募集，基金合同于2010年2月3日正式生效。基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。證券投資基金（以
2、下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式?；鹪谕顿Y運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身
3、的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過上一日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。本基金按照基金份額初始面值1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影響下，基金份額凈值可能低于基金份額初始面值，投資人存在遭受損失的風(fēng)險。民生加銀精選股票型證券投資基金是股票型
4、基金，通常預(yù)期風(fēng)險收益水平高于貨幣市場基金、債券型基金、混合型基金，屬于證券投資基金中的高風(fēng)險收益品種。本基金投資于證券市場，基金凈值會因證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資人在投資本基金前，應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書及基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認(rèn)購/申購基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨立、謹(jǐn)慎決策，獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，112更新招募說明書包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
5、險、由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險、本基金的特定風(fēng)險等。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。投資人應(yīng)當(dāng)通過本基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)購買本基金，基金代銷機(jī)構(gòu)名單詳見本基金份額發(fā)售公告?；鸸芾砣顺兄Z依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來
6、業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2010年8月3日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2010年6月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。112更新招募說明書目錄重要提示1一、緒言4二、釋義5三、基金管理人9四、基金托管人21五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)25六、基金的募集36七、基金合同的生效37八、基金份額的申購、贖回38九、基金的投資46十、基金業(yè)績61十一、基金財
7、產(chǎn)62十二、基金資產(chǎn)估值63十三、基金收益與分配68十四、基金的費用與稅收70十五、基金的會計與審計72十六、基金的信息披露73十七、風(fēng)險揭示77十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算79十九、基金合同內(nèi)容摘要82二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要83二十一、對基金份額持有人的服務(wù)84二十二、其他應(yīng)披露事項87二十三、招募說明書的存放及查閱方式89二十四、備查文件90112更新招募說明書一、緒言《民生加銀精選股票型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”
8、）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)與《民生加銀精選股
