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1、分類號學號D200877701學校代碼10487密級博士學位論文專利質(zhì)押貸款模型及實證研究學位申請人：劉璘琳學科專業(yè)：管理科學與工程指導教師：龔樸教授薛明皋教授答辯日期：2012年4月28日ADissertationSubmittedtoHuazhongUniversityofScienceandTechnologyfortheDoctor’sDegreeinManagementTheModelsandEmpiricalResearchesonUsingPatentsasLoanCollateralPh.D.Candidate:LiuLinlinMajor:Mana
2、gementScienceandEngineeringSupervisor:Prof.GongPuProf.XueMinggaoHuazhongUniversityofScienceandTechnologyWuhan,Hubei430074,P.R.ChinaApril,2012獨創(chuàng)性聲明本人聲明所呈交的學位論文是我個人在導師指導下進行的研究工作及取得的研究成果。盡我所知，除文中已經(jīng)標明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果。對本文的研究做出貢獻的個人和集體，均已在文中以明確方式標明。本人完全意識到，本聲明的法律結(jié)果由本人承擔。學位
3、論文作者簽名：日期：年月日學位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學位論文作者完全了解學校有關保留、使用學位論文的規(guī)定，即：學校有權(quán)保留并向國家有關部門或機構(gòu)送交論文的復印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)華中科技大學可以將本學位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關數(shù)據(jù)庫進行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復制手段保存和匯編本學位論文。保密□，在___年解密后適用本授權(quán)書。本論文屬于不保密□。（請在以上方框內(nèi)打“√”）學位論文作者簽名：指導教師簽名：日期：年月日日期：年月日華中科技大學博士學位論文摘要隨著知識經(jīng)濟的發(fā)展，科技型中小企業(yè)已成為我國技術(shù)創(chuàng)新的主要載體和經(jīng)濟增長的重要推動
4、力，但其發(fā)展中面臨融資難的問題，引起社會的廣泛關注。專利質(zhì)押貸款就為該問題提供了一個全新的解決途徑。然而專利質(zhì)押貸款在我國發(fā)展比較緩慢，其獨特優(yōu)勢和潛力沒有得到充分發(fā)揮，整體尚處于初期探索階段。為推動我國專利質(zhì)押貸款快速發(fā)展，社會各界都在進行積極的探索，國務院及相關部委也出臺了一系列政策和措施來大力支持和推進專利質(zhì)押貸款，從而給金融學領域提出了一個新興的研究課題。然而，無論是理論方面還是實證方面，專利質(zhì)押貸款都缺少系統(tǒng)性的研究與分析。基于此背景，本文致力于構(gòu)建起一個專利質(zhì)押貸款模型，力圖從專利的本質(zhì)特性、不對稱信息、政府干預政策及貸款模式創(chuàng)新等多個角度，挖掘?qū)＠|(zhì)押
5、貸款發(fā)展緩慢的深層次原因，并提出相應解決方案。這些研究對促進我國專利質(zhì)押融資的發(fā)展，有效緩解中小企業(yè)融資難的現(xiàn)狀，推動社會經(jīng)濟健康穩(wěn)定地發(fā)展，具有重要的理論和實踐意義。本文分析我國專利質(zhì)押貸款的發(fā)展現(xiàn)狀，在實物期權(quán)理論框架下，構(gòu)建了多不確定因素的專利質(zhì)押貸款的基礎模型，發(fā)現(xiàn)專利質(zhì)押貸款合同具有貸款規(guī)模小、利率高及期限短的特點，并識別出影響專利質(zhì)押貸款均衡的關鍵因素，專利價值的不確定性是專利質(zhì)押貸款可行性的決定因素，法律風險會增加專利融資成本，提高市場流動性能夠顯著促進專利質(zhì)押貸款的開展。在不對稱信息下，以貸款額與利率相組合作為甄別工具，設計貸款合同，能夠成功區(qū)分不同
6、風險類型的企業(yè)，為信貸配給問題提供解決途徑。運用專利質(zhì)押貸款模型，探討現(xiàn)行風險補償政策：貸款貼息和本金補償措施的有效性，挖掘收效甚微的深層原因并提出相應改進方案。本文進一步探討了專利質(zhì)押貸款的模式創(chuàng)新的可行性和有效性，發(fā)現(xiàn)分期還款模式不適合在專利質(zhì)押貸款中應用，可提前轉(zhuǎn)讓專利還款模式對企業(yè)和銀行雙方有利，企業(yè)聯(lián)盟模式具有優(yōu)勝劣汰的效果，值得大力推廣。本文在理論研究的同時，從實證分析角度探討了我國專利質(zhì)押貸款的運作機理，檢驗所構(gòu)建理論模型及結(jié)論的可行性及合理性。實證研究發(fā)現(xiàn)專利固有屬性是決定專利質(zhì)押價值的關鍵因素，企業(yè)屬性對質(zhì)押貸款額度有顯著影響；專I華中科技大學博士
7、學位論文利質(zhì)押能夠減少中小企業(yè)貸款中的信息不對稱，提高銀行授信額度，緩解信貸配給問題。關鍵詞：專利質(zhì)押貸款；中小企業(yè)融資；信貸配給；風險補償；專利價值評估II華中科技大學博士學位論文AbstractWiththearisingofknowledgeeconomy,thetechnology-basedSmallandMedium-sizedEnterpriseshavebeenthemaincarrieroftechnologicalinnovationandimportantengineforeconomicdevelopmentinChina.Atthesa
