金融學(xué)名詞解釋題和簡答論述題

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1、金融學(xué)名詞解釋題和簡答論述題一、名詞解釋.1.一級(jí)市場：又稱初級(jí)市場或發(fā)行市場，是發(fā)行金融工具融通資金的市場。2.二級(jí)市場：證券交易市場也稱證券流通市場、二級(jí)市場、次級(jí)市場，是指對(duì)已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場。3.同業(yè)拆借：同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)（主要是商業(yè)銀行）之間為了調(diào)劑資金余缺，利用資金金融通過過程的時(shí)間差、空間差、行際差來調(diào)劑資金而進(jìn)行的短期借貸。也可稱之為是金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行的短期融資活動(dòng)。4.貨幣政策：貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，尤指控制貨幣供給以及調(diào)控利率的各項(xiàng)措施，用以達(dá)到特定

2、或維護(hù)政策目標(biāo)。5.衍生工具：金融衍生工具是由另一種證券（股票、債券、貨幣或者商品）構(gòu)成或衍生而來的交易。6.遠(yuǎn)期：遠(yuǎn)期合約是合約雙方約定在未來某一日期按約定的價(jià)格買賣約定數(shù)量的相關(guān)資產(chǎn)。7.期貨:期貨合約是交易雙方約定在未來某日期按約定價(jià)格和數(shù)量交割某種金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。8.期權(quán)：即選擇權(quán)，是在未來某一時(shí)間行使，故稱為“期權(quán)”。金融期權(quán)合約指期權(quán)的購買者在規(guī)定時(shí)間或規(guī)定期限內(nèi)按約定價(jià)格購買或出售一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利的合約。9.互換：互換合約是指雙方或多方根據(jù)事先達(dá)成的條件在未來交換現(xiàn)金流的協(xié)議。10.貼現(xiàn)：貼現(xiàn)是指持票人將未到

3、期的已承兌匯票以貼付利息為代價(jià)轉(zhuǎn)讓給銀行的行為。11.回購：回購，又稱補(bǔ)償貿(mào)易，是證券的賣方在出售證券時(shí)向證券的買方承諾在指定日期以約定價(jià)格再購回證券的協(xié)議。12.公開市場業(yè)務(wù)：公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行通過買進(jìn)或賣出有價(jià)證券，吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動(dòng)。中央銀行買賣證券的目的不是為了盈利，而是為了調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。13.風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)管理是一種“事前”的管理，即屬于投資決策的環(huán)節(jié)。14.表外業(yè)務(wù)：表外業(yè)務(wù)是指凡未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)且不影響資產(chǎn)負(fù)債總額的業(yè)務(wù)。（補(bǔ)充：廣義的表外業(yè)務(wù)既包括傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)，又包括金融創(chuàng)新中產(chǎn)生的一些有風(fēng)險(xiǎn)

4、的業(yè)務(wù)。通常提及的表外業(yè)務(wù)專指后一類，屬狹義表外業(yè)務(wù)。）15.通貨膨脹：通貨膨脹是指在信用貨幣制度下，流通中的貨幣數(shù)量超過實(shí)際需要而引起的貨幣貶值和物價(jià)水平全面而持續(xù)的上漲。16.金融基礎(chǔ)設(shè)施：狹義的金融基礎(chǔ)設(shè)施主要是指中央銀行為主體的支付清算體系；廣義的金融基礎(chǔ)設(shè)施還包括確保金融市場有效運(yùn)行的法律程序、會(huì)計(jì)與審計(jì)體系、信用評(píng)級(jí)、監(jiān)管框架以及相應(yīng)的金融標(biāo)準(zhǔn)與交易規(guī)劃等。17.金融創(chuàng)新：金融創(chuàng)新的概念是金融領(lǐng)域內(nèi)部通過各種要素的重新組合和創(chuàng)造性變革所創(chuàng)造的新事物。二、簡答論述題.1.了解我國目前的外匯管理制度，為什么說人民幣還不是完全可兌換的

5、貨幣？答：（1）新中國成立以來，長期實(shí)行嚴(yán)格的外匯管理制度：在中國境內(nèi)，一切機(jī)構(gòu)或個(gè)人的外匯收入都必須賣給中國銀行，所需外匯則由中國銀行按照國家批準(zhǔn)的計(jì)劃或者有關(guān)規(guī)定賣給；國家單位和集體經(jīng)濟(jì)組織，非經(jīng)管匯機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得私自保存外匯等等。（2）人民幣完全可兌換是指：人民幣在境內(nèi)可兌換為外匯；外匯可攜出或匯出境外；外匯可攜入、匯入境內(nèi)，并在境內(nèi)換位人民幣；無論居民還是非居民均可在境內(nèi)持有外匯等等。人民幣的完全可兌換包括經(jīng)常項(xiàng)目的可兌換和資本項(xiàng)目的可兌換。終上所述，我國實(shí)施外匯管制，資本項(xiàng)目并未完全開放。所以，人民幣并不是完全可兌換貨幣。人民幣最

6、終要成為完全可兌換貨幣?，F(xiàn)在人民幣在經(jīng)常項(xiàng)目下是可兌換的，雖然在資本項(xiàng)下還沒有完全可兌換，但是也是逐步放開的。2.存款保險(xiǎn)制度的含義及其所存在的問題。答：存款保險(xiǎn)制度的含義：存款保險(xiǎn)制度是一種對(duì)存款人利益提供保護(hù)、穩(wěn)定金融體系的制度安排。存在的問題：（1）對(duì)存款人來說，存款保險(xiǎn)制度對(duì)其利益提供了保護(hù)，但由此降低了他們關(guān)心銀行經(jīng)營業(yè)績和對(duì)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行必要監(jiān)督的積極性。（2）對(duì)投保機(jī)構(gòu)來說，存款保險(xiǎn)對(duì)存款人的保護(hù)意味著存款人擠提威脅對(duì)存款貨幣銀行可能施加的懲戒力量受到削弱。（3）存款保險(xiǎn)制度可能促成的風(fēng)險(xiǎn)大多屬道德風(fēng)險(xiǎn)，不僅會(huì)削弱市場規(guī)

7、則在抑制銀行風(fēng)險(xiǎn)方面的積極作用，而且會(huì)使經(jīng)營不良的投保金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)存在。3.簡述中央銀行的基本職能。答：中央銀行的基本職能：（1）發(fā)行的銀行，全國唯一的現(xiàn)鈔發(fā)行機(jī)構(gòu)；（2）銀行的銀行，是集中保管銀行的存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)全國金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)清算中心，充當(dāng)最后貸款人；（3）國家的銀行，是代理國庫，充當(dāng)政府的金融代理人，代辦各種金融事務(wù)，為政府提供資金融通。4.金融資產(chǎn)的特征是什么？答：簡述金融資產(chǎn)的特征：（1）期限性。金融資產(chǎn)一般都有固定的償還期限，例如貸款；（2）收益性。金融資產(chǎn)可以取得利益，或者價(jià)值增值，這相當(dāng)于投資者讓渡資金使用權(quán)的回報(bào)；（3

8、）流動(dòng)性。金融資產(chǎn)的流動(dòng)性是指其迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的能力；（4）風(fēng)險(xiǎn)性。金融資產(chǎn)可能到期不會(huì)帶來收益，甚至?xí)頁p失，這就是金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。5.簡述金融市場的功能。答：金融市場的功能