貸款詐騙罪地量刑實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)研究與分析報(bào)告

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1、實(shí)用文案省人民政府水行政主管部門(mén)建立水土保持貸款詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)　　貸款詐騙罪的量刑：　　《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：　　(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的;　　(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的;　　(三)使用虛假的證明文件

2、的;　　(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的;　　(五)以其他方法詐騙貸款的?！　　疚迥暌韵掠衅谕叫?、拘役量刑】　　貸款詐騙1萬(wàn)元以上不滿1.4萬(wàn)元的，基準(zhǔn)刑為拘役刑;1.4萬(wàn)元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑六個(gè)月;每增加600元，刑期增加一個(gè)月。標(biāo)準(zhǔn)文檔實(shí)用文案　　【五年以上十年以下有期徒刑量刑】　　(一)貸款詐騙4萬(wàn)元以上不足5萬(wàn)元，具有下列情形之一的，認(rèn)定有“其他嚴(yán)重情節(jié)”。貸款詐騙4萬(wàn)元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑五年;每增加800元，刑期增加一個(gè)月;每增加情形之一，刑期增加六個(gè)月：　?、艦轵_取貸款，向銀行或金融機(jī)構(gòu)工作人員行賄，數(shù)額較大

3、的;　?、茡]霍貸款或者用貸款進(jìn)行違法活動(dòng)，致使貸款到期無(wú)法償還的;　?、请[匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的;　?、忍峁┨摷贀?dān)保申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的;　　⑸假冒他人名義申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的?！　?二)貸款詐騙5萬(wàn)元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑五年;每增加3500元，刑期增加一個(gè)月;每增加第一項(xiàng)規(guī)定情形之一，刑期增加六個(gè)月。　　【十年以上有期徒刑量刑】　　(一)貸款詐騙16萬(wàn)元以上不足20萬(wàn)元，具有下列情形之一的，認(rèn)定有“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”。貸款詐騙16萬(wàn)元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑十年;每增加4000元，刑期增加一個(gè)月;每增加情

4、形之一，刑期增加一年：　?、艦轵_取貸款，向銀行或金融機(jī)構(gòu)工作人員行賄，數(shù)額巨大的;　?、茢y帶貸款逃跑的;　?、鞘褂觅J款進(jìn)行犯罪活動(dòng)的.標(biāo)準(zhǔn)文檔實(shí)用文案　　(二)貸款詐騙20萬(wàn)元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑十年;每增加1萬(wàn)元，刑期增加一個(gè)月;每增加前項(xiàng)情形之一，刑期增加一年。　　相關(guān)法規(guī)：　　一、概念及其構(gòu)成　　貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。　　(一)客體要件　　本罪侵犯的客體

5、是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國(guó)家金融管理制度，貸款是指作為貸款人的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。在現(xiàn)代社會(huì)中、隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展對(duì)資金需求的愈益增大，貸款在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中所起的作用口益突出。銀行等金融機(jī)構(gòu)不僅通過(guò)發(fā)放貸款參與企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，并支持企業(yè)購(gòu)置固定資產(chǎn)和進(jìn)行技術(shù)改造，促進(jìn)生產(chǎn)發(fā)展，同時(shí)還通過(guò)發(fā)放貸款促進(jìn)商品流通，促進(jìn)科技文化衛(wèi)生事業(yè)等發(fā)僳。與此同時(shí)，隨著我國(guó)貸款金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展，詐騙貸款違法犯罪活動(dòng)也隨之產(chǎn)生并愈益嚴(yán)重。詐騙貸款行為不僅侵犯了銀行等金融機(jī)構(gòu)

6、的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、而且必然影響銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)和其他金融業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞我國(guó)金融秩序的穩(wěn)定。因此、詐騙貸款行為同時(shí)侵犯了銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款所有權(quán)以及國(guó)家的貸款管理制度，具有比一般詐騙行為更大的社會(huì)危害性?！　?二)客觀要件標(biāo)準(zhǔn)文檔實(shí)用文案　　本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為?！　∈紫?，本罪表現(xiàn)為行為人實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款的行為。所謂虛構(gòu)事實(shí)，是指編造客觀上不存在的事實(shí)，以騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的信任;所謂隱瞞真相，是指有意掩蓋客觀存在的某些事

7、實(shí)，使銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué)。根據(jù)本條的規(guī)定，行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現(xiàn)形式：　　l、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。這種情形近年來(lái)屢有發(fā)生，僅在上海一地，一年就發(fā)生假引資的詐騙幾十起，案犯一般是偽造國(guó)外某財(cái)團(tuán)的巨額資金或者“在美國(guó)的愛(ài)國(guó)華人”的巨額私人存款要以?xún)?yōu)惠條件存人某銀行，以騙取銀行的貸款和手續(xù)費(fèi)。此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項(xiàng)目，以騙取銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款。　　2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。為支持生產(chǎn)，鼓勵(lì)出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)有時(shí)也要

8、根據(jù)經(jīng)濟(jì)合同發(fā)放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內(nèi)產(chǎn)比很好效益的經(jīng)濟(jì)合同，詐騙跟行或其