銀行客戶管理客戶信息管理

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1、客戶信息管理（1000-1499）客戶信息管理是指，在新綜合業(yè)務系統(tǒng)中以客戶號作為客戶唯一標識構建客戶信息數(shù)據(jù)庫，并以客戶號為線索對客戶交易的信息進行統(tǒng)一歸集管理，從而實現(xiàn)帳戶信息的客戶化管理，便于對客戶進行價值分析和評價，為全行的業(yè)務拓展提供基礎數(shù)據(jù)。一、基本定義：1、客戶號。每個客戶在系統(tǒng)內(nèi)都有唯一標識——客戶號，客戶號暫定為8位，通過客戶號將一個客戶在系統(tǒng)內(nèi)的所有信息聯(lián)系在一起，實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息統(tǒng)一歸集管理。2、“客戶”包括：對私客戶、對公客戶、金融機構客戶（包括國際業(yè)務的代理行）。3、對公客戶。對公客戶以其機構代碼為唯一標識，對公客戶號與企業(yè)標識代碼或事業(yè)

2、單位標識代碼一一對應（主要以企業(yè)代碼，事業(yè)單位標識代碼）。4、對私客戶。對私客戶以其證件號碼為唯一標識，對私客戶號與客戶的證件種類和證件號碼一一對應（主要以身份證號碼）。5、金融機構客戶。6、客戶信息包括：客戶基本信息、客戶輔助信息、客戶擴展信息，和客戶帳戶信息以及結算交易信息等。（1）對公和對私客戶基本信息是在客戶開戶時或開戶前由營業(yè)網(wǎng)點柜員手工建立，事后經(jīng)授權可以修改、增加、刪除客戶基本信息中的有關內(nèi)容。（2）客戶輔助信息資料以及客戶基本信息中的有些內(nèi)容由客戶經(jīng)理或業(yè)務經(jīng)理等相關業(yè)務部門的人員建立，并由相關業(yè)務部門人員維護。（3）客戶擴展信息是在上述客戶信

3、息不能滿足需要后，由相關業(yè)務部門人員，針對特定客戶群的信息內(nèi)容擴展。7、網(wǎng)上銀行、電話銀行、信貸系統(tǒng)、個人貸款系統(tǒng)以及中間業(yè)務系統(tǒng)等其他業(yè)務交易系統(tǒng)的客戶號與本系統(tǒng)的客戶號保持一致，客戶號可以選擇用密碼管理（無密碼管理的客戶號不對該客戶提供一些需校驗客戶號的交易功能）。二、客戶號生成流程圖1、對公和對私客戶開戶。對公、對私客戶開戶請求客戶提供客戶號否是柜員輸入開戶要素柜員輸入客戶號系統(tǒng)判斷是否已經(jīng)有客戶號系統(tǒng)自動調(diào)出客戶基本信息否是比對并修改變動要素顯示客戶號，顯示變動要素，進行修改維護交易，開戶。自動生成客戶號，之后開戶。開戶、客戶信息維護成功332、金融機

4、構客戶開戶柜員預先生成金融機構客戶客戶號生成金融機構客戶與客戶號對照表三、本部分交易的使用流程圖四、交易1、對私客戶號建立（對私客戶基本信息建立）1.1交易代碼：11011.2交易名稱：對私客戶號建立1.3交易權限：（參照對私客戶開戶權限）1.4交易說明：本交易用于生成對私客戶號，并建立對私客戶的基本信息資料。1.5錄入畫面對私客戶號建立（1101）客戶種類（參數(shù)化）中文姓名曾用姓名英文姓名性別（參數(shù)化）出生日期證件種類(參數(shù)化)證件號碼發(fā)證機關證件登記地址證件英文登記地址客戶電話號碼傳真號碼家庭住址通訊地址郵政編碼E-Mail地址職業(yè)（參數(shù)化）行業(yè)（參數(shù)化）

5、利息稅稅率（參數(shù)化）是否石家莊市商業(yè)銀行股東（參數(shù)化）確定取消1.6錄入項說明序號錄入項是否必輸項說明1客戶種類是1-對私，2-對公，3-金融機構，默認為1對私。2中文姓名是最多容納8個漢字3證件種類是①身份證或新戶口本②舊戶口本③軍人士兵證④軍官證⑤武警士兵證⑥警官證⑦軍人文職干部證⑧武警文職干部證⑨其他軍人證件⑩護照（11）港澳臺同胞回鄉(xiāng)證（12）其他（參數(shù)表01）4證件號碼是新戶口本輸入公民身份編號(而不是戶口本號碼)33對應各種證件的證件號碼長度可以調(diào)整。5出生日期是6性別是1-男，2-女7英文姓名否8曾用姓名否9發(fā)證機關否10證件登記地址否11英文地

6、址否12客戶電話號碼否13傳真號碼否14家庭住址否15通訊地址否16郵政編碼否15E-Mail地址否網(wǎng)銀客戶為必輸項16職業(yè)否（參數(shù)化,參數(shù)表02）17行業(yè)否（參數(shù)化，參數(shù)表03）17利息稅稅率是默認為20%，可修改18是否我行股東否0-不確定，1-是，2-不是，默認為01.7輸出畫面對私客戶號建立(1101)客戶號客戶中文姓名交易流水號機構號柜員號交易日期關閉打印1.8輸出項說明客戶號為8位字符型，隨機生成，無重復，初期客戶號可以選擇，如果選擇輸入的客戶號已經(jīng)存在，還原已經(jīng)隨機生成的號碼或同時再輸入其他選擇。1.9可能的錯誤信息序號出錯信息可能原因及解決辦法

7、1證件種類和號碼已經(jīng)存在但姓名不同A、客戶修改了姓名：使用原客戶號，調(diào)用客戶信息維護交易（1103），修改客戶姓名，或把原客戶名填加到曾用名，輸入新姓名B、是兩個不同的客戶，建議客戶更換證件開戶或直接生成客戶號。2身份證號碼長度不對身份證號碼長度為15或18位，未來可調(diào)整3出生日期或身份證號碼不對修改相應項4性別或身份證號碼不對修改相應項（身份證號碼末位數(shù)奇數(shù)指男、偶數(shù)指女）1.10打印項目：在客戶開戶申請書上打印客戶信息表（可以選擇和取消該功能）1.11交易要求1）客戶種類只能為1-對私；2）所有參數(shù)化的項目輸入或選擇的范圍必須在參數(shù)表之內(nèi)；3）輸入的證件種

8、類和證件號碼與數(shù)據(jù)庫中的證件種類和號碼