上海普利特復(fù)合材料股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度

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1、上海普利特復(fù)合材料股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度上海普利特復(fù)合材料股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度（2010年修訂）第一章總則第一條為規(guī)范上海普利特復(fù)合材料股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）對(duì)外擔(dān)保管理工作，嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司、全體股東及其他利益相關(guān)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》（以下簡(jiǎn)稱《證券法》）、《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》（以下簡(jiǎn)稱《擔(dān)保法》）、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱《上市規(guī)則》）、《關(guān)于規(guī)范上市公司與關(guān)聯(lián)方資金往來及上市公司對(duì)外擔(dān)保若干問題的通知》（以下簡(jiǎn)稱）《通知》

2、）、證監(jiān)發(fā)【2005】120號(hào)文《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》等相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及《公司章程》的規(guī)定，并結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本管理制度。第二條本制度適用于公司及公司的全資、控股子公司（以下簡(jiǎn)稱“子公司”）。第三條本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司以自有資產(chǎn)或信用為其他單位或個(gè)人提供的保證、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押以及其他形式的對(duì)外擔(dān)保，包括本公司對(duì)子公司的擔(dān)保。擔(dān)保的債務(wù)種類包括但不限于申請(qǐng)銀行授信額度、銀行貸款、開立信用證、銀行承兌匯票、銀行保函等。第四條公司提供對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠信、互利的原則。第五條公司對(duì)對(duì)外擔(dān)保行為實(shí)行統(tǒng)一管理。公

3、司的分支機(jī)構(gòu)、職能部門不得擅自對(duì)外提供擔(dān)保。未經(jīng)公司董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)的，公司及子公司不得對(duì)外擔(dān)保，也不得相互提供擔(dān)保。第六條公司董事、高級(jí)管理人員應(yīng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)?？赡墚a(chǎn)生的1上海普利特復(fù)合材料股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)當(dāng)對(duì)違規(guī)擔(dān)保產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第七條公司提供對(duì)外擔(dān)保時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求被擔(dān)保人提供反擔(dān)保或其他有效防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的措施。反擔(dān)保的提供方應(yīng)當(dāng)具有實(shí)際承擔(dān)債務(wù)的能力，且其提供的反擔(dān)保必須與公司擔(dān)保的金額相當(dāng)。公司為子公司提供擔(dān)保的，公司可以不要求子公司提供反擔(dān)保。第二章?lián)５膶徟谝还?jié)被擔(dān)保人的條件第八條公司可以為具有獨(dú)

4、立法人資格和較強(qiáng)償債能力且滿足下列條件之一的單位提供擔(dān)保：（一）因公司業(yè)務(wù)需要的互保單位；（二）與公司有現(xiàn)實(shí)或潛在重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位。第九條雖不具備本制度第八條規(guī)定的條件，但公司認(rèn)為需要發(fā)展與其業(yè)務(wù)往來和合作關(guān)系的申請(qǐng)擔(dān)保人（包括單位和個(gè)人），擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)較小的，經(jīng)公司董事會(huì)或股東大會(huì)同意，公司可以為其提供擔(dān)保。第二節(jié)擔(dān)保的審查第十條公司對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)由公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人統(tǒng)一負(fù)責(zé)受理，申請(qǐng)擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)至少提前15個(gè)工作日向財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人提交擔(dān)保申請(qǐng)書及附件，擔(dān)保申請(qǐng)書至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）申請(qǐng)擔(dān)保人的基本情況（如單位名稱或個(gè)人姓名，住所地址，法定代表人姓名，經(jīng)營(yíng)范圍，營(yíng)業(yè)期限

5、，實(shí)際從事的主營(yíng)業(yè)務(wù)，最近一年及最近一期的總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)等財(cái)務(wù)信息）；（二）擔(dān)保的主債務(wù)情況說明；（三）申請(qǐng)擔(dān)保人對(duì)主債務(wù)的還款計(jì)劃或償債計(jì)劃，以及還款資金來源的說明；（四）擔(dān)保合同（或擔(dān)保函）的主要條款（如擔(dān)保方式、擔(dān)保金額、擔(dān)保范圍、2上海普利特復(fù)合材料股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度擔(dān)保期限等）；（五）反擔(dān)保方的基本情況、反擔(dān)保方案及反擔(dān)保合同（或擔(dān)保函）的主要條款（如擔(dān)保方式、擔(dān)保金額、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限等）。第十一條申請(qǐng)擔(dān)保人提交擔(dān)保申請(qǐng)書時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供與擔(dān)保相關(guān)的資料，至少應(yīng)包括：（一）申請(qǐng)擔(dān)保人及反擔(dān)保方的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、社會(huì)團(tuán)體法

6、人資格證書、個(gè)人身份證明等復(fù)印件；（二）申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保方最近一年的審計(jì)報(bào)告及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表原件；（三）申請(qǐng)擔(dān)保人擬簽訂或已簽訂的主債務(wù)合同；（四）擬簽訂的擔(dān)保合同（或擔(dān)保函）、反擔(dān)保合同（或擔(dān)保函）文本；（五）如反擔(dān)保方系以房產(chǎn)、土地使用權(quán)、機(jī)動(dòng)車輛、商標(biāo)、專利等財(cái)產(chǎn)提供抵押、質(zhì)押反擔(dān)保的，應(yīng)提供有關(guān)財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬證書；（六）申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保方是否存在尚未了結(jié)的或者可以預(yù)見的重大訴訟、仲裁或行政處罰案件的說明；（七）本公司認(rèn)為需要提交的其他資料。第十二條公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人受理申請(qǐng)擔(dān)保人的申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)將有關(guān)資料轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部，由財(cái)務(wù)部會(huì)同董事會(huì)辦公室對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人、反

7、擔(dān)保方的財(cái)務(wù)狀況和資信情況進(jìn)行調(diào)查，并對(duì)公司提供擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。公司財(cái)務(wù)部與董事會(huì)辦公室在調(diào)查核實(shí)申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保方的財(cái)務(wù)狀況和資信情況時(shí)，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、社會(huì)團(tuán)體法人資格證書或個(gè)人身份證明等文件是否真實(shí)有效；（二）申請(qǐng)擔(dān)保的主債務(wù)合同、擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同（或擔(dān)保函）是否合法合規(guī)；（三）對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保方最近一年及最近一期的審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表及其是否具備償債能力的情況說明及分析；（四）申請(qǐng)擔(dān)保人提供的反擔(dān)保是否充分，用作反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬是否存在瑕疵；（五）申請(qǐng)擔(dān)保人是否具有良好的資信，其在開戶銀行有無不良貸款記錄；（六）其他

8、有助于分析