z銀行鄭州分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究

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1、學(xué)校代碼10459學(xué)號(hào)或申請(qǐng)?zhí)?01422010205密級(jí)公開專業(yè)碩士學(xué)位論文Z銀行鄭州分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究作者姓名：韓雪導(dǎo)師姓名：李琴英副教授專業(yè)學(xué)位名稱：工商管理碩士培養(yǎng)院系：商學(xué)院完成時(shí)間：2016年10月AThesisSubmittedtoZhengzhouUniversityfortheDegreeofMasterAstudyonoperationriskmanagementofZbankZhengzhoubranchByHanXueSupervisor:AssociateProf.LiQinyingMasterofBus

2、inessAdministrationBusinessSchoolOctober，2016原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下，獨(dú)立進(jìn)行研究所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的科研成果Ｃ對(duì)本文的研究作出重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集。體，均己在文中Ｗ明確方式標(biāo)明本聲明的法律責(zé)任由本人承擔(dān)。學(xué)位論文作者：日期；訓(xùn)年６Ｍ月Ｉ日］學(xué)位論文使用授權(quán)聲明。本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下完成的論文及相關(guān)的職務(wù)作品，知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬鄭州大學(xué)根據(jù)鄭州大學(xué)有關(guān)保留、

3、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留或向國(guó)家有關(guān)部口或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版；本人授權(quán)鄭州，允許論文被查閱和借閱大學(xué)可將本學(xué)位論文的全部或部分編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，可Ｗ采用影印、縮印或者其他復(fù)制手段保存論文和匯編本學(xué)位論文。本人離校后發(fā)表、使用學(xué)一位論文或與該學(xué)位論文直接相關(guān)的學(xué)術(shù)論文或成果時(shí)，第署名單位仍然為鄭州大學(xué)。保密論文在解密后應(yīng)遵守此規(guī)定。學(xué)位論文作者；日期：Ｉ＞化年Ｉ月日Ｉ］摘要操作風(fēng)險(xiǎn)的概念釋義為多種因素產(chǎn)生各類型損失的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象，誘發(fā)原因主要包括三個(gè)要素，分別是人員因素、運(yùn)作流程與

4、系統(tǒng)因素以及外界因素。最近些年來(lái)，全球諸多銀行因?yàn)椴僮黠L(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，導(dǎo)致相關(guān)金融機(jī)構(gòu)遭受巨額損失。操作風(fēng)險(xiǎn)因其內(nèi)容繁多、形式多樣，易隨員工、信息科技系統(tǒng)、管理流程和外部環(huán)境的變化而變化。在商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，多數(shù)高層管理者往往希望內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門能將已經(jīng)發(fā)生的抽象、復(fù)雜的操作風(fēng)險(xiǎn)事件用直觀、簡(jiǎn)單的圖標(biāo)和數(shù)據(jù)表述出來(lái)，從而可以清晰的掌握全行操作風(fēng)險(xiǎn)總體現(xiàn)狀，并很容易觀察出操作風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)，從而制定行之有效的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，將其調(diào)整到可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。對(duì)業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門而言，通過對(duì)比不同時(shí)期的操作風(fēng)險(xiǎn)信息和數(shù)據(jù)，可以檢驗(yàn)已

5、有風(fēng)險(xiǎn)管理措施的效果，優(yōu)化業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)點(diǎn)，從而不斷提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)整體功能。Z銀行鄭州分行管理層近些年來(lái)對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理非常重視，本文對(duì)Z銀行鄭州分行現(xiàn)階段的操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了全面的闡述，梳理了Z銀行鄭州分行近年來(lái)修訂和完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，詳細(xì)介紹了其操作風(fēng)險(xiǎn)管理的具體方式和內(nèi)部控制體系，包括規(guī)范操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序、按季梳理操作風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)測(cè)和緩釋風(fēng)險(xiǎn)等具體措施，經(jīng)過不斷的完善和改進(jìn)，Z銀行鄭州分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理已取得一定成效。筆者對(duì)Z銀行鄭州分行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的問題通過案例剖析進(jìn)行了定性分析，為了驗(yàn)證問題

6、的癥結(jié)所在，進(jìn)一步對(duì)近八年來(lái)操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的搜集整理進(jìn)行定量分析，呈現(xiàn)了Z銀行鄭州分行操作風(fēng)險(xiǎn)損失趨勢(shì)和損失頻率等特征，判定其問題成因主要表現(xiàn)在組織架構(gòu)不完善、內(nèi)控有缺陷、理念有偏差、管理手段落后等方面，據(jù)此提出完善Z銀行鄭州分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策，建議Z銀行鄭州分行從健全組織架構(gòu)出發(fā)，重新梳理內(nèi)控流程體系，要強(qiáng)化合規(guī)理念，并結(jié)合先進(jìn)精準(zhǔn)的評(píng)估和計(jì)量方法，切實(shí)提升管理技術(shù)水平五個(gè)方面整體強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力。通過對(duì)Z銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究，旨在為我國(guó)股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供理論支持，同時(shí)為提升操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制和防范能力在實(shí)踐過

7、程中提供可操作性的建議。關(guān)鍵詞：內(nèi)部控制；操作風(fēng)險(xiǎn)；Z銀行鄭州分行；風(fēng)險(xiǎn)管理IAbstractOperationalriskdefinitionfortheconceptofavarietyoffactorstoproducevarioustypesoftheriskoflossphenomenon,causethereasonmainlyincludesthreeelements,respectivelyisworkerfactors,processesandsystems,aswellasexternalfactors.Most

8、inrecentyears,theemergenceoftheoperationalrisk,manyBanksintheworldleadtorelatedcompaniessufferedhugelosses.Operationa