1104非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)

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1、實(shí)用文案銀監(jiān)會(huì)“1104”工程項(xiàng)目總體規(guī)劃2005年標(biāo)準(zhǔn)文檔實(shí)用文案目錄1“1104工程”概述31.1“1104工程”建設(shè)的背景31.2“1104工程”建設(shè)的必要性41.3建設(shè)原則52“1104工程”項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)72.1工程領(lǐng)導(dǎo)小組72.2工程建設(shè)小組73“1104工程”總體框架93.1總體框架93.2網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)123.2.1銀監(jiān)會(huì)節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（內(nèi)網(wǎng)）133.2.2銀監(jiān)會(huì)節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)）143.2.3銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（內(nèi)網(wǎng)）143.2.4銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)）143.2.5一級(jí)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)143.2.6二級(jí)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)153.3數(shù)據(jù)中心153.3.1數(shù)據(jù)中心分類

2、163.3.2建設(shè)內(nèi)容173.3.2.1銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)中心173.3.2.1.1銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)處理中心建設(shè)173.3.2.1.2銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心建設(shè)183.3.2.2銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心建設(shè)183.3.2.2.1銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)處理中心建設(shè)183.3.2.2.2銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心建設(shè)194安全保障系統(tǒng)194.1設(shè)計(jì)目標(biāo)194.2建設(shè)內(nèi)容205數(shù)據(jù)處理流程235.11數(shù)據(jù)大集中的數(shù)據(jù)處理流程235.2兩級(jí)數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)處理流程236“1104工程”實(shí)施計(jì)劃296.1“1104工程”總體目標(biāo)296.2“1104工程”建設(shè)計(jì)劃297“1104工程”一期工程介紹317

3、.1（一）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入系統(tǒng)317.2高管管理系統(tǒng)327.3非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)337.4數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)357.5信息披露服務(wù)系統(tǒng)37標(biāo)準(zhǔn)文檔實(shí)用文案圖表目錄圖表31信息系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)圖10圖表32數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)圖12圖表33網(wǎng)絡(luò)總體結(jié)構(gòu)圖14圖表34建設(shè)內(nèi)容18圖表41安全體系邏輯圖22圖表51數(shù)據(jù)流程示意圖25圖表52國(guó)有及股份制商業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)采集流程26圖表53國(guó)有及股份制商業(yè)銀行分行數(shù)據(jù)采集流程27圖表54非銀行機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程28圖表55農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程29圖表71系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖32圖表72銀監(jiān)會(huì)/局外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)及內(nèi)網(wǎng)采集系統(tǒng)37標(biāo)

4、準(zhǔn)文檔實(shí)用文案1“1104工程”概述成立銀監(jiān)會(huì)是黨中央、國(guó)務(wù)院為深化金融改革、加強(qiáng)銀行監(jiān)管而做出的重大決策，是提高防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力、確保金融安全高效穩(wěn)健運(yùn)行的重要舉措。銀監(jiān)會(huì)黨委高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，成立了項(xiàng)目建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)重大問題的決策。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)項(xiàng)目日常管理工作。為加快銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)信息化建設(shè)，2003年11月4日，銀監(jiān)會(huì)專門召開了“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)”主席辦公會(huì)和監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，會(huì)議決定啟動(dòng)“1104工程”（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)），確定了“周密論證、統(tǒng)一規(guī)劃、急用先行、分段實(shí)施”的指導(dǎo)

5、思想和“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、資源共享”系統(tǒng)建設(shè)原則。1.1“1104工程”建設(shè)的背景目前，我國(guó)銀行業(yè)發(fā)展勢(shì)頭良好，但也存在一些待解決的問題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，一是不良資產(chǎn)基數(shù)大；二是潛在的損失較大；三是損失準(zhǔn)備不足，資本充足率低。因此，必須實(shí)施有效的銀行監(jiān)管，加速化解這些潛在的風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)現(xiàn)狀，加速建立一個(gè)完整的監(jiān)管信息系統(tǒng)、實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效監(jiān)管、加速化解歷史包袱是維護(hù)我國(guó)金融穩(wěn)定的重要一環(huán)。由于銀監(jiān)會(huì)成立時(shí)間較短，監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)比較薄弱，對(duì)銀行與非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管基本上以手工方式進(jìn)行，嚴(yán)重影響了銀行監(jiān)管職能的發(fā)揮和監(jiān)管效率的進(jìn)一步提高，具體表

6、現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是缺乏必要的監(jiān)管信息化工具與手段，難以實(shí)現(xiàn)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行持續(xù)、全面、有效監(jiān)管。隨著信息技術(shù)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)廣泛應(yīng)用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息化水平不斷提高，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種與交易量大增，交易信息電子化、無(wú)紙化，業(yè)務(wù)的復(fù)雜性、風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性也越來越高，單靠手工方式，以有限的人力資源按照傳統(tǒng)方式翻閱賬本、傳票等，難以有效識(shí)別金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。標(biāo)準(zhǔn)文檔實(shí)用文案二是監(jiān)管效率低，時(shí)效性差。當(dāng)前銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管信息化建設(shè)總體水平很低，缺乏集中統(tǒng)一的監(jiān)管信息系統(tǒng)和有效的分析工具，使得監(jiān)管信息極不對(duì)稱，日常監(jiān)管工作效率不高。具體表現(xiàn)為：“匯總報(bào)表多、傳真資料多、手工操

7、作多、電話聯(lián)絡(luò)多”。監(jiān)管人員每季度要花費(fèi)大量時(shí)間用于報(bào)表、數(shù)據(jù)匯總，時(shí)效性差、監(jiān)管效率較低，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行高效監(jiān)管的需要。三是監(jiān)管信息難以共享。一方面，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)與各銀行之間還未建立起實(shí)時(shí)、專用的信息共享系統(tǒng)，缺乏有效的數(shù)據(jù)交互網(wǎng)絡(luò)。銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處置跨系統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)過程中，各自掌握部分信息資料，機(jī)構(gòu)間信息共享不足、傳導(dǎo)不暢；銀監(jiān)機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行間的信息傳輸仍采用傳真、磁盤傳遞等傳統(tǒng)落后的方式為主；另一方面，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)各部門間的信息共享和溝通也缺乏有效的系統(tǒng)支持，難以做到信息資源有效利用和共享，使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間、內(nèi)

8、部監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)監(jiān)管