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《2012年代理保險產(chǎn)品銷售誤導(dǎo)問題專項(xiàng)檢查方案》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、黑龍江省保險公司、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、郵政網(wǎng)點(diǎn)2012年代理保險產(chǎn)品銷售誤導(dǎo)問題專項(xiàng)檢查方案為全面貫徹中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕10號）文件精神和黑龍江保監(jiān)局、黑龍江銀監(jiān)局聯(lián)合下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)中國保監(jiān)會中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引>的通知》（黑保監(jiān)發(fā)〔2011〕46號）要求，黑龍江省保險行業(yè)協(xié)會，黑龍江省銀行業(yè)協(xié)會決定組成聯(lián)合檢查組，對全省保險公司、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、郵政網(wǎng)點(diǎn)（以下簡稱銀郵網(wǎng)點(diǎn)）代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。為確保此項(xiàng)工作順利進(jìn)行，特制定本方案。一、指導(dǎo)思想以中國保監(jiān)會、
2、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引的通知》文件精神為指導(dǎo)，進(jìn)一步加強(qiáng)銀郵代理保險業(yè)務(wù)銷售行為規(guī)范，倡導(dǎo)銀行業(yè)、保險業(yè)積極履行社會責(zé)任，保護(hù)保險消費(fèi)者利益。充分發(fā)揮協(xié)會組織作用，貫徹落實(shí)監(jiān)管政策，共同治理銷售誤導(dǎo)行為，促進(jìn)銀保市場持續(xù)、穩(wěn)定、健康規(guī)范地向前發(fā)展。不斷加強(qiáng)行業(yè)自律和內(nèi)控管理，維護(hù)公平公正的市場競爭秩序，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量，努力開創(chuàng)銀保合作的新局面。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為確保此項(xiàng)工作順利進(jìn)行，本次專項(xiàng)檢查成立聯(lián)合檢查組，省保險行業(yè)協(xié)會副秘書長夏晚秋和省銀行業(yè)協(xié)會副秘書長張伯芳擔(dān)任聯(lián)合檢查組組長，省保險行業(yè)協(xié)會趙東雪、省銀行業(yè)協(xié)會年麗
3、華及雙方相關(guān)會員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干為檢查組成員，負(fù)責(zé)哈爾濱市的檢查和市地的抽查；各市地的檢查由市地保險行業(yè)協(xié)會和當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會代表處根據(jù)本方案，結(jié)合實(shí)際，組織安排轄區(qū)專項(xiàng)檢查工作。三、檢查安排（一）檢查范圍1、黑龍江省轄區(qū)內(nèi)的銀郵機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，哈爾濱市網(wǎng)點(diǎn)檢查數(shù)量不少于當(dāng)?shù)劂y郵機(jī)構(gòu)代理網(wǎng)點(diǎn)的30%，各地市網(wǎng)點(diǎn)檢查數(shù)量不少于當(dāng)?shù)劂y郵機(jī)構(gòu)代理網(wǎng)點(diǎn)的20%。2、本次聯(lián)合檢查組將對中國人壽、人民人壽、太平洋人壽，新華人壽、太平人壽等5家公司進(jìn)行銀郵業(yè)務(wù)檢查。其中銀郵業(yè)務(wù)回訪檔案，錄音檔案隨機(jī)抽取10%，回訪問題件處理檔案隨機(jī)抽取20%。3、省聯(lián)合檢查組將隨機(jī)選取部
4、分市地進(jìn)行抽查。4、檢查業(yè)務(wù)時間為2012年二季度至今的銀行保險業(yè)務(wù)及電話回訪情況。（二）檢查內(nèi)容對銀郵網(wǎng)點(diǎn)主要檢查中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕10號）執(zhí)行情況、宣傳行為、銷售行為和資格管理、人員管理等內(nèi)容（詳見附件1和附件2）。對保險公司主要檢查中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕10號）執(zhí)行情況、宣傳、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理和電話回訪制度執(zhí)行情況等內(nèi)容（詳見附件3和附件4）。（三）檢查時間2012年10月15日至11月15日。（四）檢查方式
5、本次檢查，采取明查和暗訪方式。明查通過聽取被檢查單位報告、調(diào)取業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)檔案等方式進(jìn)行；暗訪通過在現(xiàn)場獲得錄音錄像等證據(jù)后與相關(guān)銷售人員和管理人員進(jìn)行書面確認(rèn)。（五）聯(lián)合檢查組成員：哈爾濱市檢查組成員由雙方相關(guān)會員單位選派業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任，要求各單位推薦2名有二年以上銀行保險工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉銀行保險業(yè)務(wù)，具備較強(qiáng)從業(yè)技能和工作責(zé)任心的人員參加檢查。對無法勝任檢查工作的人員，檢查組組長有權(quán)要求派人單位換人。（六）實(shí)施進(jìn)程本次檢查從2012年10月15日開始，11月15日前全部完成專項(xiàng)檢查工作。11月16日至20日，完成檢查情況匯總工作。11月21日至11月3
6、0日完成檢查報告，報送監(jiān)管部門。四、檢查依據(jù)本次檢查的主要依據(jù)為中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕10號）、黑龍江保監(jiān)局、黑龍江銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)中國保監(jiān)會中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引>的通知》(黑保監(jiān)發(fā)〔2011〕46號)和《黑龍江省人身保險公司電話回訪話術(shù)基準(zhǔn)內(nèi)容》（黑保協(xié)發(fā)[2011]75號）。五、檢查結(jié)果處理對檢查出的問題，由省保險行業(yè)協(xié)會召開銀行、郵政代理保險專業(yè)委員會，并邀請省銀行業(yè)協(xié)會派人參加，對存在問題，討論認(rèn)定后提出處理意見。涉嫌違規(guī)或違法的，上報省保監(jiān)局和省銀監(jiān)局
7、。六、檢查要求（一）各地市保險行業(yè)協(xié)會及銀行業(yè)協(xié)會代表處應(yīng)認(rèn)真組織本地區(qū)的專項(xiàng)檢查工作，不得流于形式，確保檢查質(zhì)量，省檢查組將對部分地市進(jìn)行抽查。（二）各市地檢查組于2012年11月15日前結(jié)束檢查，11月19日前將報告以電子版和紙質(zhì)版（紙質(zhì)版一式二份）形式，分別報送至省保險行業(yè)協(xié)會和省銀行業(yè)協(xié)會。（三）各檢查組按照被檢查單位名單進(jìn)行檢查。（四）省檢查組人員參加檢查工作期間的交通費(fèi)、誤餐費(fèi)、差旅費(fèi)等費(fèi)用由省保險行業(yè)協(xié)會參照相關(guān)管理辦法執(zhí)行。黑龍江省保險行業(yè)協(xié)會聯(lián)系人：趙東雪聯(lián)系電話：（0451）55504573電子郵箱：13811079379@139
8、.com郵政編碼：150001郵寄地址：哈爾濱市香坊區(qū)和平路66號創(chuàng)展國際11樓1104室黑龍江省銀行業(yè)協(xié)會
