資源描述：
《如何做好新形勢下銀行案件防控工作》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、如何做好新形勢下銀行案件防控工作高爾基路支行防范和化解案件風險是當前金融機構業(yè)務發(fā)展過程中的一項重要工作，也是新形勢下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點，基層機構主要負責人及一線業(yè)務崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)，應引起我們的高度重視和關注。面對當前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形勢，如何抓好案防工作，應增強防范意識，強化內(nèi)部管理，實現(xiàn)案防關口前移是我行當前防范和遏制案件的重中之重。一、當前案件風險形成的主要原因及表現(xiàn)1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒有真正深入下去，對員
2、工的思想教育缺乏針對性和有效性，導致員工的思想觀念滑坡，不能樹立正確的人生觀和價值觀。特別是對員工“八小時”以外的活動失去控制，不知道員工在想什么，有的明明知道有不良行為和表現(xiàn)，但卻不采取措施，也不向上級行報告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪。2、管理人員特別是機構負責人，存在經(jīng)營指導思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在“一手硬，一手軟”，片面追求業(yè)務發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風險防范，不能正確處理業(yè)務發(fā)展與風險控制的關系，把主要精力放在業(yè)務發(fā)展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設。3、員工責任心不強。該
3、行為主要是員工合規(guī)風險意識淡薄，責任心不強，沒有真正樹立起“風險控制優(yōu)先”的管理理念。工作中不認真細致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務過程中，整個流程不夠嚴密與完善，存在缺陷或漏洞。有時為了圖省事，不按規(guī)章辦事，簡化業(yè)務流程，對業(yè)務中存在的風險存有僥幸心理。4、業(yè)務不熟練。目前，雖然各機構從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對員工的業(yè)務培訓力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者沒有正確的理解，業(yè)務水平?jīng)]有達到相應崗位的要求。主觀意識上愿意把工作做好，
4、但在實際工作中，卻力不從心，對錯之間難以把握，辦理業(yè)務往往容易出現(xiàn)差錯，存在一定的風險隱患。特別是有的員工平時不注意學習，干起工作來憑感覺、吃老本，對業(yè)務流程和文件學得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務后形成了風險還不知錯在哪里。5、為了發(fā)展業(yè)務明知故犯。近年來，在激烈的競爭中，為了發(fā)展業(yè)務，留住客戶，給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶的要求，有的就簡化經(jīng)辦業(yè)務程序或操作流程，或者顛倒業(yè)務流程先辦后補。雖然主觀意識是好的，是為了所在單位的業(yè)務發(fā)展。但是由于沒有擺正業(yè)務發(fā)展與防范風險的關系，把防范風險放在了次要地位，甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或
5、指使或默許，應該說這類違規(guī)行為大部分是善意的。如：開戶資料不全為企業(yè)開立結(jié)算賬戶；利用員工帳戶為客戶購買基金、協(xié)助客戶過渡補償款；違反實名制有關規(guī)定為個人開立儲蓄賬戶等。6、監(jiān)督檢查不到位。各級監(jiān)管機構在各項監(jiān)管活動中，多數(shù)存在對監(jiān)督檢查的事項不深不細，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題不能及時發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不逾。例如，雖然我們每年都要開展一系列違法違規(guī)專項治理活動，并在各階段都要組織多次檢查，應該說檢查比較頻繁。但是從檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等
6、都很不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務水平參差不齊，有的原則性也不強，檢查沒有權威性，無法真正達到檢查的目的。二、提高預防和控制案件風險的認識1、強化教育、提高認識是基礎十案十違章已成為不爭的事實，但從發(fā)案的深層次原因分析，大部分違法違紀人員都在作案前具有一定的故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因是多方面的，但教育不夠，人員思想脫變，心理扭曲，鋌而走險，僥幸心理故意作案已成為一種非常突出的現(xiàn)象，所以說，加強教育，刻不容緩，非常必要。從目前現(xiàn)狀看，一是教育方式簡單，缺乏教育針對性，基本還停留在形式上，缺乏深入的分析討論，難以達到教育
7、人、警示人的作用。二是白天工作忙，時間緊，事情多，一線要對外營業(yè)，人員時間無保障，學習教育只能靠班后或晚上加班落實。三是隨著股份制改革、業(yè)務的快速發(fā)展，對員工的工作生活產(chǎn)生了很大壓力，生存理念發(fā)生了深刻的變化。所以說，做好內(nèi)控工作的關鍵是要抓好員工隊伍的教育和管理，特別是教育，一定要突出以人為本，教育員工把個人的生存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結(jié)合起來，建立銀行與員工之間雙向、互動的主人意識和責任意識。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線。2、案件防控各級領導班子是關鍵。從目前基層機構的現(xiàn)狀看，可以說是任務繁重、工作繁忙、事務繁多，千頭萬緒
8、。面對繁多事宜，把案件防控工作放在什么樣的位置上來對待、來考慮，是一個必須正確理解、認真面對的問題。近年來，雖然案件風險防范意識有了明顯的增強，但從現(xiàn)
