中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第10號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法

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1、發(fā)布時(shí)間:2015-12-11?文章來(lái)源:法規(guī)部?文章類型:原創(chuàng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第10號(hào)?《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年第20次主席會(huì)議通過(guò)。現(xiàn)予公布，自2016年2月14日起施行。????????????????????????主席：尚福林2015?年12月10日?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法?第一章總則?????第一條?為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為，提升現(xiàn)場(chǎng)檢查質(zhì)效，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

2、等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條?本辦法所稱現(xiàn)場(chǎng)檢查，是指銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)派出檢查人員在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理場(chǎng)所以及其他相關(guān)場(chǎng)所，采取查閱、復(fù)制文件資料、采集數(shù)據(jù)信息、查看實(shí)物、外部調(diào)查、訪談、詢問(wèn)、評(píng)估及測(cè)試等方式，對(duì)其公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的行為。第三條?現(xiàn)場(chǎng)檢查是銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管流程的重要組成部分，通過(guò)發(fā)揮查錯(cuò)糾弊、校驗(yàn)核實(shí)、評(píng)價(jià)指導(dǎo)、警示威懾等功能，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀政策及監(jiān)管政策，提高經(jīng)營(yíng)管理水平、合法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)銀行

3、業(yè)金融機(jī)構(gòu)和體系安全，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第四條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件確定的職責(zé)、權(quán)限和程序進(jìn)行。第五條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)和實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的人員（以下簡(jiǎn)稱檢查人員）依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)客觀公正，實(shí)事求是，忠誠(chéng)履職，廉潔奉公，保守秘密。銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律和廉政制度建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)檢查人員廉潔從政情況的監(jiān)督。???第六條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)依法開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，被查機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合，保證提供的有關(guān)文件資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得拒絕、阻礙

4、和隱瞞。檢查期間，被查機(jī)構(gòu)應(yīng)為現(xiàn)場(chǎng)檢查工作提供必要的辦公條件和工作保障。被查機(jī)構(gòu)及其工作人員未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)同意，不得將檢查情況和相關(guān)信息向外透露。第七條?本辦法所指現(xiàn)場(chǎng)檢查包括全面檢查、專項(xiàng)檢查、后續(xù)檢查、臨時(shí)檢查和稽核調(diào)查。全面檢查是在一定周期內(nèi)對(duì)法人機(jī)構(gòu)公司治理、經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行的全面性檢查，原則上每5年至少安排一次。專項(xiàng)檢查是對(duì)被查機(jī)構(gòu)某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專門檢查。后續(xù)檢查是對(duì)被查機(jī)構(gòu)以往現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題整改落實(shí)情況進(jìn)行的檢查。臨時(shí)檢查是根據(jù)上級(jí)部門重大工作

5、部署或針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。第八條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善現(xiàn)場(chǎng)檢查管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)檢查資源共享，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。第九條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定的程序編制現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)預(yù)算，合規(guī)使用檢查費(fèi)用。第十條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)配備與承擔(dān)的檢查任務(wù)相適應(yīng)的檢查力量，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查專業(yè)人才培養(yǎng)，提升現(xiàn)場(chǎng)檢查水平，將現(xiàn)場(chǎng)檢查作為培養(yǎng)銀行業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍和提高監(jiān)管能力的重要途徑。第十一條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中

6、應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，建立有效的現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)機(jī)制。?第二章??職責(zé)分工?第十二條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)立項(xiàng)、誰(shuí)組織、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制，開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。第十三條?銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全系統(tǒng)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，組織對(duì)全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，組織全系統(tǒng)重大專項(xiàng)檢查、臨時(shí)檢查和稽核調(diào)查，對(duì)地方性法人機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)行統(tǒng)籌和指導(dǎo)，對(duì)派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。第十四條?各派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌轄內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，組織對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，組織全轄專項(xiàng)檢查、臨時(shí)檢查和稽核調(diào)查，完成上級(jí)部門部署的現(xiàn)場(chǎng)檢查任

7、務(wù)，對(duì)下級(jí)部門的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、考核和評(píng)價(jià)。第十五條?根據(jù)需要，銀監(jiān)會(huì)可對(duì)銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局監(jiān)管的機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)局可對(duì)轄內(nèi)銀監(jiān)分局監(jiān)管的機(jī)構(gòu)直接開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。???第十六條?銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的歸口管理。銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)承擔(dān)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)的部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)，組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，提出現(xiàn)場(chǎng)檢查處理意見(jiàn)，評(píng)估被查機(jī)構(gòu)整改情況，就現(xiàn)場(chǎng)檢查情況及時(shí)與機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門進(jìn)行溝通。??銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門，根據(jù)自身職責(zé)，配合開展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，負(fù)責(zé)提出現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)建議，提供現(xiàn)

8、場(chǎng)檢查所需的數(shù)據(jù)、資料和相關(guān)信息，并可根據(jù)需要開展有關(guān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，跟蹤檢查意見(jiàn)的整改情況。第十七條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與政府相關(guān)部門的工作聯(lián)動(dòng)，溝通檢查情況，依法共享檢查信息，必要時(shí)可聯(lián)合其他部門開展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的現(xiàn)場(chǎng)檢查。第十八條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在開展跨境現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)根據(jù)監(jiān)管備忘錄等合作協(xié)議的規(guī)定，加強(qiáng)與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作。?第三章??立項(xiàng)管理?第十九條?銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)管理，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的依法合規(guī)情況、評(píng)級(jí)情況、