銀華日利(511880)資料

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1、基金代碼：511880場內余額寶日利領先跑——銀華日利投資交易指南目前貨幣基金的主要進化方向：代表產品銀華生利寶添富快線銀華日利余額寶銀華日利—現金管理工具相對同類產品：變現壓力小，機制更好代表產品銀華生利寶添富快線銀華日利余額寶券商系統(tǒng)能否買賣否是是否二級市場及做市基金公司或支付流動性供給方基金公司基金公司商寶贖回總量限制有有（60億）8億未知單筆賬戶凈申購限制有有（35億）無有（上限100萬）銀華日利優(yōu)勢：業(yè)績（一）自成立以來，銀華日利的累計凈值實現穩(wěn)定快速的增長，截至11月1日，實現年化收益率4.53%。銀華日利優(yōu)勢：業(yè)績（二）與其他場內貨

2、幣基金相比，銀華日利的收益率處于領先地位，是場內交易客戶進行現金余額理財的絕佳選擇。2014年4月18日，銀華日利七日年化收益率為4.13%，華寶添益為3.97%，添富快線為3.67%，在主要場內貨幣基金排名中優(yōu)勢明顯。優(yōu)勢：分紅避稅，機構場內新利器根據財政部、國家稅務總局于2008年發(fā)布的《關于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》規(guī)定，“對投資人從證券投資基金分配中取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅”。企業(yè)在使用自有資金投資公募基金時，可以利用現金分紅來合理避稅。由于本基金分紅時點和數額較為確定，便于企業(yè)籌措資金。。分紅前分紅后效果用當年現金收入當年收入

3、中現金資金轉變?yōu)橐还P貨幣型基金現金分紅可以免收企業(yè)申購或買入銀華比例較大的公司及一筆現金分紅所得稅日利在利潤表的收入中貸記已實根據基金分紅比已實現收益為現金分當年收入現金占現投資收益（分紅金額），例以及目標虧損紅，無需納稅，而浮動比小、資產中現借記投資收益（本金扣減額計算銀華日利虧損則降低了當年應稅金占比大的公司額），結束后贖回剩余基金的購買量收入，從而實現避稅。份額需要向其他機構通過現金分紅實現避當年收入和資產融入一筆過橋貸資金轉變?yōu)橐还P貨幣型基金稅，但需衡量避稅金額中現金占比均很款，并申購或買及一筆現金分紅與過橋貸款融資成本之小的公司入銀華日

4、利間的差異銀華日利vs華寶添益1、銀華日利不結轉收益，全價格計價方式，份額不變，符合場內投資者習慣；華寶添益100元不變，份額變化，符合貨基投資者習慣。2、管理費銀華0.3，華寶0.35。3、收益今年以來銀華5.58，華寶5.45.4、套利機會，因為規(guī)模方面的原因，銀華套利機會更多一些。5、銀華集中分紅，有避稅優(yōu)勢，對機構和QFII非常有吸引力。銀華日利的三種套利模式1、一二級市場的折溢價套利:折價套利效率更高，還需要覆蓋一天的持有成本；溢價套利需T+2，有底倉可滾動操作。2、日內回轉加隔夜產品套利：開盤時買入，收盤時賣出，同時做一個隔夜回購的操

5、作。3、多貨基跨休息日套利：周五贖回易方達，開盤買銀華日利，收盤賣出，在收盤之前申購匯添富。銀華日利適合機構投資者和小額投資者1、適合機構投資者的原因：資金退出T+0和日內回轉T+0高資金效率由二級市場提供套利機制多，提升二級市場流動性交易傭金減免力度大分紅避稅2、適合小額投資者的原因：投資回報高于同類產品收益投資門檻低于場內回購持續(xù)性費用低于同類產品收益方式科學，不會攤薄收益產品亮點篇產品亮點篇三產品概要篇產品概要篇四1、T+0交易?根據新修訂的《上海證券交易所交易規(guī)則》，自2013年12月9日起銀華日利可實行T+0當日回轉交易。投資者當日賣出

6、股票即刻可買入銀華日利，當日賣出銀華日利即刻可買入股票,與股票市場實現無縫對接。2、交收效率投資人可按照當日基金份額凈值申購、贖回本基金基金份額，也可以在二級市場以競價買賣的方式交易本基金的基金份額交易操作份額可用資金可用資金可取申購T+2日--贖回-T+2日T+3日買入T日--賣出-即時T+1日套利：買入并贖回-T+2日T+3日套利：賣出并申購T+2日--套利：當日買入并賣出-即時T+1日3、買賣時機?買入賣出交易時間點交易操作理由時間點操作利用每日非交易時間每日收盤前賺取貨幣基金收益利用每周非交易時間周五收盤前賺取貨幣基金收益利用節(jié)假日非交易

7、時間股市機會凸顯時逢節(jié)假日前買入賣出賺取貨幣基金收益利用年底現金分紅機會每年現金分紅前賺取超額收益資金長期閑置時資金增值，擇機入市當日價格較低時利用不同時點價格差異賺取收益當日價格較高時3、買賣時機?申購賣出當二級市場交易價格出現溢價、或者購買金額不足一手時，投資人也可以選擇“申購賣出”的操作，具體操作方式如下：時間點交易操作理由時間點交易操作交易價格溢價時申購凈值固定成本更低股市機會購買金額偏低時申購申購金額下限更低賣出凸顯時不免交易傭金時申購贖回零費率4、交易規(guī)則交易代碼511880證券簡稱銀華日利報價原則本基金以人民幣標價，報價單位為1份，

8、初始價格為100元交易單位買入申報數量為一手或其整數倍，100份基金份額為1手開戶需開立上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶交易方式在交易日