水泥項目評估報告模板

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1、貸款項目評估報告XX水泥XX有限責任公司工業(yè)固廢綜合利用4000t/d熟料水泥生產(chǎn)線擴建工程項目　貸款評估報告**信用貸評字[2005]第005號**國際信用管理有限公司二O0五年六月P43　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　貸款項目評估報告目　錄XX水泥XX有限責任公司工業(yè)固廢綜合利用4000t/d熟料水泥生產(chǎn)線擴建工程項目貸款評審報告3XX水泥XX有限責任公司工業(yè)固廢綜合利用4000t/d熟料水泥生產(chǎn)線擴建工程項目貸款分析報告5第一章貸款主體及貸款項目簡介5一、貸款主體簡介5二、貸款項目簡介6第二章貸款主體綜合評價7一、基本經(jīng)營與競爭地位7二、管理與發(fā)展戰(zhàn)略11三、公司

2、財務狀況13四、綜合評價17第三章建設(shè)項目評估18一、項目建設(shè)及申請銀行貸款的合法性18二、項目基本建設(shè)條件及工藝19三、項目投資估算及籌資評估20四、項目市場分析24五、項目財務評價與項目償債能力評估31第四章公司整體償債能力分析36第五章貸款擔保分析38一、貸款擔保方式38二、抵押物分析38第六章貸款優(yōu)勢與風險40一、貸款優(yōu)勢40二、貸款風險及防范措施42第七章貸款評估結(jié)論與建議43一、評估結(jié)論43二、貸款建議43附件44P43　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　貸款項目評估報告XX水泥XX有限責任公司　　　　　　　工業(yè)固廢綜合利用4000t/d熟料水泥生產(chǎn)線擴建工程項

3、目貸款評審報告貸款主體XX水泥XX有限責任公司?貸款金額人民幣：22,733萬元其中：長期貸款：20,393萬元期限：六年利率：6.12%短期貸款：2,340萬元利率：5.58%分析師****聯(lián)系電話010-21231212?傳真010-123123123**信用貸評字[2005]第005號受中國**銀行總行委托，**國際信用管理有限公司（簡稱**信用）對XX水泥XX有限責任公司（簡稱XX公司）申請22，733萬元人民幣工業(yè)固廢綜合利用4000t/d熟料水泥生產(chǎn)線擴建工程項目貸款的償債能力進行評估。經(jīng)**信用項目評估小組評估分析，并經(jīng)信用評審委員會最終審定，主要觀點及結(jié)論如下：一、

4、主要觀點l項目建設(shè)符合水泥工業(yè)未來發(fā)展趨勢。項目通過了XX省發(fā)改委及XX省環(huán)境保護局同意項目建設(shè)的批復。計劃投入的資本金占總資金的比例為40%，符合國家相關(guān)規(guī)定。l項目廠址坐落于XX省XX市公司現(xiàn)廠址范圍內(nèi)，基礎(chǔ)設(shè)施比較完備，原料儲量充裕，交通便利。目前項目前期準備工作已基本完成。l近年來東北地區(qū)經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)步增長，水泥市場存在著一定的供給不足。預期未來幾年內(nèi)隨著地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展，水泥市場的需求會進一步增大，項目具有一定市場前景。l經(jīng)測算本項目預期經(jīng)濟效益尚可，有一定的抗風險能力。項目內(nèi)部收益率（稅后）為13.77%，財務凈現(xiàn)值為10955.78萬元，投資回收期6.78年，貸款償還期5

5、.13年。預期項目實施后公司的效益將會有所提升，貸款期內(nèi)在不考慮其他債務融資的情況下，公司的整體債務償付有一定保障。l在控股股東XX水泥“三北戰(zhàn)略”發(fā)展布局中，XX公司定位于XX水泥在東北地區(qū)三大熟料生產(chǎn)基地之一。公司熟料近50%用于滿足集團內(nèi)的水泥原料的需求，公司的未來經(jīng)營發(fā)展很大程度上取決于集團的整體戰(zhàn)略的實施。P43　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　貸款項目評估報告貸款主體XX水泥XX有限責任公司?貸款金額人民幣：22,733萬元其中：長期貸款：20,393萬元期限：六年利率：6.12%短期貸款：2,340萬元利率：5.58%分析師****聯(lián)系電話010-88086

6、699?傳真010-88086888?lXX公司原料儲量充裕，但煤炭與電力供應會受到市場的影響。近兩年煤炭價格及電價的上漲導致公司熟料成本上升，預計煤炭及電力價格在短時期內(nèi)仍很難下調(diào)，公司成本控制的壓力依然很大?，F(xiàn)有生產(chǎn)規(guī)模的獲利增長空間有限。l根據(jù)公司出具的資料，本項目資本金能否如期如實到位存在不確定性。用未分配利潤注資存在現(xiàn)金不足的可能性。而股東增資也沒有出具可信的資金投入計劃。l擬抵押物尚未進行資產(chǎn)評估。考慮到本次貸款期限較長，以及水泥設(shè)備和房屋建筑物的專用性，其變現(xiàn)難度很大，對本次貸款本息的償付保障較小。二、基本結(jié)論基于我們對已獲得資料和信息的分析，XX公司擁有合法的貸款主

7、體資格；項目建設(shè)批復手續(xù)完備，合法合規(guī)性符合相關(guān)規(guī)定，建設(shè)條件基本落實，但目前資本金到位存在不確定因素，抵押擔保方式有效性不足。本項目預期經(jīng)濟效益尚可，有一定的抗風險能力。不考慮XX公司已有生產(chǎn)線的運營對本項目貸款償還的影響，單純以貸款期內(nèi)本項目投產(chǎn)后產(chǎn)生的收益來償還項目全部貸款，其EBITDA債務保障倍數(shù)為1.24倍。從公司整體看，在貸款期內(nèi)不考慮其他新增債務融資的情況下，公司整體債務償付有一定保障。我們建議，在滿足以下條件的前提下，再考慮發(fā)放貸款：l落實資本金的投