票據(jù)交易管理辦法

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1、票據(jù)交易管理辦法　　中國人民銀行公告2016年第29號　　為規(guī)范票據(jù)市場交易行為，維護(hù)交易各方合法權(quán)益，促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展，中國人民銀行制定了《票據(jù)交易管理辦法》，現(xiàn)予公布施行?！　∑睋?jù)交易管理辦法　　第一章總則　　第一條為規(guī)范票據(jù)市場交易行為，防范交易風(fēng)險，維護(hù)交易各方合法權(quán)益，促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國電子簽名法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法?！　〉诙l市場參與者從事票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)遵守本辦法，本辦法所稱票據(jù)包括但不限于紙質(zhì)或者電子形式的銀行承兌匯票、

2、商業(yè)承兌匯票等可交易票據(jù)?！　〉谌龡l票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)遵循公平自愿、誠信自律、風(fēng)險自擔(dān)的原則?！　〉谒臈l中國人民銀行依法對票據(jù)市場進(jìn)行監(jiān)督管理，并根據(jù)宏觀調(diào)控需要對票據(jù)市場進(jìn)行宏觀審慎管理?！　〉诙缕睋?jù)市場參與者　　第五條票據(jù)市場參與者是指可以從事票據(jù)交易的市場主體，包括：　　(一)法人類參與者。指金融機(jī)構(gòu)法人，包括政策性銀行、商業(yè)銀行及其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，農(nóng)村信用社、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、信托公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可的金融機(jī)構(gòu)?！　?二)非法人類參與者。指金融機(jī)構(gòu)等作為資產(chǎn)管理人，在依法

3、合規(guī)的前提下，接受客戶的委托或者授權(quán)，按照與客戶約定的投資計劃和方式開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所設(shè)立的各類投資產(chǎn)品，包括證券投資基金、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、住房公積金、社會保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金等?！　?三)中國人民銀行確定的其他市場參與者。　　第六條法人類參與者應(yīng)當(dāng)符合以下條件：　　(一)依法合規(guī)設(shè)立?！　?二)已制定票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理機(jī)制。　　(三)有熟悉票據(jù)市場和專門從事票據(jù)交易的人員?！　?四)具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，知悉并承擔(dān)票

4、據(jù)投資風(fēng)險?！　?五)中國人民銀行要求的其他條件。　　第七條非法人類參與者應(yīng)當(dāng)符合以下條件：　　(一)產(chǎn)品設(shè)立符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并已依法在相關(guān)金融監(jiān)督管理部門獲得批準(zhǔn)或者完成備案?！　?二)產(chǎn)品已委托具有托管資格的金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱托管人)進(jìn)行獨(dú)立托管，托管人對委托人資金實(shí)行分賬管理、單獨(dú)核算?！　?三)產(chǎn)品管理人具有相關(guān)金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格?！　〉诎藯l法人類參與者開展票據(jù)交易，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)，強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，完善部門和崗位設(shè)置，并采取切實(shí)措施持續(xù)提高相關(guān)人員業(yè)務(wù)能力?！　〉诰艞l非法人類參與

5、者開展票據(jù)交易，由其資產(chǎn)管理人代表其行使票據(jù)權(quán)利并以受托管理的資產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。資產(chǎn)管理人從事資管業(yè)務(wù)的部門、崗位、人員及其管理的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與其自營業(yè)務(wù)相互獨(dú)立。　　第三章票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施　　第十條票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施是指提供票據(jù)交易、登記托管、清算結(jié)算、信息服務(wù)的機(jī)構(gòu)?！　〉谑粭l票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行認(rèn)可。中國人民銀行對票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施開展票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理?！　〉谑l票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施可以為市場參與者提供以下服務(wù)：　　(一)組織票據(jù)交易，公布票據(jù)交易即時行情?！　?二)票據(jù)登記托管?！　?三)票據(jù)交易的

6、清算結(jié)算。　　(四)票據(jù)信息服務(wù)?！　?五)中國人民銀行認(rèn)可的其他服務(wù)?！　〉谑龡l票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施按照金融市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)與管理?！　〉谑臈l票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)從其業(yè)務(wù)收入中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金并存入開戶銀行專門賬戶，用于彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的相關(guān)損失?！　〉谑鍡l上海票據(jù)交易所是中國人民銀行指定的提供票據(jù)交易、登記托管、清算結(jié)算和信息服務(wù)的機(jī)構(gòu)?！　〉谒恼缕睋?jù)信息登記與電子化　　第十六條紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)前，金融機(jī)構(gòu)辦理承兌、質(zhì)押、保證等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一

7、工作日在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施完成相關(guān)信息登記工作?！　〖堎|(zhì)商業(yè)承兌匯票完成承兌后，承兌人開戶行應(yīng)當(dāng)根據(jù)承兌人委托代其進(jìn)行承兌信息登記。承兌信息未能及時登記的，持票人有權(quán)要求承兌人補(bǔ)充登記承兌信息?！　〖堎|(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以紙質(zhì)票據(jù)票面信息為準(zhǔn)。　　第十七條貼現(xiàn)人辦理紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)時，應(yīng)當(dāng)通過票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施查詢票據(jù)承兌信息，并在確認(rèn)紙質(zhì)票據(jù)必須記載事項(xiàng)與已登記承兌信息一致后，為貼現(xiàn)申請人辦理貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請人無需提供合同、發(fā)票等資料;信息不存在或者紙質(zhì)票據(jù)必須記載事項(xiàng)與已登記承兌信息不一致的，不得辦理貼現(xiàn)。　　本款所稱

8、紙質(zhì)票據(jù)必須記載事項(xiàng)指《中華人民共和國票據(jù)法》第二十二條規(guī)定的票據(jù)必須記載事項(xiàng)?！　〉谑藯l貼現(xiàn)人完成紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，應(yīng)當(dāng)不晚于貼現(xiàn)次一工作日在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施完成貼現(xiàn)信息登記?！　〉谑艞l承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，應(yīng)