企業(yè)年金基金運作流程

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1、企業(yè)年金基金運作流程一、企業(yè)年金基金運作流程目錄二、泰康企業(yè)年金自助服務系統(tǒng)演示企業(yè)年金運作流程制定的依據(jù)勞動和社會保障部頒布的《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》、《企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范》以及《企業(yè)年金基金管理運作流程》等有關(guān)法律法規(guī)。受托人同各個運營方及委托人簽訂的管理合同。各管理機構(gòu)之間制定的四方操作流程。企業(yè)年金基金的總體運作流程圖托管人受托人賬戶管理人受益人委托人監(jiān)管機構(gòu)投資管理人中國證券登記結(jié)算公司中央國債登記結(jié)算公司其他機構(gòu)清算銀行資金流程信息流程計劃建立繳費收益分配賬戶建立計劃規(guī)則投資組合個人賬戶企業(yè)賬戶投資選擇投

2、資轉(zhuǎn)換周期性繳費特例繳費收益分配出國定居退休死亡計劃建立計劃運行待遇支付投資處理整體轉(zhuǎn)移計劃終止終止計劃信息賬戶信息信息變更賬戶新增賬戶轉(zhuǎn)移賬戶保留員工變動企業(yè)年金基金運作的主要環(huán)節(jié)委托人將計劃方案和賬戶建立信息提交給受托人。受托人對信息的真實性、完整性和合法性進行審核確認。受托人將確認信息、計劃規(guī)則信息和計劃投資組合信息提交給賬戶管理人。賬戶管理人在系統(tǒng)中建立計劃規(guī)則、計劃投資組合、建立企業(yè)賬戶和個人賬戶。賬戶管理人將計劃和賬戶建立后的信息提交給受托人確認。受托人將確認后的信息返還給委托企業(yè)。委托人受托人賬戶管理人企業(yè)年金方案企業(yè)賬戶信息個人賬戶信息審核

3、確認計劃規(guī)則信息計劃投資組合信息操作流程方案以及計劃備案復函建立年金計劃建立計劃投資組合建立企業(yè)賬戶建立個人賬戶計劃規(guī)則報表企業(yè)計劃證明個人計劃證明審核確認返還給委托企業(yè)企業(yè)計劃證明個人計劃證明企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)——計劃建立委托人受托人賬戶管理人審核確認繳費確認單繳費賬單發(fā)出收帳通知通知賬戶管理人記帳賬戶管理人在繳費日前，根據(jù)繳費規(guī)則或繳費信息生成繳費賬單，提交給受托人確認。受托人將確認后的繳費賬單提交給委托企業(yè)確認。委托企業(yè)確認后，在繳費日進行劃款，并通知受托人。受托人向托管人發(fā)送繳費收帳通知。繳費到帳后，托管人向受托人發(fā)送到賬確認。受托人通知賬戶

4、管理人在賬戶管理系統(tǒng)中繳費分配。賬戶管理人在系統(tǒng)中將繳費分配到企業(yè)以及個人賬戶，同時出具繳費確認單提交給委托人。托管人審核確認劃款將劃款信息通知受托人到帳確認正式進行系統(tǒng)繳費并分配到企業(yè)及個人賬戶繳費確認提供繳費信息審核確認企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)——計劃繳費賬戶管理人在交易周期內(nèi)指定的日期（T+1)發(fā)送上一交易周期內(nèi)投資交易指令。受托人將投資交易指令發(fā)送給投資管理人以及托管人。投資管理人計算投資頭寸后，向托管人發(fā)送資金劃撥指令。托管人進行不同投資品種賬戶資金的劃撥。投資管理人在資本市場上執(zhí)行交易。托管人對所進行的交易進行清算,并計算投資基金的凈值且與投資

5、管理人核對。托管人在T+2日將基金凈值發(fā)送給賬戶管理人賬戶管理人進行收益分配，并與T+3日產(chǎn)生投資交易匯總表，發(fā)送給受托人確認。賬戶管理人受托人投資管理人轉(zhuǎn)交投資管理人及托管人發(fā)送資金劃撥指令托管人計算并核對投資基金凈值發(fā)送凈值T+2日發(fā)送投資指令T+1日進行資金劃撥進行交易清算計算并核對投資基金凈值進行收益計算生成交易數(shù)據(jù)匯總表T+3審核確認進行交易企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)——收益分配委托人提出支付申請。受托人對領(lǐng)取申請進行審核，審核確認后，通知賬戶管理人進行單戶結(jié)息和個人權(quán)益計算。賬戶管理人向受托人發(fā)送個人權(quán)益支付表。受托人審核確認后，向受托人發(fā)送個人

6、權(quán)益報告，并向托管人發(fā)送資金劃撥指令。托管人將資金劃撥到個人賬戶后，發(fā)送支付確認函賬戶管理人接到支付確認后，在系統(tǒng)中注銷賬戶。委托人受托人賬戶管理人審核確認單戶結(jié)息和個人權(quán)益計算托管人支付申請生成個人權(quán)益支付表審核確認個人權(quán)益報告提交給委托人審核確認下達資金劃轉(zhuǎn)指令將資金從投資組合賬戶劃入年金財產(chǎn)專戶、后劃入個人銀行賬戶發(fā)送支付確認函在系統(tǒng)中銷戶企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)——待遇給付一、企業(yè)年金基金運作流程目錄二、泰康企業(yè)年金自助服務系統(tǒng)演示