國際業(yè)務知識(國際結算、貿易融資)

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1、國際業(yè)務知識介紹2006.3.16國際結算業(yè)務1、概念：國際結算是指在兩個不同國家的當事人因商品買賣、服務交易等，通過銀行辦理的跨國貨幣收付業(yè)務。2、國際結算的特點（1）以銀行為中介（2）利用各種貨幣清算的自動轉帳系統(tǒng)。如：SWIFT、CHIPS、FEDWIRE、TARGET等。（3）遵循的國際慣例眾多，如《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（簡稱《UCP500》）、《托收統(tǒng)一規(guī)則》（URC522）等。國際結算業(yè)務3、國際結算方式：匯款、托收、信用證從銀行的角度，國際結算分為進口貿易結算和出口貿易結算。進口貿易結算包括：匯出匯款、進口代收、進口開證；出口貿易結算包括：

2、匯入?yún)R款、跟單托收、光票托收、匯票解付、出口信用證議付。國際結算業(yè)務一、進口結算業(yè)務1、匯出匯款業(yè)務2、進口代收業(yè)務3、進口開證業(yè)務4、進口信用證項下貿易融資授信業(yè)務減免保證金開證、未來貨權質押開證、擔保提貨國際結算業(yè)務二、出口結算業(yè)務1、匯入?yún)R款業(yè)務2、光票托收3、匯票解付4、跟單托收5、出口信用證議付6、出口信用證項下貿易融資業(yè)務打包放款、出口押匯、票據(jù)貼現(xiàn)、福費廷匯出匯款業(yè)務1、定義：匯出匯款是指我行（匯出行）應客戶（匯款人）要求，以一定的方式（電匯、票匯），通過我行的帳戶行網(wǎng)絡，將一定金額的外匯匯給收款人的一種結算方式。2、業(yè)務流程：匯款人（客戶

3、）―→匯出行（我行）―→轉匯行（可能發(fā)生）―→匯入行（收款行、解付行）―→收款人匯出匯款業(yè)務匯款受理的幣種（可自由兌換貨幣）：美元、港幣、日元、英鎊、歐元、瑞士法郎、加拿大元、新加坡元、澳大利亞元等。匯款手續(xù)費（我行費率標準：0.5‰，最低￥100.最高￥1000.）；匯出匯款業(yè)務匯款業(yè)務處理時效說明：①港幣匯香港：下午3點前發(fā)出匯款電報，款項當天可到收款行；②美元匯香港：⑴使用香港美元帳戶行，下午3點前發(fā)出匯款電報，款項當天可到收款行；⑵使用紐約美元帳戶行，下午5點前發(fā)出匯款電報，款項第二天可到收款行。③美元匯美國及其它國家：下午5點前發(fā)出匯款電報，款

4、項第二天可到收款行。④日元匯日本：中午12點前發(fā)出匯款電報，款項當天可到收款行；中午12點后發(fā)出匯款電報，款項第二天到收款行；⑤歐元匯歐洲：下午5點前發(fā)出匯款電報，款項第二天可到收款行。匯出匯款業(yè)務我行匯出匯款業(yè)務處理流程：①申請對外付匯的客戶須在外匯局公布的《對外付匯進口單位名錄》上，如不在，需向外匯局申領《進口付匯備案表》――→②客戶填寫《匯出匯款申請書》一式四聯(lián)、《購/付匯申請表》一份、“貿易進口付匯核銷單”一份、轉帳支票及付匯所需資料（合同、發(fā)票、報關單），提交給銀行。匯出匯款業(yè)務注：“對外付匯進口單位名錄”是外匯局公布的，銀行據(jù)此判定進口企業(yè)購

5、付匯資格的企業(yè)名錄，不在“名錄”上的企業(yè)不能直接到銀行辦理進口付匯，需到所在地外匯局申請辦理《進口付匯備案表》。注：“貿易進口付匯核銷單”是指由國家外匯管理局制定格式、進口單位填寫、銀行審核并憑以辦理進口付匯的憑證。一份核銷單只可憑以辦理一次付匯。進口代收業(yè)務定義：進口代收是指我行（代收行）接到境外銀行（托收行）郵寄的單據(jù)，根據(jù)托收行指示將單據(jù)提示給我行客戶（進口商、付款方），在其承兌或付款后，我行放單給客戶的一種結算方式。交單方式：D/P（付款交單）和D/A（承兌交單）兩種。進口代收業(yè)務付款交單（D/P，DOCUMENTSAGAINSTPAYMENT）

6、，指代收行收到全套托收單據(jù)和匯票后，只有在受票人（進口商）付清款項時，才將貨運單據(jù)交給進口商的一種交單方式。承兌交單（D/A，DOCUMENTSAGAINSTACCEPTANCE），指代收行收到全套托收單據(jù)和遠期匯票后通知受票人（進口商），其承兌遠期匯票后，代收行將貨運單據(jù)交給受票人，待匯票到期日向其提示匯票，由受票人履行付款義務的一種交單方式。進口代收業(yè)務銀行在托收業(yè)務中的責任：托收結算方式屬于商業(yè)信用，銀行辦理托收業(yè)務時，只是作為委托人的代理人身份行事，即無檢查貨運單據(jù)是否齊備或正確的義務，也無承擔付款人必然付款的責任。手續(xù)費（我行費率標準：1‰，最

7、低￥100.最高￥1600.）；進口開證業(yè)務定義：進口開證業(yè)務是指我行根據(jù)客戶（進口商、開證申請人）的要求和指示，向國外出口商（受益人）開立信用證用于其境外采購的業(yè)務。跟單信用證是一種有條件的銀行付款承諾，是銀行（開證行）根據(jù)買方（申請人）的要求和指示，向賣方（受益人）開立的，在一定期限內，憑符合信用證條款的單據(jù)，即期或在一個可以確定的將來日期，支付一定金額的書面承諾。進口開證業(yè)務信用證業(yè)務中的主要當事人：A．開證申請人（APPLICANT），即向銀行申請開立信用證的進口商。B．受益人（BENEFICIARY）是信用證上指明有權使用該證的人，一般為出口商

8、。C．開證行（ISSUINGBANK）是接受開證申請人的委托開立信用證的銀行。D