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《業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)序列專業(yè)資格管理培訓(xùn)課件(運(yùn)營(yíng)管理—胡明國(guó)》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。
1、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)序列專業(yè)資格考試資料培訓(xùn)目錄二、參數(shù)管理三、數(shù)據(jù)分析四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控五、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一、中間業(yè)務(wù)一、中間業(yè)務(wù)1.1資格要求1.2代理業(yè)務(wù)1.3資信業(yè)務(wù)1.1資格要求初級(jí)資格要求中級(jí)資格要求高級(jí)資格要求熟悉中間業(yè)務(wù)的定義及主要種類掌握中間業(yè)務(wù)的定義及主要種類掌握中間業(yè)務(wù)的定義及主要種類了解支付結(jié)算代理及代收代付業(yè)務(wù)的定義及主要規(guī)定熟悉支付結(jié)算代理及代收代付業(yè)務(wù)的定義及主要規(guī)定掌握支付結(jié)算代理及代收代付業(yè)務(wù)的定義及主要規(guī)定了解債券、開放式基金業(yè)務(wù)的定義及主要規(guī)定了解債券、開放式基金業(yè)務(wù)的定義及主要規(guī)定熟悉債券、開放式基金業(yè)務(wù)的定義及主要規(guī)定了解其他中間業(yè)務(wù)的概念及
2、主要規(guī)定了解其他中間業(yè)務(wù)的概念及主要規(guī)定了解其他中間業(yè)務(wù)的概念及主要規(guī)定1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)1_支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)基本概念支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)是指工商銀行委托其他銀行或接受其他銀行委托、辦理銀行匯票、匯兌、委托收款、托收承付等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。委托方為被代理行，受委托方為代理行。種類劃分代理簽發(fā)銀行匯票業(yè)務(wù)代理兌付銀行匯票業(yè)務(wù)代理其他支付結(jié)算業(yè)務(wù)1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)1_支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)主要規(guī)定支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理實(shí)行集中統(tǒng)一和分級(jí)管理相結(jié)合的管理體制，堅(jiān)持“統(tǒng)一授權(quán)、防范風(fēng)險(xiǎn)、注重效益、長(zhǎng)期合作”的原則。辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理，工商銀行與代理行或被代理行之間應(yīng)簽訂代
3、理協(xié)議，明確雙方權(quán)利及義務(wù)。支付結(jié)算業(yè)務(wù)的代理均為有償代理，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的費(fèi)率和雙方約定的付款方式收取代理費(fèi)用。支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理實(shí)行集中統(tǒng)一和分級(jí)管理相結(jié)合的管理體制。對(duì)于涉及代理出票行號(hào)及“印、押、證”管理與關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)檢查應(yīng)符合工行有關(guān)制度要求。1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)2_代收代付業(yè)務(wù)基本概念代收代付業(yè)務(wù)是指銀行通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，代理企事業(yè)單位（團(tuán)體）向其用戶（個(gè)人或單位）收取公共事業(yè)費(fèi)、教育經(jīng)費(fèi)、合作事業(yè)基金、代發(fā)工資、代付各級(jí)財(cái)政部門定期下?lián)艿幕?、退休養(yǎng)老金、股息等，并按協(xié)議或合同履行權(quán)利和義務(wù)的一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)。種類劃分入賬時(shí)間分：定期代理和不
4、定期代理處理形式分：臨柜處理、實(shí)時(shí)批量處理、日終批量處理1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)2_代收代付業(yè)務(wù)主要規(guī)定對(duì)各種不同形式的代理業(yè)務(wù)應(yīng)在系統(tǒng)中設(shè)置相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)檔案信息。包括被代理單位名稱、代碼、代理業(yè)務(wù)的種類、往來(lái)賬戶（或內(nèi)部賬戶）的賬號(hào)和開戶銀行等信息。代理業(yè)務(wù)的處理必須做到按時(shí)處理，及時(shí)劃轉(zhuǎn)賬務(wù)金額。銀行經(jīng)辦代理業(yè)務(wù)款項(xiàng)收付過(guò)程中，不得替代理單位和個(gè)人墊款。必須指定專人集中處理各網(wǎng)點(diǎn)的代收代付數(shù)據(jù)上傳與接收處理結(jié)果。需代理錄入的批量業(yè)務(wù)及代收代付數(shù)據(jù)的上傳，必須堅(jiān)持雙人辦理制度，經(jīng)授權(quán)人審核無(wú)誤后辦理，并堅(jiān)持對(duì)被代理單位的數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理審核制度。1.2代理業(yè)務(wù)
5、代理業(yè)務(wù)2_代收代付業(yè)務(wù)主要規(guī)定將代收付費(fèi)單位納入重要客戶管理，實(shí)行定期對(duì)賬制度，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)代收付費(fèi)單位的審查，凡代收付費(fèi)單位已停業(yè)或營(yíng)業(yè)執(zhí)照已過(guò)期，或違反協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)立即停止代理其代收付費(fèi)業(yè)務(wù)。對(duì)因銀行操作失誤等原因造成的上傳數(shù)據(jù)差錯(cuò)，必須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管以上人員授權(quán)后沖正，對(duì)大批量數(shù)據(jù)差錯(cuò)需要批量沖正的，必須經(jīng)支行主管行長(zhǎng)簽字同意后，采取手工或主機(jī)批量沖正。對(duì)銀行操作正確，因代收付費(fèi)單位提供的數(shù)據(jù)有誤而造成的差錯(cuò)，原則由代收付費(fèi)單位自行處理，分行不得在未經(jīng)存款人同意的情況下，強(qiáng)行代理沖正。1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)3_債券業(yè)務(wù)基本概念債券業(yè)務(wù)包括憑證式國(guó)債業(yè)務(wù)和記
6、賬式國(guó)債業(yè)務(wù)。債券的代理發(fā)行是指銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代理發(fā)債人發(fā)行債券行為，發(fā)行對(duì)象包括社會(huì)公眾和機(jī)構(gòu)。憑證式國(guó)債業(yè)務(wù)是指采用填制“國(guó)債收款憑證”的方法，由商業(yè)銀行面向社會(huì)公眾發(fā)行的國(guó)家債券。記賬式國(guó)債業(yè)務(wù)是指銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與投資人進(jìn)行債券買賣，并辦理相關(guān)托管與結(jié)算等業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)。1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)3_債券業(yè)務(wù)發(fā)行方式發(fā)行期間銀行按照發(fā)債人確定的統(tǒng)一債券發(fā)行價(jià)發(fā)行。發(fā)行結(jié)束未發(fā)行出去的債券由銀行包銷，并轉(zhuǎn)為現(xiàn)券交易，債券交易價(jià)格由銀行自主制定。業(yè)務(wù)額度基礎(chǔ)額度抓取額度1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)3_債券業(yè)務(wù)交易行為轉(zhuǎn)托管_內(nèi)/外部系統(tǒng)外轉(zhuǎn)出交易系統(tǒng)外轉(zhuǎn)入交易非交易過(guò)
7、戶債券質(zhì)押1.2代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)3_債券業(yè)務(wù)主要規(guī)定代理發(fā)行債券，由經(jīng)辦行向債券投資者收取購(gòu)債資金，并逐級(jí)劃至總行，由總行將代理發(fā)行債券的款項(xiàng)劃付發(fā)債人。債券發(fā)行資金的清算，采取由總行根據(jù)下達(dá)各分行的發(fā)行額度自上而下扣收分行備付金的方式處理。憑證式國(guó)債為記名國(guó)債，可以掛失，可以提前兌取和辦理質(zhì)押貸款，但不得更名，不可流通轉(zhuǎn)讓。國(guó)債必須面向社會(huì)公眾發(fā)行，必須以百元為起點(diǎn)并按百元的整數(shù)倍發(fā)售，并優(yōu)先向個(gè)人投資者銷售，對(duì)個(gè)人發(fā)行部分實(shí)行實(shí)名制，具體辦法比照國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》辦理，對(duì)委托他人代辦，需同時(shí)出示代辦人及購(gòu)買人的身份證件。發(fā)行期過(guò)后，各承
8、銷銀行對(duì)未售完(但已繳款入庫(kù))或持券人
