銀行發(fā)行同業(yè)存單人行備案-----附件二：某銀行同業(yè)存單管理辦法

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1、杯銀行股份有限公司同業(yè)存單管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范**銀行股份有限公司（以下簡稱桿銀行）同業(yè)存單業(yè)務(wù),根據(jù)中國人民銀行《同業(yè)存單管理暫行辦法》（中國人民銀行公告［2013］第20號）、全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱：同業(yè)拆借中心）《銀行間市場同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程》等相關(guān)規(guī)定,制定本辦法。第二條本辦法所稱同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)法人（以下簡稱:存款類金融機構(gòu)）在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證,是一種貨幣市場工具。存款類金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機構(gòu)以及

2、中國人民銀行認可的其他金融機構(gòu)。第三條本辦法所稱的同業(yè)存單業(yè)務(wù)包括燈銀行發(fā)行同業(yè)存單、投資一級市場和二級市場的同業(yè)存單以及同業(yè)存單的質(zhì)押回購。第二章基本規(guī)定第四條同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式,在全國銀行間市場上公開發(fā)行或定向發(fā)行。全國銀行間同業(yè)拆借中心提供同業(yè)存單的發(fā)行、交易和信息服務(wù)。第五條同業(yè)存單可以在銀行間市場進行交易流通，并可以作為回購交易的標的物。第六條同業(yè)存單二級市場交易通過同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)進行。第七條同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價格等以市場化方式確定。其中,固定利率存單期限原則

3、上不超過］?年，為1個月、3個月、6個月、9個月和1年，參考同期限銀行間同業(yè)拆借利率定價。浮動利率存單以銀行間同業(yè)拆借利率為浮動利率基準計息,期限原則上在1年以上,包括1年、2年和3年。第八條同業(yè)存單在會計上單獨設(shè)立科目進行管理核算。第三章管理機構(gòu)第九條財務(wù)會計部職責(zé)（—）制定同業(yè)存單年度發(fā)行規(guī)模;（二）負責(zé)同業(yè)存單發(fā)行及投資的相關(guān)科目設(shè)置、賬務(wù)處理；（三）監(jiān)測、統(tǒng)計同業(yè)存單發(fā)行計劃執(zhí)行情況;（四）同業(yè)存單業(yè)務(wù)的資金清算;（五）根據(jù)全行經(jīng)營情況和監(jiān)管指標情況,提出同業(yè)存單發(fā)行計劃的調(diào)整建議。第十條

4、金融市場部職責(zé)（一）根據(jù)同業(yè)存單年度發(fā)行規(guī)模,制定同業(yè)存單年度發(fā)行計劃并向人民銀行備案;（二）確定每期同業(yè)存單發(fā)行的規(guī)模、發(fā)行時間、期限、發(fā)行利率、發(fā)行方式等要素;（三）同業(yè)存單發(fā)行信息披露;（四）在發(fā)行系統(tǒng)完成同業(yè)存單發(fā)行操作;（五）銷售、投資同業(yè)存單;（六）實施發(fā)行額度余額管理;（七）同業(yè)存單業(yè)務(wù)交易憑證的保管;（八）定期核對好銀行在上海清算所登記托管的同業(yè)存單。第十一條監(jiān)察審計部主要負責(zé)對同業(yè)存單業(yè)務(wù)進行內(nèi)部審計及事后評價工作。第四章業(yè)務(wù)管理第十二條桿銀行首次發(fā)行同業(yè)存單時按照同業(yè)拆借中心要

5、求提交相關(guān)材料，與上海清算所簽署《發(fā)行人服務(wù)協(xié)議》并開立發(fā)行人賬戶。第十三條焙銀行每年首期同業(yè)存單發(fā)行前，向人民銀行備案年度發(fā)行計劃，并向同業(yè)拆借中心登記當年發(fā)行備案額度。第十四條同業(yè)存單發(fā)行時需確保好銀行已與同業(yè)拆借!1!中心聯(lián)網(wǎng)，并配備熟悉同業(yè)存單發(fā)行流程和發(fā)行系統(tǒng)的專業(yè)人員。第十五條桿銀行同業(yè)存單發(fā)行對象為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司等。第十六條同業(yè)存單投資交易和回購操作必須嚴格執(zhí)行燈銀行授信、授權(quán)相關(guān)要求。第十七條同業(yè)存單交易須在銀行間市場本幣交易系統(tǒng)報價操作,交易人員必須經(jīng)過

6、同業(yè)拆借中心培訓(xùn)并考試合格,獲得交易員資格證書。交易人員使用本人用戶進行相關(guān)操作,交易成交后須打印成交單。第十八條同業(yè)存單業(yè)務(wù)后臺結(jié)算人員必須參加上海清算所的業(yè)務(wù)培訓(xùn),經(jīng)培訓(xùn)合格、確認身份和領(lǐng)取托管結(jié)算業(yè)務(wù)上崗資格證書后,方可辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。第十九條同業(yè)存單業(yè)務(wù)應(yīng)做到前臺交易、中臺風(fēng)控、后臺清算相分離，前臺、中臺、后臺由不同人員擔(dān)任,互相不得兼任。第五章業(yè)務(wù)流程第二十條”銀行發(fā)行同業(yè)存單，納入全行資產(chǎn)負債管理計劃,充分考慮流動性管理需求和資金成本,合理確定發(fā)行總規(guī)模、期限結(jié)構(gòu)、利率形式和發(fā)行時間。第

7、二十一條同業(yè)存單發(fā)行流程(-)金融市場部應(yīng)于每年年初確定當年同業(yè)存單發(fā)行計劃,在提交杯銀行審議通過后，上報中國人民銀行備案。(二)金融市場部應(yīng)于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前,向同業(yè)拆借中心登記當年發(fā)行備案額度。并確保當年發(fā)行備案額度與桿銀行向人民銀行備案的年度發(fā)行計劃保持一致。（三）”銀行每期同業(yè)存單的計劃發(fā)行量不得超過當年可用額度，當年可用額度二當年備案額度-已發(fā)行未到期的同業(yè)存單總額-已公告未發(fā)行的同業(yè)存單總額。（四）金融市場部向有權(quán)審批人提出同業(yè)存單發(fā)行審批,審批要素包括但不限于本期發(fā)行總量、最低

8、發(fā)行量、發(fā)行方式、計息方式、發(fā)行期限等,并預(yù)計發(fā)行利率區(qū)間，預(yù)計發(fā)行日、起息日和到期日。（五）金融市場部根據(jù)同業(yè)存單發(fā)行審批單,通過同業(yè)拆借中心〃同業(yè)存單發(fā)行系統(tǒng)〃（以下簡稱：發(fā)行系統(tǒng)）進行相關(guān)發(fā)行信息登記,經(jīng)復(fù)核員復(fù)核后,向同業(yè)拆借中心自動報送同業(yè)存單發(fā)行信息。（六）金融市場部在設(shè)置發(fā)行條款時,應(yīng)在發(fā)行系統(tǒng)至少創(chuàng)建兩個用戶,分別負責(zé)發(fā)行條款的錄入和復(fù)核。復(fù)核通過的發(fā)行條款需經(jīng)同業(yè)拆借中心確認后生成發(fā)行要素公告。（七）金融市場部應(yīng)及時確認同業(yè)存單的中標結(jié)果,以確保發(fā)行順利完成。（八