成都市小額貸款公司設(shè)立程序和設(shè)立準(zhǔn)入條件

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1、小額貸款公司設(shè)立程序及設(shè)立準(zhǔn)入條件一、小額貸款公司設(shè)立程序根據(jù)《成都市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作方案的通知》（成辦函〔2009〕47號）的規(guī)定，小額貸款公司的設(shè)立程序如下：（一）由主發(fā)起人組成小額貸款公司籌備組，向試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府提出籌建申請。試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府嚴(yán)格初審把關(guān)，提出審核意見并承諾承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任后，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。　?。ǘ╊I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室嚴(yán)格審核申報(bào)材料，提出復(fù)審意見，在報(bào)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，上報(bào)省政府金融辦審批?！　。ㄈ┦≌鹑谵k批準(zhǔn)籌建后，小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復(fù)文件，到工商行政管理部

2、門申請名稱預(yù)先核準(zhǔn)并開展籌建工作。若籌建批復(fù)文件中小額貸款公司名稱與工商行政管理部門預(yù)先核準(zhǔn)的企業(yè)名稱不一致的，以工商行政管理部門核準(zhǔn)的企業(yè)名稱為準(zhǔn)?！　。ㄋ模┗I建工作完成后，由小額貸款公司籌備組向試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府提出開業(yè)申請，試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府提出意見并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會(huì)同區(qū)（市）縣政府進(jìn)行驗(yàn)收?！　。ㄎ澹┗I建驗(yàn)收合格后，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向小額貸款公司出具開業(yè)批復(fù)文件，小額貸款公司籌備組憑開業(yè)批復(fù)文件和省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。（六）小額貸款公司開業(yè)后，應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、試點(diǎn)區(qū)（市）

3、縣政府以及當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。根據(jù)《四川省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》川辦函[2008]256號的規(guī)定。小貸公司設(shè)立的程序和需要申報(bào)的材料如下：第十條設(shè)立程序。小額貸款公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段?；I建小額貸款公司。設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)由其主要發(fā)起人組成小額貸款公司籌備組，向縣(市、區(qū))政府提出籌建申請。由縣(市、區(qū))政府對小額貸款公司申請材料進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，提出初審意見后報(bào)市(州)政府。市(州)政府負(fù)責(zé)審核擬組建的小額貸款公司注冊資本來源的真實(shí)性和合法性，核查小額

4、貸款公司各股東的信用狀況，市(州)政府在復(fù)審并出具審定意見后報(bào)省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復(fù)文件到工商行政管理部門申請名稱預(yù)先核準(zhǔn)，外資投資按有關(guān)規(guī)定辦理。小額貸款公司的籌建期為省政府金融辦批準(zhǔn)籌建之日起45個(gè)工作日內(nèi)，45個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的即取消籌建資格。市(州)政府報(bào)省政府金融辦的申報(bào)材料包括：(一)縣(市、區(qū))政府的初審意見；(二)市(州)政府的審定意見；(三)小額貸款公司的申請材料：1．設(shè)立小額貸款公司申請書

5、。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和金融發(fā)展情況以及小額貸款需求分析，主發(fā)起人情況介紹，擬任董事、高級管理人員的簡歷及個(gè)人信用記錄報(bào)告；2．出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；3．發(fā)起人(出資人)協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議，內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)

6、。全體發(fā)起人(出資人)應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。4．股東基本情況。提供小額貸款公司股東名冊，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業(yè)法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業(yè)法人股東要提供經(jīng)工商部門年檢后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東要提供簡歷和身份證復(fù)印件。其他社會(huì)組織須提交相關(guān)資格證明材料；5．出資人除自然人以外經(jīng)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；6．章程草案(應(yīng)

7、將本暫行辦法中合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫入章程)；7．法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告(可以在省政府金融辦批準(zhǔn)前提供)；8．律師事務(wù)所出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書；9．營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；10．省政府金融辦要求補(bǔ)充的其他材料。小額貸款公司開業(yè)。由小額貸款公司籌備組向當(dāng)?shù)乜h(市、區(qū))政府提出開業(yè)申請，由市(州)政府驗(yàn)收合格并批準(zhǔn)。申請人應(yīng)自市(州)政府批復(fù)同意開業(yè)之日起30個(gè)工作日內(nèi)，憑開業(yè)批復(fù)文件和省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。沒有省政府金融辦的批準(zhǔn)籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理

8、工商登記手續(xù)。小額貸款公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理