財務(wù)總監(jiān)心得體會

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1、財務(wù)總監(jiān)心得體會在erp沙盤比賽中財務(wù)管理關(guān)系整個公司的正常運行和贏利狀況。它並不是一項單一的記帳、做報表以及在資金缺少時去銀行貸款的工作。財務(wù)管理要針對公司長期的發(fā)展戰(zhàn)略和目前狀況，要從整體上做好長期財務(wù)的管理規(guī)劃，而且在情況隨時變化的操作中要綜合考慮方方面面的因素。今天我想談?wù)勎易鲐攧?wù)總監(jiān)（cfo）的一些心得體會。大傢都知道資金是企業(yè)流動性最強的資產(chǎn)，也是控制風(fēng)險最大的資產(chǎn)。為瞭滿足企業(yè)運營和發(fā)展有足夠的資金，公司決定要在什麼時候貸款，貸什麼樣的款，貸多少款；資本要如何運營才能提高企業(yè)的經(jīng)濟效益；資金要如何安排，才能提高現(xiàn)金的利用率、資產(chǎn)負(fù)債率、生產(chǎn)規(guī)模、所有者權(quán)益等等

2、。下面分點闡述一下：1、詳細(xì)的現(xiàn)金流量預(yù)算對企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用,而比賽中預(yù)算的時間經(jīng)常不夠用，因此做好準(zhǔn)備活動十分必要,比賽過程中，根據(jù)每年的實際情況進行調(diào)整。2、在經(jīng)營的初期，如果資金的流通出現(xiàn)瞭問題，一般采取能借短期貸款而不借長期貸款，這樣足見預(yù)算的重要性。個人建議不要太在乎太註重利息的支出，雖然它會影響企業(yè)當(dāng)年的利潤，但隻要這部分資金能夠得到充分利用，支出點利息不算什麼,反之則會為公司創(chuàng)造更大的利潤。3、現(xiàn)金的預(yù)算必須精確到每項費用的支出，並且熟悉經(jīng)營的每一個步驟將會給公司帶來的現(xiàn)金流入與流出，也就是明確每項支出與收入發(fā)生的環(huán)節(jié)，避免貼現(xiàn)情況的發(fā)生，做到貼現(xiàn)

3、為0,但是如果在市場前景十分樂觀的前提下遇到缺少1m-4m不夠生產(chǎn)線建成的情況下根據(jù)情況也可以考慮貼現(xiàn)。4、隻對公司的現(xiàn)金流量進行預(yù)算是不夠的。在獲得訂單後，應(yīng)將本年度的利潤表同步計算出來，進行適度的費用控制，並進—步調(diào)整決策，以求獲得最大淨(jìng)利，並與所有者權(quán)益相聯(lián)系，進行下一年度的財政預(yù)算。5、由於比賽的輸贏不僅僅在於自身公司的經(jīng)營狀況，還在於我們的對手，因此在比賽的過程中分析對手的經(jīng)營狀況也十分必要，至少應(yīng)該清楚瞭解競爭對手當(dāng)年的訂貨總額、盈利狀況及所有者權(quán)益等基本數(shù)據(jù)，以便進行比較、分析。6、團隊協(xié)作與溝通方面每個策略的制定都是需要各個成員的積極溝通和配合，ceo在這當(dāng)

4、中起協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌作用。每個策略的執(zhí)行需要每個部門的有機銜接，在任何一個環(huán)節(jié)上都必須保持信息的暢通。建議每位成員都不僅僅對自己的部業(yè)務(wù)精通，而且對企業(yè)的其它部門業(yè)務(wù)也要熟練掌握。註意點：1.有效地控制權(quán)益，在參賽中由於長貸和短貸都是以20耐勺倍數(shù)貸的，如果權(quán)益在差或2m不夠20m整倍數(shù)的情況下，財務(wù)總監(jiān)就要在預(yù)算時想法減少綜合管理費用（比如在產(chǎn)品研發(fā)以及市場開拓上改變策略）2.生產(chǎn)線投資和產(chǎn)品研發(fā)的完成時間要一致，這樣可以避免生產(chǎn)線閑置，同時提高瞭資金的有效運轉(zhuǎn)率。3.由於當(dāng)年投入使用的生產(chǎn)線不提折舊，所以在上生產(chǎn)線時也要註意這個問題。4.做好市場預(yù)測，要根據(jù)市場的需求決定資金

5、的投入方向,有效的占用市場5.規(guī)劃要做細(xì)致，一定要做到每個季度。6.在每年年初拿到訂單後，財務(wù)總監(jiān)應(yīng)根據(jù)實際毛利快速算出今年現(xiàn)金狀況和所有者權(quán)益，並及時報告給ceo並具體情況做好戰(zhàn)略部署7?在比賽中一定要冷靜，遇到大的變化時一定不能急噪，以平靜的心態(tài)處理問題，比賽中出瞭問題不要推卸責(zé)任，要保持結(jié)。最後我把我的心得體會用下面幾句話概括：事前計劃、事中控制、事後反饋，爭取使每一筆資金都能給企業(yè)創(chuàng)造最大的利益。