郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的匯報(bào)總結(jié)和郵政銀行合規(guī)文化建設(shè)工作實(shí)踐心得匯編

《郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的匯報(bào)總結(jié)和郵政銀行合規(guī)文化建設(shè)工作實(shí)踐心得匯編》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。

1、郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的匯報(bào)總結(jié)和郵政銀行合規(guī)文化建設(shè)工作實(shí)踐心得匯編郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的匯報(bào)總結(jié)郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的匯報(bào)總結(jié)郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的匯報(bào)總結(jié)市郵政局市場(chǎng)部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部：我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由***局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，***副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲(chǔ)匯管理員、儲(chǔ)匯稽查員和八個(gè)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的班長(zhǎng)、支局長(zhǎng)，依據(jù)《**省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《**省郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)稽查方案》（修改稿）和《**省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案

2、（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)郵政金融內(nèi)版權(quán)所有！控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會(huì)計(jì)帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進(jìn)行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅(jiān)持“四不放過”的原則（即風(fēng)險(xiǎn)隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實(shí)不放過），對(duì)發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點(diǎn)帶面，逐一解決以此堵塞漏洞，消除隱患，提髙全員防范郵政金融資金風(fēng)險(xiǎn)能力，確保郵政金融資金安全完整，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。一、基本情況截止月日，全縣郵儲(chǔ)余額萬元，凈增余額萬元，完成全年計(jì)劃的，點(diǎn)均余額萬元活期比重；代理保費(fèi)萬元，完成全年計(jì)劃的，每月代

3、發(fā)工資多萬元，每月代收稅多萬元，月份無案件發(fā)生。二、自查和剖析檢查1?綜合管理（）、縣局儲(chǔ)匯資金票款安全聯(lián)席會(huì)議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會(huì)議議題明確，經(jīng)營(yíng)思路清晰，措施要求具體。）、局長(zhǎng)按期和定期召開了儲(chǔ)匯資金票款安全聯(lián)席會(huì)議，對(duì)存在問題有整改措施和要求。）、分管局長(zhǎng)按月填報(bào)檢查報(bào)告書，并按月對(duì)儲(chǔ)匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)的檢查報(bào)告書均進(jìn)行了審簽，提出了建議意見及要求。）、儲(chǔ)匯稽查員的履職情況：按年制定了儲(chǔ)匯稽查計(jì)劃，認(rèn)真開展了儲(chǔ)匯稽查工作，并認(rèn)真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報(bào)了儲(chǔ)匯稽查報(bào)告書，檢查網(wǎng)點(diǎn)有走訪用戶記錄。）、安全保衛(wèi)的履

4、職情況：按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報(bào)告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；（）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報(bào)告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對(duì)代辦所、投遞人員的檢查較落實(shí)，有走訪用戶記錄。2?檢查儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)和儲(chǔ)匯出納的檢查：（）、核對(duì)月份郵儲(chǔ)、電子匯兌銀郵余額、月份郵儲(chǔ)、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對(duì)帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日?qǐng)?bào)余額，帳帳相符。）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲(chǔ)匯岀納保管，出納印鑒，會(huì)計(jì)印鑒由各自管理，財(cái)務(wù)提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購(gòu)買支票登記簿，作廢支票及時(shí)上交會(huì)計(jì)

5、，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號(hào)使用，儲(chǔ)匯出納賬簿無挖、刮、擦、補(bǔ)，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。）、會(huì)計(jì)每月到銀行領(lǐng)取對(duì)賬單，按月對(duì)銀行賬單進(jìn)行勾核。）、會(huì)計(jì)未按頻次對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。4?金庫管理檢查:()、現(xiàn)場(chǎng)盤點(diǎn)出納庫存現(xiàn)金賬實(shí)相符。)、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實(shí)雙人二十四小時(shí)值守。)、儲(chǔ)匯出納和綜合出納輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險(xiǎn)柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。5?儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：()、儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督：盤點(diǎn)重要空白憑征管理賬實(shí)相符，密碼設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報(bào)表有漏加蓋審核人員名章的情況。)、電子匯款事后檢查

6、：盤點(diǎn)重要空白憑證賬實(shí)相符，對(duì)手工網(wǎng)點(diǎn)收匯、兌付及時(shí)進(jìn)行了補(bǔ)錄，審核勾核不到位，報(bào)表有漏加蓋審核人員名章的情況。6?中間業(yè)務(wù)檢查：()、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進(jìn)賬單后，將單位代發(fā)的細(xì)表交給網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)通過中間業(yè)務(wù)平臺(tái)做代字業(yè)務(wù)處理。會(huì)計(jì)、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月代發(fā)工資多萬元。)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點(diǎn)按天繳款，會(huì)計(jì)按天收款，憑證次日結(jié)清，截止月日共計(jì)代理保費(fèi)萬元。)、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲(chǔ)蓄代扣進(jìn)行，按月與稅務(wù)部門結(jié)清賬務(wù)，每月代收和儲(chǔ)蓄代扣稅款多萬元。7?押運(yùn)鈔管理：()、現(xiàn)場(chǎng)檢查運(yùn)鈔車車

7、況較好，運(yùn)鈔中嚴(yán)格執(zhí)行了規(guī)章制度未搭載無關(guān)人員。)、防爆槍、彈分管落實(shí)。8?縣局中心機(jī)房管理：機(jī)房建立了設(shè)備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護(hù)管理制度、機(jī)房管理制度、監(jiān)控設(shè)備管理辦法等制度并上墻，嚴(yán)格執(zhí)行了無關(guān)人員不能進(jìn)入機(jī)房制度。9.儲(chǔ)蓄聯(lián)網(wǎng)郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的匯報(bào)總結(jié)點(diǎn)的剖析檢查：()、大石支局:、銀行余額元，核對(duì)銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。、密碼管理：己按規(guī)定設(shè)置儲(chǔ)蓄臺(tái)席“三級(jí)”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場(chǎng)檢查儲(chǔ)蓄普柜、綜柜是普通柜員一個(gè)人掌握使用，三級(jí)密碼成了二級(jí)密碼，存在安全隱患。、大額存取款預(yù)約登記不規(guī)范，無大額存取款