信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)資料(德勤)

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1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)資料2012年5月德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)培訓(xùn)講師范駿斌先生代表性客戶-德勤華東區(qū)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)部經(jīng)理?交通銀行?國(guó)家開發(fā)銀行范先生有七年的中外資銀行以及金融業(yè)咨詢從業(yè)經(jīng)歷。作為多個(gè)金融機(jī)構(gòu)?招商銀行咨詢項(xiàng)目核心人員，范先生在銀行流程優(yōu)化、銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行內(nèi)?廣發(fā)銀行控體系建設(shè)與維護(hù)、銀行零售業(yè)務(wù)、授信（信貸）業(yè)務(wù)和管理流程編制及?光大銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理、巴塞爾新資本協(xié)議等方面有較豐富的經(jīng)驗(yàn)。?成都銀行?太平洋保險(xiǎn)主要項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)包括：?招商局集團(tuán)?蘇州銀行?多家銀

2、行巴塞爾新資本協(xié)議操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的規(guī)劃與實(shí)施，負(fù)責(zé)對(duì)全行流程進(jìn)行盤點(diǎn)，并負(fù)責(zé)公司授信、會(huì)計(jì)結(jié)算和離岸條線的流程分析、RCSA問(wèn)卷的制作及KRI的設(shè)計(jì)。?某大型城市商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)。同時(shí)負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債管理規(guī)劃。?信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本管理體系建設(shè)及經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法的設(shè)計(jì)?；诮?jīng)濟(jì)資本設(shè)定限額管理，負(fù)責(zé)單一客戶限額和集中度限額體系的建立。?為某銀行提供信貸管理規(guī)劃的咨詢服務(wù)，負(fù)責(zé)授信全流程優(yōu)化及組織架構(gòu)改造。?某大型城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目。?2012DeloitteToucheTohmatsu集團(tuán)

3、全面風(fēng)險(xiǎn)管理專家吳楷煒先生代表性客戶-德勤華東區(qū)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)部經(jīng)理?上海汽車工業(yè)(集團(tuán))總公司吳楷煒先生是德勤華東區(qū)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理，具有超過(guò)六年的管理咨詢、?寶鋼資源有限公司?武鋼(集團(tuán))公司內(nèi)部控制和鑒證服務(wù)的專業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，吳先生是國(guó)內(nèi)最早從事全面風(fēng)險(xiǎn)管?中國(guó)海油系統(tǒng)。理咨詢工作的一批專業(yè)人士其中的一員，他在全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域領(lǐng)域擁有?上海國(guó)盛集團(tuán)?山東省商業(yè)集團(tuán)有限公大量豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，主持和參加過(guò)十個(gè)以上的全面風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目，直接司領(lǐng)導(dǎo)超過(guò)五個(gè)的大型國(guó)資企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目，參與和主持過(guò)數(shù)

4、百場(chǎng)的?港中旅集團(tuán)?上海航天工業(yè)集團(tuán)訪談和研討會(huì)，對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和實(shí)踐有著深入的理解和豐富的經(jīng)?長(zhǎng)江電力集團(tuán)等。驗(yàn)。吳先生擁有礦產(chǎn)資源行業(yè)、汽車制造業(yè)、消費(fèi)流通業(yè)、旅游休閑行業(yè)等行業(yè)的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，積累了深厚的行業(yè)和專業(yè)經(jīng)歷。通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域長(zhǎng)期的跟蹤學(xué)習(xí)，吳先生對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制有著深入而獨(dú)到的簡(jiǎn)介，能不斷根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，基于客戶的管理實(shí)踐，提出成本效益最佳的優(yōu)化解決方案。吳先生在項(xiàng)目管理工作上思路清晰，作風(fēng)干練，深受團(tuán)隊(duì)和客戶好評(píng)。?2012DeloitteToucheToh

5、matsu金融及期貨風(fēng)險(xiǎn)管理專家毛世梁博士代表性客戶-德勤企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)部金融組總監(jiān)?JP摩根、?美林證券、毛博士來(lái)上海之前，是德勤美國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理服務(wù)部高級(jí)經(jīng)理。他?摩根史坦利、BearStearn擁有十六年的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，其中在德勤美國(guó)為各類大中型金融機(jī)構(gòu)提供?TXU咨詢服務(wù)達(dá)7年之久。他的服務(wù)重點(diǎn)是美國(guó)的投行和證券公司，除此以外，?PacifiCorp?蘇州銀行他還為客戶提供過(guò)有關(guān)巴塞爾新資本協(xié)議(BaselII)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理以及?杭州銀行運(yùn)營(yíng)管理咨詢方面的服務(wù)。毛先生在資本市場(chǎng)服務(wù)

6、領(lǐng)域的業(yè)務(wù)范圍覆蓋風(fēng)險(xiǎn)政策咨詢、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)優(yōu)化、運(yùn)用模型進(jìn)行經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)算和分配、包括VaR,EaR在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)量化咨詢、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、信用風(fēng)險(xiǎn)咨詢、專業(yè)資格操作風(fēng)險(xiǎn)咨詢，使用風(fēng)險(xiǎn)管理工具管理薩班斯法案合規(guī)等。專長(zhǎng)領(lǐng)域：風(fēng)§博士資格Financeand險(xiǎn)管理流程優(yōu)化、經(jīng)濟(jì)資本分配、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)量化咨詢BusinessEconomics,美國(guó)南加大§FinancialRiskManager(FRM)?2012DeloitteToucheTohmatsu信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)資料信用風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)流程

7、?2012Deloitte-5-德勤的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理流程整體框架重組1234567業(yè)業(yè)務(wù)授信務(wù)增量拓展調(diào)查授信授信授信貸后資產(chǎn)退出流客戶/營(yíng)/風(fēng)方案審批放款監(jiān)控保全客戶程險(xiǎn)評(píng)制定銷估存量重檢客戶?2012Deloitte-6-業(yè)務(wù)流程1：業(yè)務(wù)拓展與營(yíng)銷——領(lǐng)先實(shí)踐§基于全球領(lǐng)先實(shí)踐，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程從“業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷”開始。公司業(yè)務(wù)“業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷”的領(lǐng)先實(shí)踐如下：公司業(yè)務(wù)1基于銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好、業(yè)務(wù)目標(biāo)及組合目標(biāo)確定目標(biāo)市場(chǎng)、目標(biāo)客戶2對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)潛力的深入了解使銀行能夠服務(wù)目標(biāo)市場(chǎng)，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)

8、收益平衡3高層次的信貸業(yè)務(wù)目標(biāo)應(yīng)被轉(zhuǎn)譯為可衡量的業(yè)務(wù)單元行動(dòng)目標(biāo)4強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)客戶整體風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控5單筆信貸決策與整體組合管理目標(biāo)相聯(lián)系?2012Deloitte-7-業(yè)務(wù)流程1：業(yè)務(wù)拓展與營(yíng)銷——領(lǐng)先實(shí)踐（續(xù)）§個(gè)人業(yè)務(wù)的“業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷”的領(lǐng)先實(shí)踐如下：個(gè)人業(yè)務(wù)根據(jù)銀行制定的發(fā)展戰(zhàn)略，尤其是零售銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，由總行零售銀1行部門集中制定個(gè)人業(yè)務(wù)計(jì)劃2總行個(gè)人零售銀行部門通過(guò)充分的市場(chǎng)調(diào)研以獲取足夠的市場(chǎng)需求信息3按照特征細(xì)分客戶群4具有獨(dú)立的、專業(yè)化的個(gè)人業(yè)務(wù)客