銀行個人理財個人理財.doc

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1、一、判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“X”）　　1、個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進(jìn)行投資。（　X?。　?、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。（√）　　3、目前，證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主。（　X?。　?、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標(biāo)識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。（　X　）　　5、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識的物理網(wǎng)點(diǎn)。（　√　）　　6、知識營銷原則是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知

2、識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項(xiàng)服務(wù)。（　X?。　?、中國銀行理財團(tuán)隊(duì)中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。（　√　）　　8、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平。（　X　）　　9、對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。（　X?。　?0、理財客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實(shí)行單線聯(lián)系。（　X?。　?1、個人/家庭管理純粹風(fēng)險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團(tuán)體保險。（　√?。　?2、稅收最小化

3、通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機(jī)，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標(biāo)。（　X?。　?3、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。（　√　）　　14、復(fù)利的計(jì)算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計(jì)算時每一期本金的數(shù)額是相同的。（　X?。　?5、預(yù)期收益率相同的投資項(xiàng)目，其風(fēng)險也必定相同。（　X?。　?6、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。（　X　）　　17、美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。（　X　）　　18、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。（　√?。　?9、央行不

4、但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。（　√?。　?0、掉期外匯買賣實(shí)際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構(gòu)成的。（　X?。　?1、期權(quán)費(fèi)是指期權(quán)的執(zhí)行價格。（　X　）　　22、內(nèi)在價值是市場價格與期權(quán)執(zhí)行價格之間的差額，而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。（　√　）　　23、一國的國際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值；國際收支處于逆差狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。（　X?。　?4、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預(yù)期高，可能導(dǎo)致匯率上升，也可能導(dǎo)致匯率下降。（　√　）　　25、零售物價指數(shù)是一國通脹狀況的指示器

5、之一，反映的是人們生活費(fèi)用的變化。（　X?。　?6、歐洲日元是指存放于歐洲銀行中的日元存款。（　X?。　?7、耐用品是指能夠持續(xù)使用三年或三年以上的產(chǎn)品，如計(jì)算機(jī)、飛機(jī)等。（　√　）　　28、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)對美元匯率的影響最大。（　X?。　?9、因其信用度高，英國國債又被稱為“金邊債券”。（　X?。　?0、上海黃金交易所是國內(nèi)的一級黃金市場。（　√　）　　31、黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點(diǎn)，是對付通貨膨脹的有效手段。（　√?。　?2、標(biāo)金是黃金市場最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場成熟的表現(xiàn)。（　√?。　?3、個人實(shí)盤黃金買賣的投資者在需要時

6、可以向銀行申請辦理黃金的實(shí)物交割。（　X?。　?4、商業(yè)銀行代保管的標(biāo)的物必須是上海黃金交易所指定的中國8家黃金冶煉企業(yè)所生產(chǎn)的標(biāo)金，或由商業(yè)銀行出具黃金證明書、外形完整無損的黃金實(shí)物。（　√　）　　35、風(fēng)險保留是指自己承擔(dān)風(fēng)險可能帶來的損失，它是一種自保險。（　√?。　?6、只有符合一定條件的可保風(fēng)險才可以運(yùn)用保險來進(jìn)行管理。（　√?。　?7、最大誠信原則只是對投保方的要求，對保險人無約束力。（　X?。　?8、保險中所謂的重要事項(xiàng)是指一切可能影響到一位謹(jǐn)慎的保險人做出是否承保，以及確定保險費(fèi)率的有關(guān)情況。（　√?。　?9、保險的近因原則中所說的近

7、因是指對保險標(biāo)的損失起決定作用的因素，是直接或間接導(dǎo)致保險標(biāo)的損失的原因。（　X　）　　40、總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。（　√）　　41、從保險責(zé)任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似。（　√?。　?2、終身死亡保險的給付必須以被保險人死亡為條件，被保險人不死亡，則不能領(lǐng)取保險金。但被保險人生存到100周歲，也可以領(lǐng)取終身保險金。（　X?。　?3、意外傷害保險具有損害賠償性和儲蓄性的雙重性質(zhì)。（　X　）　　44、投資連結(jié)險的風(fēng)險完全由保戶自己承擔(dān)，而分紅險的風(fēng)險是由保戶和保險人共同承擔(dān)的。（　√?。　?5、利差益是指保險公司實(shí)

8、際投資收益扣除營運(yùn)管理費(fèi)用后的軋差數(shù)高