大學(xué)生投資理財決策寶典.doc

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1、大學(xué)生投資理財調(diào)研報告46/46隊名：Pathfinder隊伍編號：46/46目錄第一章報告說明4一.調(diào)研目的4二.調(diào)研方法4問卷調(diào)查4網(wǎng)絡(luò)收集資料5三.樣本情況5性別比例5年級分布5專業(yè)范圍4第二章理財產(chǎn)品市場情況9第一節(jié).理財產(chǎn)品市場概觀946/462.1.1.市場發(fā)展?fàn)顩r92.1.2.各產(chǎn)品優(yōu)缺點對比9第二節(jié).大學(xué)生理財產(chǎn)品市場分析132.2.1.購買情況132.2.2.購買種類及其份額14第三章大學(xué)生的理財習(xí)慣和理財預(yù)期18第一節(jié).理財習(xí)慣分析1846/463.1.1.個人經(jīng)濟(jì)情況183.1.2.對理財?shù)恼J(rèn)識和

2、做法19第二節(jié).理財預(yù)期分析183.1.1.投資偏好183.1.2.投資心理19第三節(jié).已購買理財產(chǎn)品群體分析273.2.1.性別對購買意愿的影響2746/463.2.2.專業(yè)對購買意愿的影響273.2.3.購買原因273.2.4.管理方式28第四節(jié).未購買理財產(chǎn)品群體分析323.3.1.未購買原因323.3.2.未來投資傾向33第四章新需求探索4346/46第一節(jié).就業(yè)形勢分析434.1.1.畢業(yè)生就業(yè)情況434.1.2.大學(xué)生預(yù)期的畢業(yè)去向434.1.3.大學(xué)生達(dá)成目標(biāo)的預(yù)期43第二節(jié).需求分析514.2.1.51

3、4.2.2.5146/46第五章主要結(jié)論59第六章附錄6046/46報告說明本部分從本項目的調(diào)研目的、調(diào)研方法、樣本特征三個方面對本項目的整體情況進(jìn)行闡述，旨在幫助本報告的閱讀者快速形成整體的概念，便于對報告的理解。一.調(diào)研目的了解高校學(xué)生的理財習(xí)慣、理財預(yù)期以及投資理財情況，以發(fā)掘理財產(chǎn)品在這一群體中的市場潛力，設(shè)計出適合高校學(xué)生的理財產(chǎn)品。二.調(diào)研方法問卷調(diào)查本次問卷調(diào)查共派發(fā)953份問卷，回收有效問卷802份。使用excel錄入數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行描述性統(tǒng)計分析。網(wǎng)絡(luò)收集資料通過各大金融、理財網(wǎng)站搜索相關(guān)資料，并加

4、以整合分析。46/46一.樣本情況性別比例性別人數(shù)男481女321年級分布年級人數(shù)大一302大二208大三168大四64研究生60專業(yè)范圍專業(yè)人數(shù)經(jīng)管類172文史類197理工類329醫(yī)科類41其它6346/46理財產(chǎn)品市場情況分析本章先從宏觀上對這個理財產(chǎn)品市場進(jìn)行分析，再通過本次調(diào)查從微觀上對大學(xué)生理財產(chǎn)品市場進(jìn)行分析。第一節(jié).理財產(chǎn)品市場概觀本節(jié)對理財產(chǎn)品市場從市場發(fā)展?fàn)顩r、各產(chǎn)品優(yōu)缺點對比兩方面進(jìn)行分析1.1.1.市場發(fā)展?fàn)顩r2009年整個理財產(chǎn)品市場強(qiáng)勢反彈，并體現(xiàn)出了創(chuàng)新、拓展的局面。全年共有8000余款理財

5、產(chǎn)品問世，數(shù)量較上年增長兩成左右。下面，我們選取了銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、私募資金進(jìn)行分析。下表反映的是各理財產(chǎn)品的發(fā)行數(shù)。產(chǎn)品種類2009年發(fā)行數(shù)2008年發(fā)行數(shù)同比增長人民幣理財產(chǎn)品4414278259%外匯理財產(chǎn)品9911309-25%46/46保險產(chǎn)品312148111%陽光私募1238840%隨著經(jīng)濟(jì)的好轉(zhuǎn)，2009年國內(nèi)外投資理財市場環(huán)境較上年有了很大的改善。作為理財產(chǎn)品市場的重頭，銀行系理財產(chǎn)品在數(shù)量上依舊保持快速增長的勢頭，并獲得了投資者的關(guān)注。不過，人民幣理財產(chǎn)品和外匯理財產(chǎn)品卻有著不同的走勢。據(jù)第一

6、理財網(wǎng)理財產(chǎn)品庫統(tǒng)計，2009年中國境內(nèi)主要商業(yè)銀行累計共發(fā)行各類人民幣理財產(chǎn)品5405款，較2008年增加1314款，增幅達(dá)32%。而相比火熱的人民幣理財產(chǎn)品市場，外匯理財產(chǎn)品市場發(fā)展則有所停滯，2009年主要商業(yè)銀行累計共發(fā)行外匯理財產(chǎn)品991款，較2008年的1309款有所下滑，下跌幅度為25%。在經(jīng)歷了2008年大熊市所造成的冰凍期后，有人將2009年稱之為“陽光私募元年”46/46，陽光私募行業(yè)在這一年迅猛發(fā)展，不僅私募企業(yè)數(shù)量、私募行業(yè)從業(yè)人數(shù)、私募產(chǎn)品數(shù)量、私募基金規(guī)模大幅增長，而且私募產(chǎn)品的收益也普遍跑

7、贏大盤和公募基金。2009年私募產(chǎn)品的發(fā)行步入了快車道，發(fā)行期數(shù)以及規(guī)模均遠(yuǎn)超2008年，全年各陽光私募機(jī)構(gòu)共發(fā)行123款產(chǎn)品，較上年多出35只，上升幅度達(dá)40%。在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，陽光私募也有了較大突破，陽光TOT產(chǎn)品的發(fā)行使得國內(nèi)私募基金更進(jìn)一步向國際化水平靠攏。在收益方面，陽光私募基金2009年取得的業(yè)績也很為耀眼。排名第一的產(chǎn)品收益接近200%，有20多只產(chǎn)品收益超過100%，比大盤指數(shù)的收益要高出10個點左右，與之相比的是，近600只公募基金中僅有7只基金年收益超過100%。此外，私募基金操作上的靈活性及誘人的

8、業(yè)績回報，吸引了不少公募基金高管在2009年跳槽去了私募公司，從而使私募行業(yè)管理團(tuán)隊較2008年有了較大幅度的提升。對于高端投資者來說，選擇私募基金已經(jīng)變成了一種新的潮流。46/46據(jù)第一理財網(wǎng)統(tǒng)計，2009年各保險公司新發(fā)保險產(chǎn)品312款，較2008年的148款升幅超過100%。2009年保險業(yè)界的頭等大事就是新《保險法》的推出