國(guó)際業(yè)務(wù)概述.ppt

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1、第十章國(guó)際業(yè)務(wù)1內(nèi)容第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)第二節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)活動(dòng)與國(guó)際金融市場(chǎng)第三節(jié)：國(guó)際貿(mào)易融資與國(guó)際借貸第四節(jié)：外匯買賣第五節(jié)：離岸金融業(yè)務(wù)2學(xué)習(xí)指引主要內(nèi)容：商業(yè)銀行貸款政策、品種與程序；貸款定價(jià)的原理、影響因素、價(jià)格的構(gòu)成與定價(jià)方法；貸款風(fēng)險(xiǎn)的種類、成因、識(shí)別與防范；貸款風(fēng)險(xiǎn)的控制；企業(yè)貸款業(yè)務(wù)管理。學(xué)習(xí)重點(diǎn)：了解銀行國(guó)際業(yè)務(wù)及其組織結(jié)構(gòu)；理解國(guó)際貿(mào)易融資與國(guó)際借貸；了解銀行外匯買賣業(yè)務(wù)；理解離岸金融業(yè)務(wù)3第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)所有涉及外幣或外國(guó)客戶的活動(dòng)，包括銀行在國(guó)外的業(yè)務(wù)活動(dòng)以及國(guó)內(nèi)所從事的國(guó)際業(yè)務(wù)與國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)相比，在記賬單位、交易對(duì)象

2、、業(yè)務(wù)規(guī)模等方面均存在顯著區(qū)別——經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及組織結(jié)構(gòu)特殊經(jīng)營(yíng)目標(biāo)銀行目標(biāo)：流動(dòng)性、安全性、盈利性國(guó)際業(yè)務(wù)亦如是，但又有區(qū)別……4第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的區(qū)別盈利性上強(qiáng)調(diào)維持和擴(kuò)大在國(guó)際市場(chǎng)中的份額努力獲取最大限額的壟斷利潤(rùn)在全球范圍建立廣泛客戶聯(lián)系，協(xié)調(diào)合作和競(jìng)爭(zhēng)安全性和流動(dòng)性：環(huán)境復(fù)雜、不可預(yù)見(jiàn)建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，防范國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)：比較少見(jiàn)，但一旦發(fā)生很嚴(yán)重！！加強(qiáng)信用管理，降低信用風(fēng)險(xiǎn)：很重要！加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理：很常見(jiàn)目標(biāo)受銀行戰(zhàn)略約束面向特定地區(qū)（索馬里？--!）、特定業(yè)務(wù)、特定部門5第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)需要通過(guò)一定

3、的組織結(jié)構(gòu)完成中小銀行：總部國(guó)際業(yè)務(wù)部（沒(méi)錢……）大型銀行：國(guó)外分行或分支機(jī)構(gòu)或代理行不同環(huán)境及銀行特征組織結(jié)構(gòu)不同國(guó)際業(yè)務(wù)部：中小銀行，負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)和管理國(guó)際業(yè)務(wù)如招商銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部、分行國(guó)際業(yè)務(wù)部6第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)國(guó)外分行：國(guó)外設(shè)立的分行非獨(dú)立法人，從屬于總行的獨(dú)立經(jīng)營(yíng)分行受東道國(guó)法規(guī)約束，在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)存貸等批準(zhǔn)業(yè)務(wù)通常設(shè)立在國(guó)際金融中心國(guó)外代表處：在不允許設(shè)立分行或沒(méi)有條件設(shè)立分行地區(qū)，先設(shè)立代表處不能經(jīng)營(yíng)如存貸等一般國(guó)際業(yè)務(wù)主要是擴(kuò)大銀行聲譽(yù)和影響，調(diào)查當(dāng)?shù)厍闆r，為總行是否設(shè)立分行及經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略提供依據(jù)各國(guó)對(duì)其限制較少，也是進(jìn)入新國(guó)家的必經(jīng)之路7

4、農(nóng)業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)8第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)國(guó)外代理行跨國(guó)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)廣泛性與分行數(shù)量有限性矛盾按是否開(kāi)有賬戶互有賬戶關(guān)系：可直接劃撥頭寸無(wú)賬戶但有印押關(guān)系：通過(guò)有賬戶關(guān)系的第三方進(jìn)行往往是雙向的，互相提供服務(wù)，為不同國(guó)家銀行提供財(cái)務(wù)溝通便利銀行國(guó)際業(yè)務(wù)很大程度上依賴于代理行：信用證、托收等9第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)國(guó)外子銀行（ForeignSubsidiary）與分行不同，其財(cái)務(wù)獨(dú)立于總行，資產(chǎn)負(fù)債、信用政策并非總行完整組成部分與總行是控股與被控股關(guān)系以國(guó)際借貸為主，也包括融資租賃、信息咨詢等中國(guó)以四大行為主，中行最多（中銀英國(guó)

5、2007、中銀巴西等），交行（交行英國(guó)2011）等10第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)國(guó)際聯(lián)合銀行幾個(gè)跨國(guó)銀行投資組建的銀行，分散股權(quán)主要適應(yīng)國(guó)際性貸款的規(guī)模大、涉及面廣特征主要目的利于經(jīng)營(yíng)辛迪加貸款（SyndicatedLoans）銀行俱樂(lè)部一種松散的組織形式，以歐洲為主主要為了協(xié)調(diào)各成員的國(guó)際業(yè)務(wù)，對(duì)抗美日我國(guó)：2012.5.7建立地方商業(yè)銀行北京俱樂(lè)部11第一節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織結(jié)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)跨國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化資本流動(dòng)增加、國(guó)際結(jié)算和資金融通需求提高跨國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)策略發(fā)生改變壟斷和集中度加強(qiáng)：大銀行集團(tuán)花旗、匯豐形成全球化國(guó)際銀行網(wǎng)絡(luò)：中行網(wǎng)點(diǎn)

6、遍布全球呈多樣化和全能化態(tài)勢(shì)：銀行、證券、保險(xiǎn)等等注重貨幣市場(chǎng)利用加強(qiáng)對(duì)第三世界國(guó)家和外國(guó)銀行的資本滲透12第二節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)活動(dòng)與國(guó)際金融市場(chǎng)主要借助國(guó)際貿(mào)易融資和國(guó)際借貸國(guó)際貿(mào)易融資銀行貿(mào)易融資：短期貿(mào)易融資外匯資金融通渠道最傳統(tǒng)的方式：如票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)承兌、保付代理等，通常由信用證結(jié)算引發(fā)國(guó)際貿(mào)易主要當(dāng)事人：買賣、進(jìn)口行、出口行信用證下：買方申請(qǐng)進(jìn)口行開(kāi)證，出口商發(fā)貨，出口行開(kāi)出以開(kāi)證行為收款人匯票，寄開(kāi)證行，開(kāi)證行審核付款對(duì)出口行：受證（打包放款）、議付（出口押匯、貼現(xiàn)等）、收結(jié)匯對(duì)進(jìn)口行：開(kāi)證、審核付款（進(jìn)口押匯等）13第二節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)活動(dòng)與國(guó)際金融市場(chǎng)主要借助國(guó)際貿(mào)易融資和

7、國(guó)際借貸進(jìn)出口融資：長(zhǎng)期貿(mào)易融資賣方信貸、買方信貸、福費(fèi)廷等一般涉及多個(gè)當(dāng)事人進(jìn)口行：可以通過(guò)出口行直接提供買方信貸或者由出口國(guó)銀行共同提供混合貸款往往需要以進(jìn)口行為擔(dān)保，成為一種融資中介出口行：通常是資金輸出方或信貸者，但又是進(jìn)出口融資順利的保障還可以利用遠(yuǎn)期交易等工具，在融資中發(fā)揮重要作用14第二節(jié)：國(guó)際業(yè)務(wù)活動(dòng)與國(guó)際金融市場(chǎng)國(guó)際借貸（InternationalLending）在國(guó)際金融市場(chǎng)上進(jìn)行的借貸國(guó)際金融市場(chǎng)：資金供求對(duì)象、信用工具、中介結(jié)構(gòu)期限