項(xiàng)目擔(dān)保ppt課件.ppt

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1、項(xiàng)目擔(dān)保第一節(jié)　項(xiàng)目擔(dān)保及項(xiàng)目擔(dān)保人第二節(jié)　項(xiàng)目融資的物權(quán)擔(dān)保第三節(jié)　項(xiàng)目融資信用擔(dān)保1項(xiàng)目擔(dān)保及項(xiàng)目擔(dān)保人項(xiàng)目擔(dān)保及擔(dān)保功能項(xiàng)目擔(dān)保人2項(xiàng)目擔(dān)保及擔(dān)保功能（1）項(xiàng)目擔(dān)保指借款人或第三人以自己的信用或資產(chǎn)向境內(nèi)外貸款人所作的還款保證分類物權(quán)擔(dān)保－物的擔(dān)保信用擔(dān)保－人的擔(dān)保3項(xiàng)目擔(dān)保及擔(dān)保功能（2）項(xiàng)目擔(dān)保的目標(biāo)保證項(xiàng)目按期完工、正常運(yùn)營(yíng)，獲取足夠的現(xiàn)金流量來(lái)收回貸款與一般貸款的擔(dān)保目標(biāo)不同項(xiàng)目擔(dān)保的功能防御功能為貸款者監(jiān)督管理提供方便在所有參與者之間分配風(fēng)險(xiǎn)4項(xiàng)目擔(dān)保人項(xiàng)目發(fā)起人第三方擔(dān)保人商業(yè)擔(dān)保人5項(xiàng)目擔(dān)保人－項(xiàng)目發(fā)起人（sponsor）最常見(jiàn)擔(dān)保形式完工擔(dān)保

2、－是時(shí)間上有限的擔(dān)保責(zé)任項(xiàng)目公司股東協(xié)議項(xiàng)目投資者融資安排項(xiàng)目擔(dān)保貸款銀行6項(xiàng)目擔(dān)保人－第三方當(dāng)事人（thirdparty）第三方擔(dān)保人目的通過(guò)為項(xiàng)目融資提供擔(dān)保而換取自己在項(xiàng)目中的長(zhǎng)期商業(yè)利益項(xiàng)目公司股東協(xié)議項(xiàng)目投資者融資安排項(xiàng)目擔(dān)保貸款銀行第三方擔(dān)保7項(xiàng)目擔(dān)保人－第三方當(dāng)事人（thirdparty）工程承包公司－獲得項(xiàng)目的建設(shè)合同供應(yīng)商－獲得項(xiàng)目設(shè)備的供應(yīng)安裝合同產(chǎn)品購(gòu)買者或用戶－需某種產(chǎn)品或服務(wù)世行等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)－促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)政府機(jī)構(gòu)－發(fā)展本國(guó)經(jīng)濟(jì)8項(xiàng)目擔(dān)保人－商業(yè)擔(dān)保人定義以提供擔(dān)保為一種贏利手段，承擔(dān)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)并收取擔(dān)保服務(wù)費(fèi)用。通過(guò)分散化經(jīng)營(yíng)來(lái)降

3、低自己的風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)擔(dān)保人類型商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、專營(yíng)商業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保目的－以提供擔(dān)保作為一種贏利手段擔(dān)保方式銀行信用證或銀行保函備用信用證方式保險(xiǎn)－這類商業(yè)擔(dān)保人一般是各類保險(xiǎn)公司9項(xiàng)目融資的物權(quán)擔(dān)保不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保固定設(shè)押和浮動(dòng)設(shè)押物權(quán)擔(dān)保的局限性10物權(quán)擔(dān)保（1）－分類及定義物權(quán)擔(dān)保分類按擔(dān)保標(biāo)的物的性質(zhì)－動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保按擔(dān)保方式分－固定設(shè)押、浮動(dòng)設(shè)押不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保物－土地、建筑物等僅限于項(xiàng)目公司的不動(dòng)產(chǎn)范圍動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保指借款人以自己或第三方的動(dòng)產(chǎn)作為履約的保證無(wú)形動(dòng)產(chǎn)－合同、特許權(quán)、股份、證券、應(yīng)收賬、保險(xiǎn)單、銀行賬戶有形

4、動(dòng)產(chǎn)－船舶、設(shè)備、商品11物權(quán)擔(dān)保（2）－無(wú)形動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保物無(wú)形動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保物發(fā)起人取得協(xié)議和合同－經(jīng)營(yíng)、購(gòu)買、供應(yīng)、運(yùn)輸、收費(fèi)合同等如“無(wú)論供貨與否均付款”（takeorpaycontract）合同特許權(quán)協(xié)議股份和其他保函保險(xiǎn)單銀行賬戶－支出賬戶和收入賬戶，受到貸款人監(jiān)督和管理。有形動(dòng)產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保的擔(dān)保物生產(chǎn)中的儀器、機(jī)械設(shè)備項(xiàng)目產(chǎn)品－操作起來(lái)較復(fù)雜12物權(quán)擔(dān)保（3）－固定設(shè)押和浮動(dòng)設(shè)押設(shè)押（charge）的定義不需要資產(chǎn)和權(quán)益占有的移轉(zhuǎn)或所有權(quán)的移轉(zhuǎn)，而是簽署一項(xiàng)協(xié)議，根據(jù)協(xié)議債權(quán)人有權(quán)使用該項(xiàng)擔(dān)保條件下資產(chǎn)的收入來(lái)清償債務(wù)人對(duì)其的責(zé)任固定設(shè)押（fixedcharge）

5、和浮動(dòng)設(shè)押(floatingcharge)固定設(shè)押與擔(dān)保人的某一特定資產(chǎn)相關(guān)聯(lián)的一種擔(dān)保浮動(dòng)設(shè)押不與擔(dān)保人某項(xiàng)特定資產(chǎn)相關(guān)聯(lián)13物權(quán)擔(dān)保（4）－物權(quán)擔(dān)保的局限性項(xiàng)目資產(chǎn)很難出售大陸法系國(guó)家，要以公開(kāi)拍賣方式強(qiáng)制執(zhí)行擔(dān)保物權(quán)，而不像英美法那樣允許由借款人指定的接管人占有財(cái)產(chǎn)繼續(xù)經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)目貸款人即使能接管，也難取得項(xiàng)目成功的可能由于政治上的原因，要強(qiáng)制執(zhí)行東道國(guó)的項(xiàng)目資產(chǎn)或出售特許協(xié)議，是很難辦到的14項(xiàng)目融資信用擔(dān)保直接擔(dān)保間接擔(dān)保意向性擔(dān)保是項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)的生命線可劃分為三種基本類型15直接擔(dān)保（directguarantee）（1）定義擔(dān)保人以直接的財(cái)務(wù)擔(dān)保形式為

6、項(xiàng)目公司按期還本付息向貸款銀行提供的擔(dān)保特點(diǎn)擔(dān)保中的傳統(tǒng)方式具有直接性和無(wú)條件性在時(shí)間或數(shù)量上是有限的主要操作方式完工擔(dān)保資金缺額擔(dān)保16直接擔(dān)保（2）－完工擔(dān)保針對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)主要是成本超支風(fēng)險(xiǎn)（thecostoverrunrisk）承擔(dān)建設(shè)成本和生產(chǎn)成本超支的風(fēng)險(xiǎn)類型由項(xiàng)目發(fā)起人提供的完工擔(dān)保由承建項(xiàng)目的工程承包公司提供的完工擔(dān)保兩種擔(dān)保的不同點(diǎn)發(fā)起人－－要求盡全力履行其融資協(xié)議，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目完工工程公司－－在建設(shè)合同違約時(shí)，支付建設(shè)合同價(jià)格的一部分給予擔(dān)保受益人17直接擔(dān)保（3）－完工擔(dān)保（由項(xiàng)目發(fā)起人提供的完工擔(dān)保）作用除原計(jì)劃融資外，在必要時(shí)發(fā)起人將進(jìn)一步提供資金

7、，使之在預(yù)定日期完工如不能完工，發(fā)起人將代替借款人償還貸款人的貸款國(guó)際通行的方式擔(dān)保存款－－要求項(xiàng)目發(fā)起人在指定銀行的賬戶上存入一筆預(yù)定金額的擔(dān)保存款備用信用證－－從指定的金融機(jī)構(gòu)中開(kāi)一張以貸款銀行為受款人的本票或備用信用證18直接擔(dān)保（4）－完工擔(dān)保（由承建項(xiàng)目的工程承包公司提供的完工擔(dān)保）作用作為項(xiàng)目發(fā)起人完工擔(dān)保的一種補(bǔ)充來(lái)減少項(xiàng)目發(fā)起人完工擔(dān)保方面承擔(dān)的壓力，保護(hù)項(xiàng)目發(fā)起人自身利益主要內(nèi)容違約時(shí)，支付建設(shè)合同價(jià)格的一部分（5%－30%）給擔(dān)保受益人通行的方式銀行保函－－由承包公司提供由金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)的擔(dān)保合同（銀行保函）來(lái)代替完工擔(dān)保協(xié)議。這種擔(dān)保協(xié)議稱為銀

8、行保函（l