國際結(jié)算貿(mào)易融資及新產(chǎn)品介紹.ppt

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1、國際結(jié)算貿(mào)易融資及新產(chǎn)品介紹中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處2021/7/23一、貿(mào)易融資授信概述二、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的品種介紹三、新結(jié)算產(chǎn)品介紹目錄一、貿(mào)易融資授信概述1、國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)按照“統(tǒng)一授信、審貸分離、分級審批、權(quán)責(zé)明確”的原則辦理。2、貿(mào)易融資是指進(jìn)口授信開證、進(jìn)口押匯、打包放款、出口押匯、出口票據(jù)貼現(xiàn)、買入票據(jù)、提貨擔(dān)保等國際結(jié)算項(xiàng)下的融資業(yè)務(wù)及進(jìn)出口保理業(yè)務(wù)。保函是指信用類保函和非融資類付款保函。3、對于客戶的貿(mào)易融資需求，原則上采取授信額度方式進(jìn)行管理，也可采用單筆審批方式進(jìn)行授信管理。貿(mào)易融資的概念廣義：銀

2、行對進(jìn)出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的資金融通。狹義：銀行在為進(jìn)出口商辦理信用證、托收或匯款項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，對進(jìn)口商或出口商提供的與結(jié)算相關(guān)的短期資金融通或信用便利。國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品授信開證-定義在客戶未將足額信用證備付款項(xiàng)存入開證銀行保證金帳戶的情況下，銀行為客戶辦理的對外開立信用證業(yè)務(wù)國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品授信開證-注意事項(xiàng)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)必須在核準(zhǔn)的循環(huán)授信額度內(nèi)或單筆授信額度內(nèi)辦理了解信用證的真實(shí)貿(mào)易背景了解信用證受益人的情況，如必要委托進(jìn)行資信調(diào)查國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)口押匯-定義銀行在收到信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下單

3、據(jù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)口商要求向其提供的短期資金融通，按基礎(chǔ)結(jié)算方式劃分，可分為進(jìn)口托收押匯和信用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)口押匯-注意事項(xiàng)選擇信用證或指定的代收行作為押匯銀行在押匯銀行核定了授信額度或申請了單筆授信進(jìn)口押匯是一項(xiàng)專項(xiàng)融資，僅可用于履行特定貿(mào)易項(xiàng)下的對外付款責(zé)任押匯期限一般與進(jìn)口貨物專賣的期限相匹配，并以銷售回籠款作為押匯的主要還款來源國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品提貨擔(dān)保-定義當(dāng)進(jìn)口貨物早于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)港口時(shí)，銀行向進(jìn)口商出具的、有銀行加簽的、用于進(jìn)口商向船公司辦理提貨手續(xù)的書面擔(dān)保國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品提貨擔(dān)保-業(yè)務(wù)

4、流程進(jìn)口商向開證行提出申請開證行出具提貨擔(dān)保進(jìn)口商向船公司或其他承運(yùn)人提示提貨擔(dān)保書并提貨單據(jù)到達(dá)后，進(jìn)口商以正本提單從船公司處換回提貨擔(dān)保進(jìn)口商將提貨擔(dān)保退回開證行予以注銷國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品提貨擔(dān)保-注意事項(xiàng)提貨擔(dān)保為敞口風(fēng)險(xiǎn)，要收取足額保證金或授信額度，對于實(shí)力強(qiáng)、資信好的客戶方可辦理提貨擔(dān)保僅限于于本行開立信用證項(xiàng)下商品進(jìn)口，僅限于運(yùn)輸方式為海運(yùn)且信用證規(guī)定提交全套海運(yùn)提單進(jìn)口商需向出具提貨擔(dān)保的銀行承諾，單據(jù)到達(dá)后，無論有無不符點(diǎn)，均不提出拒絕付款或拒絕承兌，并提供同責(zé)反擔(dān)保國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品出口押匯-定義在出

5、口商發(fā)出貨物并交來信用證或合同要求的單據(jù)后，銀行應(yīng)出口商的要求向其提供的短期資金融通的業(yè)務(wù)1.L/C2.D/PD/A國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品出口押匯-業(yè)務(wù)流程出口商向押匯銀行提交單據(jù)和押匯申請書押匯銀行與出口商簽定押匯協(xié)議押匯款入出口商帳戶押匯銀行向開證行提交單據(jù)開證行付款國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品出口押匯-注意事項(xiàng)對有下列情況者，應(yīng)嚴(yán)格掌握1、運(yùn)輸單據(jù)為非物權(quán)憑證2、未能提交全套物權(quán)憑證3、帶有軟條款的信用證國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品出口押匯-注意事項(xiàng)對下列情況之一者，拒絕接受申請1、來證限制其他銀行議付2、開證行或到貨港局勢動蕩或已發(fā)

6、生戰(zhàn)爭，收匯地區(qū)外匯短缺，管制較嚴(yán)，造成收匯無把握3、索匯路線迂回曲折，影響安全及時(shí)收匯4、開證行作風(fēng)惡劣，挑剔單據(jù)5、單證或單單之間存在實(shí)質(zhì)性的不符點(diǎn)6、遠(yuǎn)期信用證超過180天國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品出口貼現(xiàn)-定義銀行對于經(jīng)開證行承兌、未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)有追索權(quán)地買入，從而為出口商提供短期資金融通的業(yè)務(wù)國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品出口貼現(xiàn)-業(yè)務(wù)流程開證行對出口商出具的遠(yuǎn)期匯票進(jìn)行承兌出口商向融資銀行提出貼現(xiàn)申請融資銀行向出口商支付貼現(xiàn)凈額融資銀行向開證行提示匯票開證行支付票據(jù)金額國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品出口貼現(xiàn)-注意事項(xiàng)對于無貿(mào)易背景、用

7、于投資目的的遠(yuǎn)期承兌匯票不予貼現(xiàn)一般只辦理跟單信用證項(xiàng)下的銀行承兌匯票的貼現(xiàn)，并且貼現(xiàn)期限不得超過360天國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品海外代付-定義國內(nèi)進(jìn)口商通過國內(nèi)商業(yè)銀行辦理跟單信用證或跟單托收業(yè)務(wù)時(shí)，在這些業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)付款項(xiàng)的到期日，由與辦理業(yè)務(wù)的國內(nèi)銀行簽定了代付協(xié)議的中國銀行海外分行或公司墊付進(jìn)口貨款的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品海外代付-業(yè)務(wù)流程國外銀行向開證行或代收行提示單據(jù)與國內(nèi)行簽定代付協(xié)議的中國銀行海外銀行或分公司到期支付貨款開證行或代收行向國內(nèi)進(jìn)口商交付單據(jù)，進(jìn)口商付款開證行或代收行償還融資款國際結(jié)算

8、融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品海外代付-注意事項(xiàng)海外代付是一種三個(gè)月之內(nèi)的短期貿(mào)易融資選擇與中國銀行海外分行或分公司簽定了代付協(xié)議的中國銀行國內(nèi)分行或其他國內(nèi)同業(yè)作為信用證開證行或進(jìn)口托收的代收行國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品買入票據(jù)-定義應(yīng)收款人的要求，對非我行付款的銀行即期票據(jù)從票據(jù)面額中扣除一定的貼息，將余款支付給收款人的一