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《資金管理知識(shí)-006 集團(tuán) 資金管理方案(新).ppt》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。
1、用友ERP-NC集團(tuán)資金管理解決方案演講人:易漢元國(guó)內(nèi)集團(tuán)企業(yè)資金管理存在的主要問(wèn)題如何及時(shí)掌握集團(tuán)及下屬企業(yè)的現(xiàn)金流量、流向與存量如何發(fā)揮集團(tuán)資金的規(guī)模效益，降低資金的使用成本如何減少企業(yè)內(nèi)部交易而產(chǎn)生的不必要的資金流動(dòng)如何維持現(xiàn)金流動(dòng)的均衡性，防止支付危機(jī)如何減少資金結(jié)算的在途時(shí)間如何有效控制下屬企業(yè)資金的體外循環(huán)如何充分利用商業(yè)銀行的金融服務(wù)如何提供有效的資金分析報(bào)告，為籌投資決策提供依據(jù)如何規(guī)避企業(yè)融資、擔(dān)保、對(duì)外投資的風(fēng)險(xiǎn)總體思路借助于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信息化手段，建立一個(gè)以資金平衡為基礎(chǔ)，融合銀行的金融服務(wù)，滿足企業(yè)資金計(jì)劃管理、結(jié)算業(yè)務(wù)管理、資金調(diào)度、財(cái)務(wù)核算、信
2、貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和決策分析一體化的集團(tuán)資金管理平臺(tái)?？傮w架構(gòu)圖應(yīng)用模式集中監(jiān)控集中監(jiān)控成員單位現(xiàn)金流，以行政手段調(diào)配資金三算合一資金預(yù)算平衡資金需求資金結(jié)算處理日常業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)核算反映業(yè)務(wù)結(jié)果集中監(jiān)控--應(yīng)用場(chǎng)景集中監(jiān)控--系統(tǒng)應(yīng)用部署圖集中監(jiān)控--自動(dòng)對(duì)賬模型集中監(jiān)控--賬戶資金監(jiān)控業(yè)務(wù)流程集中監(jiān)控--從集團(tuán)賬戶向下屬企業(yè)賬戶 調(diào)撥資金業(yè)務(wù)流程集中監(jiān)控--在下屬企業(yè)賬戶相互 調(diào)撥資金業(yè)務(wù)流程集中監(jiān)控--應(yīng)用價(jià)值實(shí)時(shí)掌控全集團(tuán)及下屬企業(yè)的實(shí)際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團(tuán)的資金實(shí)時(shí)監(jiān)控提供手段；通過(guò)銀企互聯(lián)，建立集團(tuán)與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度；為集團(tuán)總
3、部的資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段。三算合一--應(yīng)用場(chǎng)景三算合一—系統(tǒng)應(yīng)用部署圖三算合一--賬戶管理模式現(xiàn)金集合庫(kù)—收支兩條線—協(xié)議歸集現(xiàn)金集合庫(kù)—收支兩條線—主動(dòng)歸集獨(dú)立賬戶三算合一--資金計(jì)劃編制業(yè)務(wù)流程三算合一--收款業(yè)務(wù)流程三算合一--付款業(yè)務(wù)流程三算合一--個(gè)人報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)流程三算合一--資金調(diào)度流程三算合一--內(nèi)部轉(zhuǎn)賬—付款方發(fā)起三算合一--內(nèi)部轉(zhuǎn)賬—收款方發(fā)起三算合一--清算業(yè)務(wù)流程三算合一--貸款業(yè)務(wù)流程三算合一--擔(dān)保業(yè)務(wù)流程三算合一--票據(jù)管理三算合一--自動(dòng)對(duì)賬模型三算合一--賬戶資金監(jiān)控業(yè)務(wù)流程三算合一--應(yīng)用價(jià)值幫助集團(tuán)企業(yè)建立統(tǒng)一集中管理的資金管理平
4、臺(tái)和管理與運(yùn)作模式；發(fā)揮集團(tuán)企業(yè)的資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低資金使用成本；充分利用商業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行和為大企業(yè)提供的金融服務(wù)產(chǎn)品，為集團(tuán)企業(yè)的集中管理與運(yùn)作服務(wù)；實(shí)時(shí)監(jiān)控全集團(tuán)及其下屬企業(yè)的現(xiàn)金流，降低資金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；優(yōu)化資金配置，平衡資金需求，降低資金的支付風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)集團(tuán)融資能力、促進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)服務(wù)的改善；提高資金的結(jié)算效率，減少不必要的資金流動(dòng)和資金占用；利用資金管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上報(bào)賬，提高報(bào)賬效率和業(yè)務(wù)的透明化；豐富的資金業(yè)務(wù)報(bào)告與分析，支持對(duì)資金活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)價(jià)。附加服務(wù)1資金管理組織的設(shè)計(jì)資金管理的目標(biāo)與定位組織架構(gòu)崗位定義職務(wù)職能內(nèi)部控制制度的建立與運(yùn)行辦法
5、組織機(jī)構(gòu)的控制；信貸資金風(fēng)險(xiǎn)的控制；會(huì)計(jì)系統(tǒng)的控制；計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的控制；采購(gòu)與付款流程的控制銷(xiāo)售與收款流程的控制資金調(diào)拔程序與控制授權(quán)授信的控制等資金管理模式設(shè)計(jì)資金管理模式與比較資金管理相關(guān)的法律規(guī)范賬戶的開(kāi)設(shè)管理與控制結(jié)算流程信貸管理流程票據(jù)管理流程(會(huì)計(jì)核算管理辦法)集團(tuán)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算與報(bào)告體系設(shè)計(jì)各業(yè)務(wù)流程對(duì)應(yīng)的核算規(guī)則、核算流程集團(tuán)會(huì)計(jì)核算控制規(guī)則下屬企業(yè)各業(yè)務(wù)流程的核算流程與規(guī)則報(bào)告設(shè)計(jì)與報(bào)送管理附加服務(wù)2談判服務(wù)組織集團(tuán)企業(yè)選擇主辦銀行的招標(biāo)活動(dòng)與各商業(yè)銀行談判，進(jìn)行各銀行金融產(chǎn)品的特點(diǎn)比較分析與各商業(yè)銀行談判，確定賬戶管理的模式與各商業(yè)銀行談判，確定各交易項(xiàng)
6、目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與商業(yè)銀行談判，確定銀企互聯(lián)的接口標(biāo)準(zhǔn)、網(wǎng)絡(luò)通道等服務(wù)協(xié)議與商業(yè)銀行談判，簽訂銀企互聯(lián)協(xié)議，詳細(xì)列出雙方的權(quán)利與責(zé)任。涉及資金歸集、電子回單、對(duì)賬單、安全認(rèn)證等事項(xiàng)協(xié)助集團(tuán)單位，進(jìn)行指定資金管理模式的宣貫。協(xié)助集團(tuán)單位，達(dá)成資金歸集的三方協(xié)議通過(guò)合理運(yùn)作，規(guī)避相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)附加服務(wù)3亞洲第二中國(guó)第一的ERP軟件供應(yīng)商
