卡單操作流程.ppt

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1、卡單操作流程一、目的為了進(jìn)一步明確卡單專管員的單證領(lǐng)銷職責(zé)，提高工作效率，降低單證管理風(fēng)險(xiǎn)，使單證領(lǐng)用、回銷流程更加順暢，特制定本流程。二、使用范圍本流程適用于各子公司、各分公司、各營(yíng)業(yè)部的卡單專管員的單證領(lǐng)銷。三、業(yè)務(wù)流程與保險(xiǎn)公司領(lǐng)取保險(xiǎn)公司將整批卡單交到省公司卡單專管員，與交接的人員辦理簽收手續(xù)（如：表一）；進(jìn)行入庫(kù)登記,并建立卡單電子領(lǐng)用核銷表（如：表二）分公司領(lǐng)用1）、分公司根據(jù)實(shí)際情況提出書面領(lǐng)用申請(qǐng),并將申請(qǐng)表傳真到省公司卡單專管員（如：表三）。省公司卡單專管員將該分公司實(shí)際銷售情況以及庫(kù)存情況告知省公司業(yè)管經(jīng)理，業(yè)管經(jīng)理批復(fù)后卡單專管員憑已批準(zhǔn)的卡單領(lǐng)用申請(qǐng)表

2、登記領(lǐng)用核銷表；2）卡單專管員將空白卡單以快遞的形式郵寄到分公司并填寫書面卡單簽收表，隨同該快遞一并寄到分公司；分公司人員直接來(lái)省公司時(shí)，直接當(dāng)面與之簽收，3）、分公司業(yè)管收到快遞的卡單時(shí)，根據(jù)簽收表清點(diǎn)數(shù)量并在簽收表上簽字確認(rèn)，然后將該簽收表隨同下次快遞省公司資料時(shí)寄回；4）、分公司業(yè)管根據(jù)收到的卡單資料登書面臺(tái)帳以及建立分公司卡單管理臺(tái)帳（如：表四），以便與業(yè)務(wù)員辦理簽收手續(xù)以及記錄日后銷售情況；卡單銷售業(yè)務(wù)員領(lǐng)取卡單時(shí)在書面臺(tái)帳上簽字確認(rèn)業(yè)務(wù)員交單時(shí)，要對(duì)客戶填寫的內(nèi)容進(jìn)行初核.核對(duì)無(wú)誤后登記卡單管理臺(tái)帳（表四）.3）、分公司業(yè)管于每天下午4點(diǎn)半之前將當(dāng)日銷售情況匯總并

3、登記卡單管理臺(tái)帳（表四），登記完畢后將該清單通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳送到省公司卡單專管員處；省公司卡單專管員當(dāng)日將各機(jī)構(gòu)的銷售清單匯總整理成匯總卡單管理臺(tái)帳,并于當(dāng)天下班之前及時(shí)發(fā)到各個(gè)保險(xiǎn)公司進(jìn)行生效，并將該批資料錄入我公司保費(fèi)管理系統(tǒng)（此時(shí)收款狀態(tài)為未收）；直接在省公司領(lǐng)用的業(yè)務(wù)人員，將已經(jīng)填寫好的卡單資料交省公司卡單專管員進(jìn)行登記，并將卡單的款項(xiàng)交給財(cái)務(wù)出納，財(cái)務(wù)部直接收取反傭后的卡單款項(xiàng)。財(cái)務(wù)部開出業(yè)務(wù)受理單，一聯(lián)自己做帳，一聯(lián)客戶留存、一聯(lián)給卡單專管員錄入系統(tǒng)（表四）；●卡單收款分公司內(nèi)勤將收到的卡單保費(fèi)及時(shí)存到公司指定卡單專用帳戶，并在存入款項(xiàng)當(dāng)天下午5點(diǎn)前將該款存款憑條及款項(xiàng)

4、明細(xì)表傳真到省公司卡單專管員處，卡單專管員憑此錄入系統(tǒng)，并從系統(tǒng)中打印出“卡單保費(fèi)收款清單”（表五）及“卡單保費(fèi)手續(xù)費(fèi)清單”（如：表六）連同存款憑條交財(cái)務(wù)部確認(rèn)收款，出納核對(duì)存款憑條后簽字交會(huì)計(jì)人員入帳。出納根據(jù)卡單專管員編制的“卡單保費(fèi)收款清單”和“卡單保費(fèi)手續(xù)費(fèi)清單”開具收款收據(jù)（后附存款憑條）及填寫請(qǐng)領(lǐng)款單，分開制做兩張憑證交財(cái)務(wù)人員作收款。分公司每周一將卡單剩余聯(lián)（業(yè)務(wù)聯(lián)、財(cái)務(wù)聯(lián)）快遞到省公司卡單專管員處；卡單專管員在卡單核銷臺(tái)帳進(jìn)行核銷處理，保存卡單剩余聯(lián)次以便于保險(xiǎn)公司結(jié)算?？▎胃犊?）、根據(jù)與保險(xiǎn)公司簽定的協(xié)議，與保險(xiǎn)公司進(jìn)行定期結(jié)算；卡單專管員根據(jù)系統(tǒng)中卡單收

5、付情況編制付款清單（表七）或由保險(xiǎn)公司提供清單給省公司卡單專管員核實(shí)，核實(shí)無(wú)誤后把保費(fèi)結(jié)算單打印出來(lái)和付款審批單一起交相關(guān)人員簽名后提交財(cái)務(wù)進(jìn)行付款。會(huì)計(jì)對(duì)付款清單的收付情況進(jìn)行核對(duì)，并簽名確認(rèn)。出納根據(jù)請(qǐng)款單金額向保險(xiǎn)公司劃款。