2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書

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1、2017全球視野下的責(zé)任與傳承中國高凈值人群財富管理需求白皮書WealthManagement：TrendsoftheChineseHNWI序言比爾·邦納曾經(jīng)在《家族財富》中寫到，家族財富管理不僅關(guān)注財富長久傳承，同時也關(guān)注家族文化的傳承。國外成熟的家族傳承已經(jīng)走過了數(shù)百年的時間，除了家族資產(chǎn)與財富的保值增值，這些著名家族也注重家族文化的傳承，而教育、法律、稅務(wù)等方面的籌劃和咨詢是其中重要的實現(xiàn)手段，這也正是中國私人銀行業(yè)未來發(fā)展的方向之一。與國外的百年望族相比，中國富裕階層對家族傳承的認(rèn)知與重視雖然只是在近年來才成為熱門話題，但隨著第一代郭黨懷的高凈值人士基本完成了事

2、業(yè)奮斗期，積累了可觀的財富，中信銀行副行長財富傳承在他們心目中的地位已經(jīng)漸漸超過了創(chuàng)造更多財富。與之相應(yīng)的變化，是保證財富安全、子女教育、家族文化等主題，也日益成為中國富裕階層的關(guān)注重點?！按蛟炜蛻魳O致體驗”，是商業(yè)銀行在競爭中勝出的關(guān)鍵，也是中信銀行零售業(yè)務(wù)提出的目標(biāo)。積極應(yīng)對變化趨勢，著力滿足客戶需求，無疑是提升客戶體驗的重要內(nèi)容。為此，中信銀行私人銀行攜手胡潤百富，通過對20多個省提供專屬的投資策略及投資組合；通過全球資產(chǎn)配置滿足區(qū)的調(diào)研以及多位知名企業(yè)家的訪談，編寫了《2017中國高客戶的跨境業(yè)務(wù)需求，打造有特色的私人銀行規(guī)劃與投資服凈值人群財富管理需求白皮書》

3、，旨在為社會業(yè)界提供更多務(wù)體系。有益參考。近年來，中信銀行私人銀行在家族信托、全權(quán)委托等中信銀行私人銀行作為中國私人銀行業(yè)的先行者之一，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品上進行了努力探索與發(fā)展，著力于滿足私人銀行秉承為客戶“保有財富、創(chuàng)造財富、尊享生活”的理念，通客戶日益迫切的家族和財富傳承需求。依托中信集團強大品過有效整合中信集團內(nèi)外部資源，逐步構(gòu)建私人銀行專屬、牌和綜合實力，整合內(nèi)外部優(yōu)質(zhì)資源，組建專屬團隊，為超完整的產(chǎn)品線，滿足高凈值客戶的金融與非金融需求。截至高凈值私人銀行客戶提供專業(yè)性、綜合性解決方案及配套服目前，中信銀行私人銀行客戶人數(shù)已達(dá)2.6萬人，管理資產(chǎn)務(wù)，實現(xiàn)對客戶資產(chǎn)的隔

4、離保護，進行靈活私密的資產(chǎn)分配規(guī)模超過4,000億元，顯現(xiàn)出良好的增長態(tài)勢。與傳承安排，實現(xiàn)對多類別資產(chǎn)進行統(tǒng)籌專業(yè)管理、稅務(wù)與“大投行、大資管、大財富”是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的方慈善籌劃等功能。向，而私人銀行是“大投行、大資管、大財富”的重要結(jié)合2017年是中信銀行成立三十周年，砥礪三十、以信致點，通過私人銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢及業(yè)務(wù)特點助推商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型遠(yuǎn)，中信銀行必將在新的歷史時期續(xù)寫新的輝煌篇章。中信發(fā)展具有重要意義。私人銀行可以提供包括家族信托、全權(quán)銀行私人銀行也將繼續(xù)按照高品質(zhì)、高價值的標(biāo)準(zhǔn)，力爭實委托、全球資產(chǎn)配置等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，以家族信托滿足客戶財富現(xiàn)金融服務(wù)與高端增值服

5、務(wù)的完美結(jié)合，為滿足廣大私人銀隔離、財富傳承、財富分配的需求；通過全權(quán)委托為客戶行客戶的財富管理需求提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。1目錄01.06.26.序言胡潤百富家族傳承八項觀點專題篇慈善公益時代的前行04.08.51胡潤開篇第一章30.全球視野下企業(yè)家家族傳承需第三章求及趨勢中國高凈值家庭規(guī)模及特征1.1家族傳承觀念與構(gòu)成3.1中國高凈值家庭數(shù)量1.2家族傳承態(tài)度與現(xiàn)狀3.2中國高凈值家庭地域分布66.05.1.3家族傳承需求與偏好3.3中國高凈值家庭構(gòu)成中信銀行私人銀行簡介1.4家族傳承痛點與困擾白皮書四大亮點1.5家族傳承未來發(fā)展趨勢36.67.第四章關(guān)于胡潤百富20.

6、中國高凈值人群跨境需求現(xiàn)狀第二章及趨勢全球視野下企業(yè)家的責(zé)任現(xiàn)狀4.1跨境金融投資現(xiàn)狀及需求及趨勢4.2境外置業(yè)現(xiàn)狀及需求2.1企業(yè)家責(zé)任態(tài)度與現(xiàn)狀4.3移民現(xiàn)狀及需求68.82.2企業(yè)家責(zé)任履行時的挑戰(zhàn)4.4子女境外留學(xué)現(xiàn)狀及需求2.3全球化背景下的企業(yè)家責(zé)任趨勢4.5出境旅游現(xiàn)狀及趨勢研究方法及版權(quán)聲明23開篇白皮書四大亮點13八成以上企業(yè)家已考慮家族傳承事宜，家族辦公室成趨勢，解決系統(tǒng)性、文化傳承是靈魂一站式、私密性、個性化的傳承需求隨著創(chuàng)一代的年齡上升，中國企業(yè)逐漸進入交接期，家族傳目前，家族辦公室是中國企業(yè)家第二偏好的傳承規(guī)劃模式，的慈善精神。他其中一個孩子P

7、eter曾經(jīng)回憶說：“父親有承的意識逐漸增強，關(guān)注和重視度日益提高。本次調(diào)研顯示，僅次于自建團隊。未來，隨著市場成熟度和專業(yè)度的提升，次突然打電話來，說交給我10億美金，讓我打理慈善事務(wù)。86.2%的企業(yè)家已開始考慮或著手準(zhǔn)備家族傳承事宜,在家族家族辦公室的受歡迎度必然會不斷提升，作為全能“管家”在毫無準(zhǔn)備的情況下，打理如此巨大的慈善款項是一件難傳承的過程中，文化傳承和財富傳承是中國企業(yè)家目前最為需的家族辦公室，以家業(yè)永續(xù)經(jīng)營為目的，站在全球化的視度很大的事兒，但父親是在培養(yǎng)我們的能力，同時在鍛煉要傳承的兩大內(nèi)容，占比分別為56.7%和4